విషయ సూచిక:
బ్యాంకులు వినియోగదారులు 'వ్యక్తిగత విరమణ అకౌంట్స్ కోసం సంరక్షకులుగా వ్యవహరిస్తారు. IRA ఖాతాలు తరచుగా డిపాజిట్ లేదా సేవింగ్స్ ఖాతాల సర్టిఫికేట్లు రూపంలో ఉంటాయి. అవసరమైన లైసెన్సులతో బ్యాంక్ ఉద్యోగులు కూడా మ్యూచువల్ ఫండ్ ఐఆర్ఎ ఖాతాలను విక్రయిస్తారు. ఇంటర్నల్ రెవిన్యూ సర్వీస్ 60 రోజుల లోపల నిధులను పునర్నిర్వహణ చేయబడినంతవరకూ ఒక సంరక్షకుని నుండి మరొకరికి IRA ఖాతాలను బదిలీ చేయడానికి ప్రజలను శిక్షించదు. Custodian బ్యాంకు వద్ద CD రేట్లు uncompetitive మారింది ఉన్నప్పుడు ప్రజలు తరచుగా IRA లు తరలించడానికి. ఒక IRA చెల్లింపులో ఖాతాదారుడు భౌతికంగా ఫండ్లను బదిలీ చేస్తాడు, అయితే సంరక్షకులు నిధులను ప్రత్యక్షంగా మార్పిడి చేసినప్పుడు IRA బదిలీ జరుగుతుంది.
దశ
మీరు IRA ఖాతాను తరలించాలనుకుంటున్న బ్యాంక్కి వెళ్లండి. ఒక కస్టమర్ సర్వీస్ ప్రతినిధి మాట్లాడండి మరియు మీ పేరులో ఒక IRA ఖాతాను ఏర్పాటు చేయమని అతన్ని అడుగు. మీ పేరు, చిరునామా, ఫోన్ నంబర్, ID మరియు ఏ ఇతర సమాచారం అయినా అతను అభ్యర్థిస్తుంది. ఖాతాకు సంబంధించి వ్రాతపనిపై సంతకం చేయండి. మీరు ఏ రకమైన పెట్టుబడిని IRA నిధులను నిలువరించాలని మరియు ప్రతినిధులను చెప్పి, తిరిగి వచ్చినట్లయితే తిరిగి రావాలని కోరుకుంటారు.
దశ
IRA ఖాతా పట్టుకొని బ్యాంకు వెళ్ళండి. ఖాతాను మూసివేసేందుకు ఒక ప్రతినిధిని అడగండి మరియు మీ లాభం కోసం, కొత్త బ్యాంకుకు చెల్లిస్తారు. నిధులు బదిలీ చేయబడటం మరియు ఉపసంహరించబడటం లేదని చూపించడానికి ప్రతినిధి IRA పంపిణీ రూపం సరిగ్గా పూర్తి చేస్తుందని నిర్ధారించుకోండి. IRA పంపిణీ రూపం కాపీని అభ్యర్థించండి.
దశ
60 రోజుల లోపల కొత్త సంరక్షక బ్యాంకుకు తిరిగి వెళ్ళు. ప్రతినిధికి చెక్ ఇవ్వండి మరియు మీకు నచ్చిన ఉత్పత్తికి డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టమని వారికి సూచించండి. ఒక రసీదు మరియు ఏవైనా ఇతర వ్రాతపత్రాన్ని అభ్యర్ధన ఒక CD ఒప్పందంగా సృష్టించుకోండి.