విషయ సూచిక:
చెల్లింపుల బదిలీలు విదేశీ ఎలక్ట్రానిక్ రూపంలో డబ్బును పంపించాయి. మీరు బ్యాంక్ యొక్క చెల్లింపు సేవను ఉపయోగించవచ్చు, ఉదాహరణకు, భారతదేశంలో లేదా నార్వేలో ఉన్న కుటుంబంలో ఒక వ్యాపార సహచరునికి అంతర్జాతీయ డబ్బు బదిలీ చేయడానికి. గమ్యస్థానంలో బ్యాంకు లేదా సేవ నియమించబడిన గ్రహీత కోసం డబ్బును కలిగి ఉంటుంది. అంతర్జాతీయ బదిలీలు నేరస్తులకు ఉపయోగకరమైన ఉపకరణం, అందువల్ల పెద్ద బదిలీలు ప్రభుత్వం పరిశీలనలో ఉన్నాయి. 2013 లో ప్రభావవంతమైన చెల్లింపులకు సంబంధించిన నిబంధనలు వినియోగదారులకు ప్రొవైడర్ రుసుము గురించి సమాచారాన్ని అందించే హక్కును ఇస్తాయి.
కరెన్సీ లావాదేవీ నివేదికలు
$ 10,000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ చెల్లింపుల బదిలీలు బ్యాంకు లేదా ద్రవ్య లావాదేవీల రిపోర్టు రిపోర్ట్ ను చెల్లించవలసి ఉంటుంది. ఫెడరల్ ప్రభుత్వం ఈ పరిమితిని డబ్బు లాండర్లు లేదా మాదకద్రవ్య డీలర్లు ఎవరూ గుర్తించని డబ్బును నివారించకుండా నిరోధించాయి. మీ ఆర్థిక భద్రత సంఖ్య, పేరు మరియు ఇతర అధికారిక పత్రాలు వంటి వ్యక్తిగత గుర్తింపు కోసం ఆర్థిక సంస్థ అడుగుతుంది. పరిమితిని నివారించడానికి అనేక చిన్నవాళ్ళు పెద్ద లావాదేవీలను నిర్మించడం చట్టవిరుద్ధం. సంభావ్య జరిమానాలు జైలులో ఐదు సంవత్సరాలు మరియు జరిమానాలు $ 250,000 ఉన్నాయి. నేరం $ 100,000 కంటే ఎక్కువ ఉంటే, జరిమానాలు డబుల్.
కన్స్యూమర్ డిస్క్లోజర్స్
2013 లో ప్రారంభించి, ఫెడరల్ ప్రభుత్వం అంతర్జాతీయ బదిలీలను నిర్వహించే చెల్లింపుదారులను అందించే కొత్త పరిమితులను విధించింది. మీరు చెల్లింపులను పంపించడానికి చెల్లించిన తరువాత, ప్రొవైడర్ మీకు ఎక్స్ఛేంజ్ రేట్తో చెప్పడం మరియు గ్రహీతకు డబ్బు ఎంత త్వరగా అందుబాటులో ఉంటుంది అని చెప్పండి. ప్రొవైడర్ కూడా సేకరిస్తుంది ఫీజులు మరియు పన్నులు జాబితా మరియు బదిలీ గొలుసు ఇతర పార్టీలు సేకరించిన ఫీజు. సాధారణంగా మీరు మీ మనస్సుని మార్చడానికి మరియు బదిలీని రద్దు చేయడానికి చెల్లించిన తర్వాత అరగంట ఉంటుంది.
బ్యాంకు పరిమితులు
వ్యక్తిగత చెల్లింపు ప్రొవైడర్స్ డబ్బు బదిలీలు వారి సొంత పరిమితులను సెట్ చేయవచ్చు. ఉదాహరణకు, "ఫోర్బ్స్" 2013 లో నివేదించిన ప్రకారం J.P. మోర్గాన్ చేజ్ బ్యాంకు యొక్క ప్రాథమిక వ్యాపార ఖాతాల నుండి ఏ అంతర్జాతీయ బదిలీలను అనుమతించదు. ప్రాథమిక పైన అప్గ్రేడ్ చేసే వ్యాపారాలు రుసుము కొరకు బదిలీలు చేయగలవు. వెల్స్ ఫార్గో దాని గమ్యస్థానంతో సహా పలు అంశాలపై ఆధారపడి దాని ఎక్స్ప్రెస్ సేద్యం సేవ కోసం పరిమితులను సెట్ చేస్తుంది. ఉదాహరణకు, ఎక్స్ప్రెస్ పంపినది మెక్సికోకి పంపబడుతుంది, ఉదాహరణకి $ 1,500; భారతదేశానికి, $ 5,000; వియత్నాం, $ 3,000.
రెడ్ ఫ్లాగ్స్
ప్రభుత్వం కొన్ని లావాదేవీలకు ప్రత్యేక శ్రద్ధ వహిస్తుంది, నిషేధించబడకపోయినా, డబ్బు చెలామణి యొక్క సంకేతాలు కావచ్చు. ఫెడరల్ ఫైనాన్షియల్ ఇన్స్టిట్యూషన్స్ ఎగ్జామినేషన్ కౌన్సిల్ ఇలా చెప్పింది, ఉదాహరణకు, "గోప్యతా హేవ్స్" అని పిలవబడే దేశాలకు వైరింగ్ ధనం అనేది మీరు లావాదేవీ చేస్తున్నట్లు లేదా డబ్బు దాచడం. మీ బదిలీ గ్రహీతని గుర్తించనప్పుడు మరొక ఎర్ర జెండా, కానీ సరైన గుర్తింపును చూపించే వ్యక్తికి డబ్బును అందించమని బ్యాంకుకు చెబుతుంది. ఈ మార్గాల్లో బహుళ బదిలీలు ప్రభుత్వ దృష్టిని ఆకర్షించగలవు.