ఒక పోర్ట్ఫోలియో విశ్లేషణ యొక్క ప్రయోజనాలు & పరిమితులు

మీ ఇన్వెంటరీ పోర్ట్ ఫోలియో తిరిగి మరియు రిస్క్ రేటుతో ఎలా వ్యవహరిస్తుందో విశ్లేషించడానికి ఒక పోర్ట్ఫోలియో విశ్లేషణ ఒక ఉపయోగకరమైన సాధనం. మీ వ్యక్తిగత పెట్టుబడులను ఎలా నిర్వహించాలో కాకుండా, వారు ఎలా కలిసి పని చేస్తారనేది మాత్రమే కాకుండా, ఒక విశ్లేషణ నిరాశపరిచింది లేదా అధికంగా ప్రమాదకర ఆస్తులను గుర్తించి, మీ పెట్టుబడులను సమీకరించడానికి మీ పెట్టుబడి కేటాయింపులకు మార్పులు ఎక్కడ ఉంచాలి అనే విషయంలో మార్గదర్శకతను అందిస్తుంది. లక్ష్యాలు. ప్రతి వ్యక్తి పెట్టుబడిదారుడు పనితీరు పరంగా తన స్వంత లక్ష్యాలను కలిగి ఉన్నప్పటికీ, దాని వ్యూహంతో సంబంధం లేకుండా ఏదైనా పోర్ట్ఫోలియో కోసం ఒక సాధారణ విశ్లేషణ ఉపయోగపడుతుంది. పోర్ట్ఫోలియో విశ్లేషణ ఉపయోగపడిందా సాధనం, కానీ ఇది పరిమితులు లేకుండా లేదు.

ప్రమాదం మరియు మీ పోర్ట్ఫోలియో యొక్క తిరిగి లక్షణాలు విశ్లేషించడం మీరు మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను ట్రాక్ ఉంచడానికి సహాయపడుతుంది.

పోర్ట్ఫోలియో విశ్లేషణ బేసిక్స్

తన పుస్తకంలో "పోర్ట్ఫోలియో ఎంపిక: సమర్ధవంతమైన డైవర్సిఫికేషన్ ఆఫ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్స్", రచయిత హ్యారీ మార్కోవిట్జ్ అన్ని పెట్టుబడిదారుల పంచుకునే రెండు లక్ష్యాలను పోర్ట్ఫోలియో విశ్లేషణ ఆధారంగా గుర్తిస్తారు. వారు అధిక తిరిగి ఉండాలని మరియు వారు ఈ తిరిగి ఆధారపడదగిన, స్థిరంగా మరియు అనిశ్చితికి లోబడి కాకూడదనుకుంటున్నారు. ఇది ప్రమాదం మరియు ప్రతిఫలం మధ్య వాణిజ్యం వలె వ్యాఖ్యానించబడింది. పెట్టుబడిదారులు రిస్క్ తీసుకోవటానికి ఇష్టపడతారు, కానీ సంభావ్య రిటర్న్ ద్వారా సమంజసమైనది కాదు. రాబడిని పెంచుకోవడమే ఒక లక్ష్యం పెట్టుబడిదారులు కలిగి ఉండగా, పోర్ట్ఫోలియో విశ్లేషణ ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి మరియు పన్ను సామర్థ్యంతో కూడా ప్రయోజనాలను కలిగి ఉంటుంది.

రిస్క్ అండ్ రిటర్న్ అడ్వాంటేజ్

మార్కోవిట్జ్ యొక్క ఆధునిక పోర్ట్ ఫోలియో విశ్లేషణపై థియరీ మరియు అభిప్రాయాలు, 1990 లో అతన్ని సంపాదించి, అల్ఫ్రెడ్ నోబెల్ యొక్క మెమరీలో ఎకనామిక్ సైన్సెస్లో Sveriges Riksbank బహుమతిని సంపాదించి పెట్టింది, దీని వలన రిస్క్లు మరియు పెట్టుబడుల జాబితాను తిరిగి అంచనా వేయడం మరియు నిర్వహించడం జరుగుతుంది. విశ్లేషణ ద్వారా, తక్కువ ఆస్తులు మరియు వారి ఆస్తులకు సంబంధించి అదనపు ప్రమాదం ఉన్న ఆస్తులు గుర్తించి భర్తీ చేయవచ్చు. ఫలితంగా "ఆప్టిమైజ్డ్" పోర్ట్ఫోలియో ముందు కంటే తక్కువ ప్రమాదం లేదా అదే స్థాయి ప్రమాదం ఉన్నత ఆశించిన తిరిగి అదే ఆశించిన తిరిగి ఉంటుంది ఇది అత్యంత ప్రయోజనం.

పన్ను ప్రయోజనాలు

ఇచ్చిన స్థాయిలో రిస్కులను పెంచడంతోపాటు, పోర్టుఫోలియో విశ్లేషణ కూడా పోర్ట్ఫోలియో రిటర్న్లపై పన్ను ప్రభావాన్ని తగ్గించడంలో ప్రయోజనకరంగా ఉంటుంది. పెట్టుబడిదారు యొక్క ఖాతా రకం, భద్రతా రకం మరియు పన్ను పరిధిలో ఉన్న విధమైన వేరియబుల్స్పై ఆధారపడి, పన్నులు తిరిగి రావడానికి మరియు ఉత్తమ ఆకర్షణీయమైన పెట్టుబడులు ఉత్తమంగా చేయగలవు. పన్ను ప్రభావంపై దృష్టి సారించే ఒక పోర్ట్ఫోలియో విశ్లేషణ పన్నుల ప్రభావాన్ని తగ్గించడానికి మరియు పెట్టుబడిదారునికి నికర తిరిగి పెంచడానికి పెట్టుబడులను నిర్మాణానికి మార్గాలను గుర్తించడానికి ఉపయోగపడుతుంది.

పరిమితులు

చాలా జాగ్రత్తగా ప్రణాళిక మరియు పోర్ట్ఫోలియో నిర్మాణంతో, గత పనితీరు భవిష్యత్ ఫలితాల కోసం ఎప్పుడూ హామీ లేదు. చాలా ఆలోచనాత్మకంగా పెట్టుబడి వ్యూహాలు సరైన పరిస్థితులలో విఫలమవుతాయి. అదనంగా, పెట్టుబడి లక్ష్యాలు కాలక్రమేణా మారవచ్చు. ఉదాహరణకు, పదవీ విరమణ సమయంలో రాజధానిని కాపాడటానికి కెరీర్ ప్రారంభ దశల్లో దీర్ఘ-కాల వృద్ధి నుండి, మీ పెట్టుబడులను మీ లక్ష్యాలతో అనుగుణంగా ఉన్నట్లు నిర్ధారించుకోవడానికి ఒక పోర్ట్ఫోలియో విశ్లేషణ క్రమానుగతంగా జరుగుతుంది.