విషయ సూచిక:
కొన్ని లాభాపేక్షలేని సంస్థలు వారి ఉద్యోగులకు విరమణ కోసం సేవ్ చేయడానికి వారి ఉద్యోగులకు 403 బి ప్రణాళికలను అందిస్తున్నాయి. ఈ పధకాలు పన్ను వాయిదా వేయబడ్డాయి, అంటే మీరు అందించే డబ్బుపై మీరు ఆదాయ పన్నులను చెల్లించాల్సిన అవసరం లేదు, కానీ పంపిణీలపై ఆదాయ పన్ను చెల్లించవలసి ఉంటుంది. మీరు మీ 403b ప్రణాళిక నుండి అర్హతగల పంపిణీలను తీసుకోవచ్చు, ఇది వయస్సు 59 లేదా 2 నుండి ప్రారంభమవుతుంది, లేదా మీరు 55 ని తిరిచిన తరువాత ఉపాధిని వదిలేస్తే. బహిష్కరణను నివారించడానికి చెల్లింపులు చేయటం వంటి తీవ్రమైన ఆర్థిక క్లిష్ట పరిస్థితుల్లో మాత్రమే ప్రారంభ పంపిణీ అనుమతించబడుతుంది. అయితే, ప్రారంభ పంపిణీలు అదనపు 10 శాతం పెనాల్టీకి లోబడి ఉంటాయి.
దశ
మీ ఉపసంహరణను అభ్యర్థించవలసిన రూపాలను పొందేందుకు మీ 403b ప్రణాళిక నిర్వాహకుడిని సంప్రదించండి.
దశ
ఉపసంహరణ రూపాలను పూర్తి చేయండి. వివిధ రకాల 403b ప్రణాళికల మధ్య ఈ రూపాలు కొద్దిగా భిన్నంగా ఉండవచ్చు, కానీ మీరు ఎల్లప్పుడూ మీ సోషల్ సెక్యూరిటీ నంబర్ను సమర్పించాలి మరియు ఎలా చెల్లించాలో, చెక్కు ద్వారా లేదా నేరుగా మీ ఖాతాలో డబ్బుని జమ చేయవలసి ఉంటుంది. మీరు కష్టాల పంపిణీని తీసుకుంటే, మీ దావాకు మద్దతు ఇచ్చే పత్రాన్ని మీరు సమర్పించాలి.
దశ
మీ 403b ఖాతా నుండి పంపిణీని చూపే ఒక రూపం 1099-R ను స్వీకరించండి. సంవత్సరం ముగింపులో మీ 403b ప్రణాళిక ద్వారా ఈ రూపం మీకు పంపబడుతుంది.
దశ
పెన్షన్ మరియు యాన్యుటీ టాక్సేబుల్ డిస్ట్రిబ్యూషన్గా మీ ఫారం 1099-R యొక్క 2a బాక్స్లో కనుగొనబడిన పంపిణీ యొక్క పన్ను చేయదగిన భాగాన్ని నివేదించండి. మీరు ఒక అర్హత పంపిణీని తీసుకుంటే, మీరు ఫారమ్ 1040 లేదా 1040A రూపాన్ని ఉపయోగించవచ్చు. మీరు కష్టాల పంపిణీని తీసుకుంటే, 1040 నుండి పూర్తి దశ 5 ను ఉపయోగించాలి.
దశ
10 శాతం ప్రారంభ ఉపసంహరణ పెనాల్టీని లెక్కించడానికి 0.1 ద్వారా మీ కష్టాల ఉపసంహరణకు పన్ను విధించదగిన భాగాన్ని గుణించండి. మీ మొత్తాన్ని 1040 పన్ను రాబడిలో పంక్తి 58 లో ఈ మొత్తాన్ని నివేదించండి.