IRS కు నివేదించడానికి ముందు మీ బ్యాంక్ ఖాతాలో ఎంత వరకు మీరు డిపాజిట్ చేయగలరు?

అసాధారణ పరిస్థితులలో మినహాయించి మినహా ఇంటర్నల్ రెవిన్యూ సర్వీస్కు బ్యాంక్ ఖాతాలో డిపాజిట్లు రిపోర్టు చేయలేదని బ్యాంకులు రిపోర్ట్ చేయలేవు మరియు రిపోర్టింగ్ ఖాతాలోని మొత్తం మొత్తం మీద ఆధారపడి ఉండదు. IRS ప్రధానంగా అనుమానాస్పద లావాదేవీలను గుర్తించాలని కోరుకుంటుంది, ఇక్కడ నిక్షిప్త నిధులు అక్రమ మార్గాల ద్వారా కొనుగోలు చేయబడ్డాయి. ఈ కారణంగా, IRS మొత్తం బ్యాంకులు 10,000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ మొత్తం నగదు నిక్షేపాలు రిపోర్ట్ చేయాలని బ్యాంకులు రిపోర్టు చేయవలసిన లావాదేవీల రకాలపై పరిమితులను ఏర్పరుస్తాయి.

IRScredit కు నివేదించడానికి ముందు మీరు మీ బ్యాంక్ ఖాతాలో ఎంత వరకు డిపాజిట్ చేయగలరు: ilkaydede / iStock / GettyImages

నివేదన ప్రయోజనాలు

నగదు బదిలీ మరియు పన్ను ఎగవేత యొక్క సందర్భాలను గుర్తించేందుకు 1970 లో బ్యాంకు సీక్రెట్ చట్టం ఆమోదించింది. బ్యాంకు రిపోర్టింగ్ అవసరాలపై IRS నియమాలు ప్రధానంగా చట్ట అమలును చట్టవిరుద్ధ మందుల అమ్మకం వ్యాపారంలో వ్యక్తులు గుర్తించడానికి మరియు వారిని శిక్షించటానికి సహాయం చేస్తాయి. వరల్డ్ ట్రేడ్ సెంటర్లో 9/11 తీవ్రవాద దాడుల నేపథ్యంలో, బ్యాంక్ సీక్రెట్ యాక్ట్ కింద బ్యాంకు రిపోర్టింగ్ చట్టాలు యునైటెడ్ స్టేట్స్లో తీవ్రవాద ఫైనాన్సింగ్ మూలాలను మూసివేసేందుకు కూడా దోహదపడ్డాయి.

IRS అనేది బ్యాంకులు అసాధారణ కార్యకలాపాలను నివేదించగల ఏకైక ఏజెన్సీ కాదు: కొన్ని సందర్భాల్లో, వారు కూడా ట్రెజరీ డిపార్ట్మెంట్ యొక్క ఫైనాన్షియల్ క్రైమ్స్ ఎన్ఫోర్స్మెంట్ నెట్వర్క్కు అనుమానాస్పద లావాదేవీలను రిపోర్టింగ్ చేయవలసి ఉంటుంది, దీనిని FinCEN అని పిలుస్తారు.

రిపోర్టింగ్ రకాలు

ఫారం 8300, ఏ నగదు బ్యాంకు డిపాజిట్ విలువలో $ 10,000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఉపయోగించి, IRS బ్యాంకులు నివేదించాలి. యునైటెడ్ స్టేట్స్ లేదా మరొక దేశంలో చట్టపరమైన టెండర్ అయిన కరెన్సీ లేదా నాణేలు వంటి IRS నగదును నిర్వచిస్తుంది. బ్యాంకులు వ్యక్తిగత చెక్కులను రిపోర్ట్ చేయకపోతే ఖాతా మొత్తాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోవు, అలాంటి సొమ్ములు వేరొక కస్టమర్ యొక్క ఖాతాలో తీసిన నిధుల కారణంగా గుర్తించదగినవి. ఒక బ్యాంక్ ఖాతా యజమాని క్యాషియర్ యొక్క చెక్, బ్యాంకు డ్రాఫ్ట్, మనీ ఆర్డర్ లేదా ట్రావెర్ యొక్క చెక్కులను $ 10,000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఖాతాలోనికి తీసుకున్నట్లయితే మరియు బ్యాంక్ నేర కార్యకలాపాలకు ఉపయోగించబడుతుందని బ్యాంకు విశ్వసిస్తే, ఈ లావాదేవీని ఫారమ్ 8300 ఉపయోగించి బ్యాంక్ రిపోర్ట్ చేయాలి.

