నా వెల్స్ ఫార్గో పదవీ విరమణ ఖాతాను ఎలా పొందగలను?

వెల్ల్స్ ఫార్గో అనేది ఒక పెద్ద వాణిజ్య బ్యాంకింగ్ సంస్థ, ఇది సమగ్ర ఆర్ధిక సేవలతో వినియోగదారులను అందిస్తుంది. వెల్స్ ఫార్గో ద్వారా ఒక వ్యక్తిగత విరమణ ఖాతా కలిగి మీకు మీ వ్యక్తిగత బ్యాంకర్ ద్వారా నేరుగా సమయం సర్టిఫికేట్, మనీ మార్కెట్ లేదా స్థిర వార్షికాన్ని సొంతం చేసుకునే ఎంపికను ఇస్తుంది. మీరు బ్యాంక్ IRA లేని ఒక వెల్ ఫార్గో ఇన్వెస్ట్మెంట్స్ IRA ఉండవచ్చు; వెల్స్ ఫార్గో ఇన్వెస్ట్మెంట్స్ వెల్స్ ఫార్గో యొక్క అనుబంధ సంస్థ, ఇది పూర్తి సర్వీస్ బ్రోకరేజ్ సంస్థ. మీ IRA ను యాక్సెస్ చేయడం సరైన రూపాలను పూర్తి చేయడానికి సరైన ప్రతినిధిని చూడటం అవసరం.

క్రెడిట్: జస్టిన్ సుల్లివన్ / జెట్టి ఇమేజెస్ న్యూస్ / జెట్టి ఇమేజెస్

దశ

మీ స్థానిక వెల్ల్స్ ఫార్గో బ్రాంచ్లో వల్క్ లేదా మీ IRA స్టేట్మెంట్లో ఉన్న కస్టమర్ సర్వీస్ నంబర్ను కాల్ చేయండి. మీ IRA నుండి పంపిణీని తీసుకునే ప్రతినిధితో మాట్లాడండి. మీ ఖాతా వెల్ల్స్ ఫార్గో ఇన్వెస్ట్మెంట్స్తో ఉన్నట్లయితే ప్రతినిధి బ్రోకరేజ్ ప్రతినిధికి మిమ్మల్ని సూచించవచ్చు.

దశ

పంపిణీ రూపం అభ్యర్థించండి మరియు మీ పేరు, చిరునామా మరియు ఖాతా సమాచారం నింపండి. పంపిణీ మొత్తాన్ని చేర్చండి మరియు క్రమం తప్పకుండా జరిగే ఒక సమయ ఉపసంహరణ లేదా క్రమబద్ధమైన పంపిణీ అవుతుందో లేదో చేర్చండి.

దశ

ఏదైనా ప్రత్యేకమైన మినహాయింపు కోసం పంపిణీ అర్హత ఉందా అనేదానిని ఏ పెట్టెలను తనిఖీ చేయండి లేదా ఏవైనా గమనికలను రాయండి. కవరేజ్ కారణాల కోసం, కళాశాల ట్యూషన్ లేదా గృహ కొనుగోలు కోసం 59 1/2 సంవత్సరాల వయస్సులో IRA యజమానులు తీసుకున్న పంపిణీలకు ఇది వర్తిస్తుంది. మినహాయింపు పంపిణీపై 10 శాతం పన్ను పెనాల్టీని తొలగిస్తుంది.

దశ

ఫారమ్ యొక్క ఫెడరల్ టాక్స్ హోల్డింగ్ విభాగాన్ని పూరించండి. 59 1/2 సంవత్సరాల వయస్సులో ఉన్నవారు స్వయంచాలకంగా 20 శాతం కలిగి ఉంటారు. వయస్సు ఉన్నవారిని నిలిపివేయడానికి ఎంపిక ఉంటుంది.

దశ

సైన్ ఇన్ చేసి ఫారమ్ను సమర్పించండి. బ్యాంక్ పంపిణీలు వెంటనే జరగవచ్చు, అయితే బ్రోకరేజ్ పంపిణీలు ఆస్తులు మరియు ప్రాసెస్ అభ్యర్థనలను మూసివేయడానికి మూడు నుంచి ఐదు రోజులు పట్టవచ్చు.