లిప్పర్ ర్యాంకింగ్ అంటే ఏమిటి?

లిపెర్, అంతర్జాతీయ వ్యాపార మరియు న్యూస్ సమ్మేళనమైన థామ్సన్ రాయిటర్స్ యొక్క అనుబంధ సంస్థ, 140 దేశాలకు పైగా మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు 45 దేశాలలో జారీ చేయబడిన ఇతర పెట్టుబడి ఉత్పత్తులపై సమాచారం మరియు విశ్లేషణను అందిస్తుంది. లిప్పర్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ర్యాంకింగ్స్ సమాచారం విస్తృతంగా మ్యూచ్యువల్ ఫండ్ కుటుంబాలు, ఇన్వెస్ట్మెంట్ సలహాదారులు మరియు వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులు ఉపయోగిస్తున్నారు. "ది వాల్ స్ట్రీట్ జర్నల్," "స్మార్ట్ మనీ," మార్కెట్ వాచ్, "యుఎస్ఎ టుడే," "బ్యారన్స్" మరియు "ఫోర్బ్స్" వంటి వాటికి సంబంధించిన లిపెర్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ర్యాంక్లు మరియు వారి ముద్రిత ప్రచురణలలో "ది వాల్ స్ట్రీట్ జర్నల్"

లిప్పర్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ర్యాంకింగ్స్ సమాచారం మ్యూచువల్ ఫండ్ కుటుంబాలు, పెట్టుబడి సలహాదారులు మరియు వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులు ఉపయోగిస్తున్నారు.

లిప్పర్ రేటింగ్ సిస్టమ్ అవలోకనం

లిపెర్ రేటింగ్ సిస్టమ్ వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారుల లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ అండ్ రిటర్న్ కంప్లీట్ స్థాయికి అనుగుణంగా మ్యూచువల్ ఫండ్స్ని ఎంచుకోవడానికి సహాయంగా ఒక పెట్టుబడిదారు-కేంద్రీకృత సాధనాన్ని అందిస్తుంది. లిపెర్ ఐదు రకాల్లో ప్రతి దానిలో నిధులను నిర్వహిస్తుంది: మొత్తం తిరిగి, స్థిరమైన తిరిగి, సంరక్షణ, వ్యయం మరియు పన్ను సామర్థ్యం. స్కోర్లు ప్రతి నెలలో మార్పు చెందుతాయి మరియు మూడు సంవత్సరాల, ఐదు సంవత్సరాల, పది సంవత్సరాల మరియు మొత్తం సమయ ఫ్రేమ్లకు లెక్కించబడతాయి. ప్రతి పీర్ గ్రూప్ కేటగిరిలో అత్యధిక 20 శాతం నిధులను లిప్పర్ లీడర్స్గా పిలుస్తారు. తదుపరి 20 శాతంకి "4" రేటింగ్ ఇవ్వబడింది; మధ్య 20 శాతం ఒక "3" రేటింగ్; తదుపరి 20 శాతం ఒక "2" రేటింగ్, మరియు అత్యల్ప 20 శాతం ఒక "1" రేటింగ్.

మొత్తం రిటర్న్

మొత్తం రిటర్న్ ర్యాంకింగ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క చారిత్రాత్మక మొత్తం తిరిగి పనితీరును ప్రతిబింబిస్తుంది, దాని సహచరుల మొత్తానికి తిరిగి వస్తుంది. పెట్టుబడిదారుడిగా, మీ రిస్క్ టాలరెన్స్ సమతుల్యాన్ని సమకూర్చుకునే సరైన ఎంపిక చేయడానికి మీరు సంరక్షక మరియు స్థిరమైన తిరిగి రేటింగ్స్తో కలిపి మొత్తం తిరిగి రేటింగ్లను ఉపయోగించవచ్చు.

