ఒక పేరెంట్ నుండి ఒక IRA వారసత్వంగా ఎలా

ఒక వ్యక్తి విరమణ ఖాతా ఖాతా యజమాని కోసం పదవీ విరమణ ఆదాయానికి అనుబంధంగా రూపొందించబడింది, IRA లు పెద్ద ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ వాహనం అయ్యాయి. ఒక మినహాయింపు సంతకం చేయకపోతే చాలా రాష్ట్రాలలో జీవిత భాగస్వామికి వెళ్ళవలసిన ఆస్తులతో IRA కూడా తప్పించుకుంటుంది. డబ్బు పంపిణీ చేసినప్పుడు, మొత్తం పంపిణీని తీసుకోవటానికి, ఐదు సంవత్సరముల కన్నా ఎక్కువ చెల్లింపులను లేదా లబ్దిదారుని IRA ను తెరవడానికి ఎంపిక. బదిలీ పన్ను ప్రయోజనాల కోసం ఎస్టేట్లో మొత్తం IRA విలువ చేర్చబడినప్పటికీ, లబ్ధిదారులకు ఈ ఇతర ఎంపికలతో కాలక్రమేణా ఆదాయం పన్నులను తగ్గించవచ్చు.

దశ

మీ ఆర్థిక పరిస్థితి మరియు మొత్తం ఎస్టేట్ ఆర్థిక పరిస్థితి చూడండి. ఎశ్త్రేట్ పన్నుల్లో ఎంత చెల్లించాలో మరియు వాటిని చెల్లించడానికి IRA ఆస్తులు అవసరమైనా లేదో పరిగణించండి. కూడా మీ వ్యక్తిగత ఆదాయం దృష్టాంతంలో పరిగణలోకి మరియు IRA పంపిణీ నుండి ఆదాయం జోడించడం మీరు ప్రభావితం ఎలా చూడండి.

దశ

IRA సంరక్షకుడు కాల్ మరియు లబ్దిదారు పంపిణీ రూపం అభ్యర్థించండి. మీరు ఎవరో ధృవీకరించాల్సిన అవసరం ఉంది మరియు మీరు ఎస్టేట్కు సరైన లాభదాయకం లేదా అధికారిక ప్రాక్సీ అని మీరు గుర్తించాలి.

దశ

మీరు లబ్ధిదారుని IRA ను ఎన్నుకుంటే, మీ ఎంపిక (బ్యాంక్, బ్రోకరేజ్ లేదా భీమా సంస్థ) సంరక్షకుడు వద్ద లబ్ధిదారుడు IRA ను తెరవండి. మీ పేరెంట్ యొక్క IRA ని సరళత కొరకు ఉంచిన అదే సంరక్షకుడును మీరు ఉపయోగించుకోవచ్చు. మీ తల్లిదండ్రుల పేరు మరియు మరణం తేదీతో లబ్ధిదారు IRA గా సంరక్షకుడు IRA ను నిర్ధారించుకోండి.

దశ

లబ్దిదారుడి పంపిణీ రూపం నింపండి మరియు IRA సంరక్షకుడికి ఒక మరణ ధృవపత్రాన్ని చేర్చండి. మీ లబ్ధిదారు ఎన్నికలను రూపొందించడానికి ఈ ఫారమ్ మిమ్మల్ని అడుగుతుంది. ఒకే సారి పంపిణీ, ఐదు సంవత్సరాల పంపిణీ లేదా లబ్ధిదారు IRA ను ఎంచుకోండి. పెద్ద మొత్తము మరియు ఐదు సంవత్సరాల ఎన్నికలు తక్షణ చెక్ పంపిణీని ప్రారంభించండి.

దశ

లబ్దిదారుడి పంపిణీ రూపంతో ఒక IRA ప్రత్యక్ష చెల్లింపు రూపాన్ని చేర్చండి. చెల్లింపుదారు ఫారమ్ ఖాతా నంబర్ మరియు ఫండ్ పంపవలసిన కొత్త సంరక్షక చిరునామాను కలిగి ఉన్నట్లు నిర్ధారించుకోండి.