విషయ సూచిక:
సాధారణంగా, మీరు పెనాల్టీ చెల్లించకుండా మీ 401k ప్లాన్ నుండి డబ్బును తీసుకోవడానికి 59 1/2 సంవత్సరాల వయస్సు వరకు మీరు వేచి ఉండాలి. అయితే, ఇంటర్నల్ రెవిన్యూ సర్వీస్ ఈ నియమానికి అనేక మినహాయింపులను అనుమతిస్తుంది, వీటిలో ఒకటి మీరు 55 సంవత్సరాల వయస్సులో తిరిగిన తర్వాత పదవీ విరమణ చేసినట్లయితే, మీరు పెనాల్టీ-రహిత పంపిణీలను పొందవచ్చు. పంపిణీని తీసుకున్న తర్వాత, మీ ఆదాయ పన్నును పెనాల్టీని నివారించడానికి మీరు తగిన రూపాలను పూర్తిచేస్తారు. అయితే, మీరు ఇప్పటికీ పంపిణీపై ఆదాయ పన్నులను చెల్లించాలి.
దశ
మీ 401k ప్లాన్ నిర్వాహకుడి నుండి అందుబాటులో ఉన్న సరైన వ్రాతపని పూర్తి చేయడం ద్వారా మీ పంపిణీని అభ్యర్థించండి. మీరు మీ ఉద్యోగాన్ని వదిలిపెట్టినందున పంపిణీ తీసుకొనవచ్చు.
దశ
ఫారం 1040 ను ఉపయోగించి మీ ఆదాయం పన్నులపై పన్ను విధించదగిన పెన్షన్ మరియు వార్షిక పంపిణీని పంపిణీ యొక్క మొత్తాన్ని రిపోర్ట్ చెయ్యండి. ఈ మొత్తం పన్ను చెల్లించదగిన ఆదాయం అని లెక్కించబడుతుంది మరియు మీ ఉపాంత పన్ను రేటు వద్ద పన్ను విధించబడుతుంది. మీరు పంపిణీ చేయటానికి 59 ఏళ్ల వయస్సు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ వయస్సు వచ్చే వరకు మీరు వేచి ఉన్నప్పటికీ ఈ పన్నును మీరు నివారించలేరు.
దశ
మీ పంపిణీపై అదనపు 10 శాతం ప్రారంభ ఉపసంహరణ పెనాల్టీ చెల్లించకుండా ఉండటానికి పూర్తి ఫారమ్ 5329. పంక్తి 1 పై పంపిణీ యొక్క మొత్తాన్ని నివేదించండి మరియు లైన్ 2 పై ఆ మొత్తాన్ని నివేదించండి. లైన్ 2 కి తదుపరి, మీరు 55 లేదా అంతకన్నా ఎక్కువ వయస్సులో మీ పనిని వదిలిపెట్టినందున ఎటువంటి పెనాల్టీ చెల్లించకూడదని సూచించడానికి "01" వ్రాయండి. IRS ఈ మినహాయింపు మొత్తాన్ని పరిమితం చేయనందున, ఇది ప్రారంభ ఉపసంహరణ పెనాల్టీని తొలగిస్తుంది.