విషయ సూచిక:
మీరు మీ భీమా రికార్డులను ఎప్పటికప్పుడు ఖరారు చేయాల్సిందే, కానీ వాటిని వేలాడుతూ అదనపు భీమా, వైద్య సమస్యలు, IRS తనిఖీలు లేదా చివరి వాదనలు దాఖలు చేయడం వంటి సందర్భాల్లో సహాయపడుతుంది. వివిధ రకాలైన పత్రాలు ప్రాముఖ్యత కలిగిన వివిధ స్థాయిలను కలిగి ఉన్నాయి. దాని సంభావ్య భవిష్యత్ ఉపయోగాలు ఆధారంగా అవసరమైనంతగా మీ వ్రాతపనిని నిలబెట్టుకోండి.
జీవిత బీమా పాలసీలు
పాలసీ అమలులో ఉన్నంత వరకు లేదా మీ మరణం తర్వాత దావా స్థిరపడుతుంది వరకు, జీవిత కాలం లేదా విశ్వవ్యాప్త జీవన ఒప్పందాల వంటి శాశ్వత జీవిత భీమా పాలసీలను అలాగే ఉంచాలి. ఒకసారి చెల్లింపు చెల్లించిన తరువాత, పాలసీ అవసరం లేదు, మరియు పునఃస్థితి యొక్క ఉద్దేశంతో మీరు పాలసీని రద్దు చేస్తే, మీరు దానిని కత్తిరించవచ్చు. పాలసీ వ్యవధి గడువు ముగిసే వరకు టర్మ్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ పాలసీలను ఉంచాలి.
ఇతర బీమా పాలసీలు
మీ కారు లేదా ఇల్లు వంటి ఇతర భీమా పాలసీలు పాలసీ అమలులో ఉన్నంత వరకు కనీసం ఉంచండి, కాబట్టి మీరు దావా సందర్భంలో దాని నిబంధనలు, షరతులు మరియు మినహాయింపులను సూచించవచ్చు. భీమా సంస్థలు తరచూ మీరు కొంతకాలం వ్యవధిలోనే ఒక దావాను చేయడానికి అనుమతిస్తాయి, కాబట్టి మీరు తప్పక మరో రెండు నుంచి ఏడు సంవత్సరాలపాటు పాలసీని కలిగి ఉండాలి.
మెడికల్ క్లెయిమ్స్
భీమా సంస్థతో తలెత్తిన వివాదాల కారణంగా మెడికల్ బిల్లులు మరియు మెడికల్ బిల్లులు ఒక మూడు సంవత్సరాల వరకు నిలుపుకోవాలి. మీరు ఈ సమయంలో అదనపు వైద్య లేదా జీవిత భీమా కోసం దరఖాస్తు చేస్తే మీరు వాటిని పూచీకత్తు ప్రక్రియలో భాగంగా కలిగి ఉండవచ్చు.
పన్ను విధించదగిన భీమా దావాలు
సాధారణము కాకపోయినా, కొన్ని బీమా స్థావరాలు పన్ను విధింపుకు లోబడి ఉంటాయి. మీరు పాలసీ మొత్తాన్ని మించిన జీవిత భీమా చెల్లింపు లాంటి లాభాన్ని పొందగల పరిష్కార మొత్తాన్ని అందుకున్నప్పుడు ఇది సంభవిస్తుంది. మీరు మీ సెటిల్మెంట్ యొక్క ఏ భాగానికైనా పన్నులు చెల్లించవలసి ఉంటే, ఆ సంవత్సరపు పన్ను వ్రాతపనితో వాదనలు వ్రాసే పత్రాన్ని దాఖలు చేయండి మరియు ఏడు సంవత్సరాలు నిలుపుకోండి.
ఆస్తి దావాలు
మీ కారు, ఇల్లు, ఇతర విలువైన ఆస్తుల కోసం మీరు కాగితపు పత్రాలను ఉంచండి. సంభావనీయ కొనుగోలుదారులు అంశం యొక్క చరిత్రను తెలుసుకోవాలనుకుంటారు, అందువల్ల మీరు సంబంధిత వ్రాతపని అందించగలగడం వలన లావాదేవీ సున్నితంగా ఉంటుంది.