వ్రాతపని పూర్తి చేయకుండా ఒక బ్యాంక్లో మీరు ఎంత డబ్బుని డిపాజిట్ చేస్తారు?

నగదు లావాదేవీలు సాధారణంగా పరిమిత పత్రాలు కలిగి ఉంటాయి, ఇవి నగదు బదిలీ మరియు పన్ను ఎగవేత వంటి నేర కార్యకలాపాలకు ఇస్తాయి. ఈ నేరాలకు వ్యతిరేకంగా పోరాటంలో సహాయపడటానికి, యు.ఎస్. బ్యాంకులు తమ సంస్థలలోకి వచ్చే నగదు మొత్తాన్ని పత్రంతో పూరించడం జరుగుతుంది. డిపాజిట్ మొత్తాన్ని బ్యాంక్ సీక్రెట్ చట్టంచే సృష్టించబడిన నిబంధనపై ఆధారపడి ఉంటుంది.

బ్యాంక్ సీక్రెట్ యాక్ట్

1970 యొక్క బ్యాంక్ సీక్రెట్ ఆక్ట్ అనేది ఒక ఫెడరల్ చట్టం, ఇది పెద్ద నగదు లావాదేవీల యొక్క డాక్యుమెంటేషన్ అవసరం. గతంలో అనామక ఒప్పందాలు నిర్వహించడానికి ప్రభుత్వం ఉపయోగించగల నగదు లావాదేవీల రికార్డు సృష్టించడం ద్వారా నగదు బదిలీని అడ్డుకోవడం దీని లక్ష్యం. ఇది క్రిమినల్, టాక్స్ మరియు ఇతర రెగ్యులేటరీ పరిశోధనలు దాని సృష్టి నుండి ఉపయోగకరంగా ఉంది.

ఎంత మీరు డిపాజిట్ చేయగలరు?

బ్యాంక్ సీక్రసీ చట్టం ప్రారంభమైన తరువాత, బ్యాంకులు మరియు ఇతర సంస్థలు నగదును నిర్వహించిన మార్గాన్ని మార్చాల్సి వచ్చింది. గతంలో మీరు దానిని ప్రభుత్వానికి నివేదించకుండా మీకు నచ్చినదానితో ఎక్కువ డబ్బు జమ చెయ్యవచ్చు లేదా ఉపసంహరించుకోవచ్చు. ఈ చట్టాన్ని అనుసరించి, చట్టాలు బ్యాంకులకు $ 10,000 కన్నా ఎక్కువ నగదు నిక్షేపాలను పత్రాలను పూరించడానికి అవసరం. పదం "నగదు" ఈ ప్రయోజనాల కోసం డబ్బు ఆర్డర్, విదేశీ కరెన్సీ లేదా బ్యాంకు డ్రాఫ్ట్ కలిగి గుర్తుంచుకోండి.

అవసరం

మీరు ఒక బ్యాంకుకు నగదు లావాదేవీలో $ 10,000 కంటే ఎక్కువ డిపాజిట్ చేసినప్పుడు, బ్యాంకు కరెన్సీ లావాదేవీల నివేదికను (CTR) పూరించాల్సిన అవసరం ఉంది. లావాదేవీలో చేర్చబడిన అన్ని పార్టీల గురించి, మీతో సహా, లావాదేవీలో మరియు బ్యాంకులో ఉన్న ఏ ఇతర వ్యక్తులకు సంబంధించిన సమాచారాన్ని ఇది కలిగి ఉంటుంది. బ్యాంక్ ఈ పత్రాన్ని బ్యాంక్ సీక్రసీ చట్టం ద్వారా U.S. ట్రెజరీ డిపార్టుమెంట్కు సమర్పించింది.

ఇది నాట్ జస్ట్ బ్యాంక్స్

బ్యాంక్ సీక్రెట్ చట్టం యొక్క నిబంధనలను అనుసరించాల్సిన బ్యాంకులు మాత్రమే అని కొందరు తప్పుగా భావిస్తున్నారు. వాస్తవానికి, మీరు వ్యాపారం లేదా వర్తకం చేస్తున్నప్పుడు $ 10,000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ నగదు లావాదేవీని స్వీకరిస్తే, మీరు దాన్ని రిపోర్టు చేయాలి. మీరు IRS తో ఫారమ్ 8300 ను దాఖలు చేయాలి, మీ సమాచారం, డబ్బు నుండి మీరు అందుకున్న వ్యక్తి మరియు లావాదేవీ యొక్క వివరాలను కలిగి ఉంటుంది.