విషయ సూచిక:
ఆదాయం-నిర్మాణానికి సంబంధించిన కార్యకలాపాలలో ఆర్థిక ప్రణాళికాదారు లేదా సలహాదారుడి వంటి పెట్టుబడిదారుల నిపుణతతో మీరు సంప్రదించినట్లయితే, ఈ వ్యక్తుల ద్వారా వసూలు చేసే రుసుము మీ పన్నుల నుండి తీసివేయబడుతుంది. అయితే, ఇంటర్నల్ రెవిన్యూ సర్వీస్ మినహాయించగల పెట్టుబడులకు కట్టుబడి ఉండాలి మరియు ఇతర ఐఆర్ఎస్ అవసరాలు తీరుస్తాయి.
తగ్గించబడిన సలహా రుసుము
మీ ఆర్థిక సలహాదారుడు ఒక వ్యక్తి, సంస్థ లేదా సలహా సేవ నుండి ఉద్భవించాడో, వారు పన్ను మినహాయింపుకు అర్హులు. ఆర్ధిక సలహాదారుల రకాలను ఐఆర్ఎస్ పేర్కొనలేదు, "పెట్టుబడి సలహా మరియు సలహాలను" మాత్రమే సూచిస్తుంది. సలహాలు వార్తాలేఖలు, పత్రికలు మరియు పరిశోధన వెబ్సైట్ సభ్యత్వాల రూపంలో కూడా లభిస్తాయి, అన్నీ కూడా తీసివేయబడతాయి. ఆర్థిక సలహాదారుల రుసుము మినహాయించగల ఖర్చుల యొక్క పెద్ద సమూహంలో భాగం, పెట్టుబడి ఫలితంగా వచ్చే ఖర్చులను కలిగి ఉంటుంది, మీ పన్ను రాబడిలో షెడ్యూల్ A లో వివిధ రకాల తీసివేతలుగా వర్గీకరించబడతాయి.
Deductibility కోసం నియమాలు
ఆర్ధిక సలహా రుసుములు ఇంకా ఐఆర్ఎస్ మినహాయించదగ్గ మార్గదర్శకాల పరిధిలో ఉండవలసి ఉంటుంది. మీ సర్దుబాటు స్థూల ఆదాయంలో 2 శాతం కన్నా ఎక్కువ ఉన్నట్లయితే మీరు ఈ ఫీజును తీసివేయవచ్చు. ఏదేమైనా, మీరు వేరే ఇతర వ్యయాలను కూడా చేర్చలేరు, అవి ఉద్యోగి ఖర్చులు మరియు పన్ను చెల్లింపు ఫీజులు వంటి 2 శాతం వరకు ఉంటాయి. ఇంకొక పరిస్థితి ఏమిటంటే, ఆర్థిక సలహాదారు సలహాదారుడు తప్పక పన్ను చెల్లించాల్సి ఉంటుంది. ఒక పోర్ట్ ఫోలియోలో పురపాలక బాండ్ల వంటి పెట్టుబడులు నుండి నోటబాక్సబుల్ ఆదాయానికి సంబంధించి సలహా కోసం ఏదైనా వ్యయం తగ్గించబడదు. అలాగే, మీ ఫీజులు "సాధారణమైనవి మరియు అవసరమైనవి," అధికమైనవి కావు.
పదవీ విరమణ ఫండ్ ఫీజు
ఫైనాన్షియల్ మేనేజ్మెంట్ సంస్థలు IRA లు మరియు 401k లకు పరిరక్షక రుసుమును వసూలు చేస్తాయి. ఈ రుసుము తీసివేయుటకు, రిటైర్మెంట్ అకౌంట్ లోపు ఫీజు చెల్లించలేరు. ఖాతా సంస్థ వెలుపల ఆ రుసుమును చెల్లించటానికి పెట్టుబడి సంస్థ మీకు అనుమతిస్తే, అప్పుడు ఆ ఫీజులు తగ్గించవచ్చు. అంతేకాకుండా, రోత్ IRA లు, రోత్ 401k యొక్క మరియు రుసుము తరువాత వచ్చే పన్ను నిధులతో నిధులను రిటైర్మెంట్ అకౌంట్లను నేరుగా డీబెడిట్ చేయవచ్చు మరియు పన్నుల నుండి తీసివేయవచ్చు.
కమిషన్లు మరియు ఇతర ఫీజులు
మినహాయించలేని సలహా రుసుము స్థలంలో నో-నోస్లో సెక్యూరిటీలను కొనడం లేదా విక్రయించడం కోసం బ్రోకర్లు కమీషన్లు. ఈ ఫీజు ఆస్తి యొక్క ధర ఆధారంగా జోడించబడుతుంది, తద్వారా వారు అమ్మినప్పుడు మీ పన్ను భారం తగ్గుతుంది. ఫలితంగా, వారు తీసివేతల్లో చేర్చబడలేదు. అంతేకాకుండా, బహిరంగంగా ట్రేడ్ చేయబడిన మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క పెట్టుబడి ఫీజులు కూడా తీసివేయుటకు ప్రయత్నిస్తాయి. ఎందుకంటే వారు మీకు పెట్టుబడి ఖర్చులు చెల్లించరు, కానీ మీ డివిడెండ్లను మీ పెట్టుబడి ఖర్చుల ద్వారా తగ్గిస్తారు.