ఎంతకాలం మీరు ఫైనాన్షియల్ రికార్డ్స్ మరియు బ్యాంక్ స్టేట్మెంట్స్ ఉంచాలి?

ఏప్రిల్ 15 లేదా ఇంటర్నల్ రెవెన్యూ సర్వీస్ నుండి ఊహించని లేఖ మీ వెన్నెముకను వణుకుతుంది, వణుకు లేదు. ప్రశ్నలు తెలుసుకోవటానికి, తెలుసుకోవటానికి టాసు మరియు ఎలా తయారు చేయాలి అని తెలుసుకోవటం నిజంగా కష్టం కాదు. మీకు కావలసిందల్లా ప్రణాళిక మరియు సంస్థ యొక్క నిరాడంబరమైన మొత్తం, కొన్ని సాధారణ సాధనాలు మరియు మీ గురించి ఒక గంట నుండి ఒక గంట సమయం.

శీఘ్ర సూచన కోసం మీ ఆర్థిక రికార్డులను నిర్వహించండి.

పన్నులు

కనీసం మూడు సంవత్సరాలు మీ పన్ను రికార్డులు మరియు అన్ని మద్దతు పత్రాలను ఉంచండి; అయినప్పటికీ, ఏడు సంవత్సరాల వరకు వాటిని ఉంచడం మంచిది. ఐఆర్ఎస్ మీకు 25 శాతం లేదా అంతకన్నా ఎక్కువ ఆదాయం ఉన్నట్టుగా నివేదించినట్లయితే, మీకు సవాలు చేయడానికి ఆరు సంవత్సరాలు పడుతుంది. ఇతర ప్రాథమిక లోపాలు మూడు సంవత్సరాల పరిమితులను కలిగి ఉన్నాయి. ఒక సంవత్సరానికి నగదు చెక్కులను ఉంచండి మరియు వాటిని మీ W-2 స్టేట్మెంట్తో పునరుద్దరించుకోండి. మీ W-2 సరైనదని ఊహిస్తూ, స్టబ్స్ను నాశనం చేసి, W-2 ను మీ సహాయక పన్ను పత్రాలతో ఉంచండి.

రిటైర్మెంట్ ప్లాన్స్

మీరు ప్రతి ఖాతాకు వార్షిక ప్రకటనను అందుకునే వరకు, ఒక సంవత్సరం పాటు త్రైమాసిక 401k మరియు ఇతర రిటైర్మెంట్ ప్లాన్ స్టేట్మెంట్లను ఉంచండి. సమాచారం యొక్క ఖచ్చితత్వాన్ని నిర్ధారించడానికి వార్షిక ప్రకటన (లు) తో త్రైమాసిక నివేదికలను పునఃసమీపించండి. వార్షిక ప్రకటన సరైనదని అనుకుందాం, త్రైమాసిక నివేదికలను విస్మరించి, మీకు ఖాతా ఉన్నంత కాలం వార్షిక నిధిని ఉంచండి. మీ వ్యక్తిగత రిటైర్మెంట్ అకౌంట్స్కు చెల్లిస్తే పన్ను మినహాయించనట్లయితే, మీకు ఖాతా ఉన్నంత కాలం రికార్డులను ఉంచండి. మీరు నిధులను ఉపసంహరించుకున్నప్పుడు, పన్నులు ఇప్పటికే చెల్లించబడ్డాయని నిరూపించుకోవలసి ఉంటుంది.

బ్రోకరేజ్ ఖాతా ప్రకటనలు

మీరు స్టాక్స్ విక్రయించే వరకు బ్రోకరేజ్ స్టేట్మెంట్లను ఉంచండి. వారు విక్రయించిన తర్వాత, మీరు మీ పన్ను రాబడితో సహాయక డాక్యుమెంటేషన్గా ప్రకటనలను చేర్చాలి.

హౌసింగ్ రికార్డ్స్

మీరు ఇంటికి స్వంతం అయినంత కాలం మీ ఇల్లు లేదా ఏవైనా మరమ్మతులు లేదా నవీకరణలను కొనుగోలు చేసే ఖర్చులకు సంబంధించి రికార్డులను గమనించండి. మీ ఇంటి అమ్మకంకు సంబంధించిన అన్ని రికార్డులను ఆరు సంవత్సరాల పాటు ఉంచాలి.

క్రెడిట్ కార్డ్ ప్రకటనలు మరియు రసీదులు

మీ నెలవారీ ప్రకటన వచ్చేవరకు వ్యక్తిగత క్రెడిట్ కార్డు రసీదులను ఉంచండి మరియు ఖచ్చితత్వాన్ని నిర్ధారించడానికి ఇద్దరిని పునరుద్దరించుకోండి. రసీదులు అప్పుడు తుడిచిపెట్టేయవచ్చు, మరియు పన్ను సంబంధిత సమాచారాన్ని కలిగి ఉన్న ఏ ప్రకటనలను మీ సహాయక పన్ను పత్రాలతో సేవ్ చేయాలి.

బిల్లులు

మీరు రద్దు చేసిన చెక్ వంటి చెల్లింపు రుజువుని కలిగి ఉన్నట్లు ఊహిస్తూ, ఒక సంవత్సరం పాటు అధిక బిల్లులను ఉంచండి. అయితే, పెద్ద టికెట్ వస్తువులకు బిల్లులు మీకు స్వంతం అయినంత కాలం ఉంచాలి. వీటిలో ఫర్నిచర్, కార్లు, ఖరీదైన నగలు మరియు ఉపకరణాలు ఉంటాయి. మీరు ఎప్పుడైనా భీమా దావాను ఫైల్ చేయవలసి ఉంటే మీకు ఆ డాక్యుమెంటేషన్ అవసరం.

సెక్యూరిటీ

ప్రస్తుత సంవత్సరం రికార్డులను ఒక పెట్టెలో లేదా ఫైల్ క్యాబినెట్లో ఇంటిలో ఉంచవచ్చు. ఏదైనా రికార్డుల కోసం ఒక అగ్నిమాపక ఫైల్ బాక్స్ లేదా ఒక సురక్షిత డిపాజిట్ పెట్టెను పరిగణించడం కష్టంగా లేదా ఖరీదైనదిగా పరిగణించండి. నకిలీ లేదా అవసరం లేని పత్రాలను నాశనం చేయండి, కానీ సురక్షితంగా దీన్ని చేయండి. కాలానుగుణంగా బ్యాంకులు తమ వినియోగదారుల కోసం పత్రాలను ముక్కలుగా పెట్టి అంగీకరిస్తారు, లేదా మీ సొంత షెర్డర్ కొనుగోలు. గుర్తింపు అపహరణతో అవకాశాలు తీసుకోవు.