నివేదన అవసరాలు కూడా బ్యాంకులకి సంబంధించినవి కావు. $ 10,000 కన్నా ఎక్కువ నగదు చెల్లింపులను స్వీకరించే ఇతర వ్యాపారాలు కూడా IRS కు నివేదించడానికి సాధారణంగా అవసరం.

సంబంధిత లావాదేవీలు

కొంతమంది డబ్బు లాండర్లు, ఉగ్రవాదులు లేదా పన్ను డడ్జర్లు రిపోర్టు అవసరాలు నివారించడానికి చిన్న డిపాజిట్లు చేస్తారు. ఒక కస్టమర్ 24 గంటల వ్యవధిలో వేర్వేరు లావాదేవీల్లో తన ఖాతాలోకి $ 10,000 కంటే ఎక్కువ డిపాజిట్ చేస్తే, అన్ని డిపాజిట్లను డిపాజిట్లను రిపోర్టు చేయడానికి ఒక లావాదేవిగా లెక్కించాలి. రిపోర్టును నివారించడానికి ఒక జమ బ్యాంకు ఖాతాలో క్రమంగా వ్యవధిలో డబ్బుని ఉంచినట్లు అనుమానించినట్లయితే, సంస్థ ఈ లావాదేవీలను IRS కు నివేదించాలి.

బ్యాంకుల ద్వారా దాఖలు

రిపోర్బుల్ లావాదేవి జరిగే 15 రోజుల తరువాత బ్యాంకు 8300 ఫారమ్ను మెయిల్ చేస్తుంది. ఈ ఫారమ్ తన వ్యాపార సమాచారాన్ని మరియు డిపాజిటర్ యొక్క వ్యక్తిగత సమాచారాన్ని జాబితా చేయాలి. అంతేకాకుండా, లావాదేవీల మొత్తాన్ని బ్యాంక్ వివరించాలి మరియు బ్యాంకు ఎలా నిధులు అందుకుంది.

విదేశీ ఆస్తి రిపోర్టింగ్

విదేశీ బ్యాంకు ఖాతాలలో డబ్బు ఉన్న U.S. పన్ను చెల్లింపుదారులు కొన్నిసార్లు ఆ నిధులను IRS కు మరియు FinCEN కు నివేదించవలసిన అవసరం ఉంది. సాధారణంగా, ఉదాహరణకు, ఒక పన్ను సంవత్సరానికి ముగింపులో విదేశీ ఖాతాలలో $ 50,000 కంటే ఎక్కువ ఉన్న పెళ్లైన పెళ్లైన, లేదా సంవత్సరం ఏ సమయంలో $ 75,000 అయినా IRS కు నివేదించాల్సిన అవసరం ఉంది. సంవత్సరానికి ఏవైనా విదేశీ బ్యాంకు ఖాతాలలో $ 10,000 కంటే ఎక్కువ ఉన్న U.S. పౌరుడు లేదా నివాసి సాధారణంగా ఫిన్సెన్కు నివేదించాల్సి ఉంటుంది, అయితే ఖచ్చితమైన వివరాలు ఆస్తుల యొక్క ఖచ్చితమైన స్వభావం మరియు ఇతర కారకాలపై ఆధారపడి ఉంటాయి.

IRS పరిశోధనలు

కొన్ని కారణాల వలన మీరు IRS చేత దర్యాప్తులో ఉన్నట్లయితే, పన్ను రాబడిపై మీ ఆదాయాన్ని తప్పుగా సూచించడం కోసం బ్యాంకులు మరియు ఇతర సంస్థల నుండి పత్రాలను అభ్యర్థించటానికి అధికారం ఉంటుంది. మీరు IRS ఆడిట్ సమయంలో బ్యాంకు సమాచారాన్ని భాగస్వామ్యం చేయమని అడగవచ్చు.

మీరు చెల్లించే పన్నులను చెల్లించకపోతే, IRS మీ బ్యాంకు ఖాతాల నుండి నిధులను స్వాధీనం చేసుకోవచ్చు.