స్థిరమైన రిటర్న్

లిపెర్ ర్యాంకింగ్స్ వ్యవస్థ ప్రకారం, మ్యూచువల్ ఫండ్ అత్యంత స్థిరంగా తిరిగి పొందింది, ఇది ఒక ఫండ్, ఇది ఇదే నిధులతో పోలిస్తే ఉన్నతమైన స్థిరత్వం మరియు రిస్క్-సర్దుబాటు తిరిగి చూపిస్తుంది. ఒక మ్యూచువల్ ఫండ్ లో ఉన్నత స్థిరమైన-రిటర్న్ స్కోర్ ఫండ్ యొక్క సంవత్సరపు సంవత్సరానికి అనుగుణంగా ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు ఆకర్షణీయంగా ఉంటుంది. పెరుగుతున్న మార్కెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వంటి లిపెర్ విశ్లేషించిన కొందరు పీర్ గ్రూపులు ఇతరుల కంటే అంతర్గతంగా మరింత అస్థిరత్వం కలిగి ఉంటారు, అందువల్ల ఒక అస్థిర సమూహంలో ఉన్నతస్థాయి స్థిర-రిటర్న్ స్కోర్ తక్కువ ప్రమాదం-తట్టుకోగల పెట్టుబడిదారులకు తగినది కాదు.

పన్ను సమర్థత

పన్ను సమర్థతలో లిప్పర్ యొక్క నిధుల ర్యాంక్ ఎక్కువగా ఉంది, ఇవి విజయవంతంగా పన్నులను వాయిదా వేస్తున్నాయి. తరచుగా ఈ ఫండ్స్ లో హోల్డింగ్స్ తక్కువ టర్నోవర్ రేటును కలిగి ఉంటాయి; అంటే, మేనేజర్ తరచుగా హోల్డింగ్స్ విక్రయించడం లేదు, ఆపై ఇతర హోల్డింగ్స్ కొనండి. ఈ వర్గంలో అధిక స్కోరు ఈ ఫండ్ పన్ను మధురమైన పెట్టుబడిదారులకు మరియు అధిక ఫెడరల్ ఆదాయ పన్ను పరిధిలో ఉన్నవారికి మరింత ఆకర్షణీయంగా ఉంటుంది.

ప్రిజర్వేషన్

అధిక లిప్పెర్ సంరక్షక గణనతో ఉన్న మ్యూచువల్ ఫండ్ అటువంటి నిధులతో పోల్చితే వివిధ రకాల మార్కెట్లలో పెట్టుబడిని సంరక్షించగల సామర్థ్యాన్ని ప్రదర్శించింది.

అధిక లిప్పెర్ సంరక్షక గణనతో ఉన్న మ్యూచువల్ ఫండ్ అటువంటి నిధులతో పోల్చితే వివిధ రకాల మార్కెట్లలో పెట్టుబడిని సంరక్షించగల సామర్థ్యాన్ని ప్రదర్శించింది. ఈక్విటీ ఫండ్స్ చారిత్రాత్మకంగా కాంబినేషన్ ఈక్విటీ-ఇన్కమ్ ఫండ్స్ లేదా ఫిక్స్డ్-ఆదాయ నిధుల కంటే ఎక్కువగా అస్థిరతను కలిగివున్న లిప్పర్ హెచ్చరిక.

ఖర్చుల

దాని సహచరులకు సంబంధించి తక్కువ వ్యయాలతో ఉన్న ఒక ఫండ్ ఈ విభాగంలో అధిక లిప్పర్ ర్యాంకింగ్ పొందుతుంది. వారి మొత్తం వ్యయాలను కనిష్టీకరించడంలో ఆసక్తి ఉన్న పెట్టుబడిదారులు ఈ వర్గంలో అధిక ధనవంతులైన నిధులు కనుగొంటారు. ఈ వర్గంలోని ఫండ్స్ స్కోర్ మొత్తం తిరిగి మరియు స్థిరమైన రిటర్న్ వర్గాలతో తక్కువ-కంటే-సగటు ఫీజు మరియు పైన సగటు పనితీరుతో నిధులను ఎంచుకోవడానికి ఉపయోగించబడుతుంది.