1099-R అంటే ఏమిటి?

ఫారం 1099-R అనేది పెన్షన్లు, లాభాపేక్ష పథకాలు, వార్షిక, IRA లు, భీమా ఒప్పందాలు మరియు ఇతర పదవీ విరమణ పధకాల నుండి పంపిణీలను నివేదించడానికి చెల్లించే ఒక పన్ను రూపం. ఒక ఫారం 1099-MISC కాని వేతన నష్టపరిహారాన్ని నివేదించడానికి ఉపయోగించబడుతుంది, 1099-R ఒక స్థిర ప్రణాళిక లేదా కాంట్రాక్ట్ నుండి పొందబడిన ప్రయోజన చెల్లింపులను నివేదించడానికి ఉపయోగించబడుతుంది. మీ ఆర్థిక పరిస్థితి మరియు మీరు పొందిన పంపిణీ రకాన్ని బట్టి, కొన్ని, మీ పంపిణీలో అన్నిటినీ లేదా ఏదీ చెల్లించబడదు.

1099-R ఉపయోగాలు

మీరు అందుకున్నట్లయితే మీ ప్లాట్ అడ్మినిస్ట్రేటర్ నుండి 1099-R ను అందుకుంటారు $ 10 కంటే ఎక్కువ ఆ సంవత్సరం పంపిణీల్లో. 1099-R సాధారణంగా నివేదించడానికి ఉపయోగిస్తారు ప్రయోజనాలు పంపిణీ కానీ కొన్నిసార్లు ఇతర సమాచారం కూడా నివేదిస్తుంది. ఉదాహరణకు, దీనిని నివేదించడానికి కూడా ఉపయోగించవచ్చు మార్పిడి, ఇది విరమణ ప్రణాళిక నుండి రోత్ IRA కు బదిలీ చేయబడినప్పుడు. ఒక 1099-R నివేదించడానికి కూడా ఉపయోగించబడుతుంది rollovers - మీరు పదవీ విరమణ ప్రణాళిక నుండి వేరొక పదవీ విరమణ ప్రణాళికలో నిధులను తరలించినప్పుడు - అదే విధంగా recharacterizations , మీరు ఒక చెల్లింపుదారుని లేదా మార్పిడిని రివర్స్ చేసినప్పుడు ఇది సంభవిస్తుంది.

ఫారమ్ 1099-R నుండి సమాచారం నివేదిస్తోంది

ఫారమ్ 1099-R కోసం IRS సూచనలు మీ పన్నులపై ఫారమ్ నుండి సమాచారాన్ని ఎలా నివేదించాలో వివరిస్తాయి. ఇది మీరు నివేదిస్తున్న మార్గం మీద ఆధారపడి ఉంటుంది పంపిణీ రకం మీరు స్వీకరించారు. IRA పంపిణీలు మరియు పెన్షన్లు మరియు వార్షిక నుండి పంపిణీ బాక్స్ 1 లో జాబితా చెయ్యబడిన ప్రధాన ఫారం 1040 మరియు ఫారం 8606 రెండింటిలో నివేదించాలి మొత్తము మొత్త పంపిణీ, ఫారం 4972 లో నివేదించండి. మీరు అందుకున్నట్లయితే వైకల్యం చెల్లింపులు మరియు కనీస విరమణ వయస్సులో చేరలేదు, పంపిణీలను "వేతనాలు, జీతాలు, చిట్కాలు, మొదలైనవి" గా నివేదించాయి. ఫారం 1040 న. లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్, దీర్ఘకాలిక సంరక్షణ, వార్షిక లేదా ఎండోమెంట్ కాంట్రాక్ట్ బెనిఫిట్లను పన్ను-రహిత బదిలీలు 7 వ బాక్స్లో కోడ్ 6 తో నివేదించాయి మరియు మీ పన్ను రాబడిపై నివేదించాల్సిన అవసరం లేదు.

1099-R యొక్క పన్ను పరిధిలో ఉన్న భాగం

మీ పంపిణీలో కొన్ని లేదా అన్నింటినీ nontaxable కాకపోవచ్చు. మీరు అందుకున్న ప్రయోజన చెల్లింపు రకాన్ని బట్టి పంపిణీల యొక్క పన్నుల విషయంలో తేడాలు ఉంటాయి. మీ ప్లాన్ నిర్వాహకుడు గమనించేవాడు పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే భాగం బాక్స్ 2a లో మీ పంపిణీల యొక్క, పన్ను చెల్లించవలసిన మొత్తం. కొన్నిసార్లు, మీ ప్లాన్ అడ్మినిస్ట్రేటర్కి మీ పంపిణీ పన్నుచెల్లించాలా వద్దా అనేదానిని నిర్ధారించడానికి తగినంత సమాచారం లేదు. ఈ సందర్భం ఉంటే, నిర్వాహకుడు బాక్స్ 2b ఖాళీని వదిలి, 2b బాక్స్ను చెక్ చేస్తుంది, పన్ను చెల్లించవలసిన మొత్తం నిర్ణయించబడలేదు. బాక్స్ 2b తనిఖీ చేయబడితే, మీ పన్ను అకౌంటెంట్తో పనిచేయండి మీ పంపిణీలో ఎంత వరకు పన్ను విధించదగినదో నిర్ణయించండి. అనేక పన్ను సాఫ్ట్వేర్ ప్రోగ్రామ్లు మీ తరపున ఈ సమాచారాన్ని కూడా గుర్తించగలవు మరియు దానిని సరిగ్గా వర్గీకరించవచ్చు.