విషయ సూచిక:
అమెరికా సంయుక్త రాష్ట్రాల్లో సెక్యూరిటీలను విక్రయించే ఒకరు తప్పనిసరిగా ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (FINRA), సెక్యూరిటీస్ డీలర్స్ (NASD) నేషనల్ అసోసియేషన్ నిర్వహించిన సీరీస్ 7 సెక్యూరిటీస్ పరీక్షలో ఉత్తీర్ణులు కావాలి. ఈ పరీక్షలో ఉత్తీర్ణత పొందినవారు యునైటెడ్ స్టేట్స్లో బ్రోకర్ డీలర్స్ యొక్క నమోదు చేయబడిన ప్రతినిధిగా అర్హులు. కఠినమైన కాలంలో ఒక సీరీస్ 7 బ్రోకర్ పడకపోయినా, తన లైసెన్స్ను దివాలా తీయడానికి ముందు రద్దు చేయగల అవకాశాన్ని పరిగణించాలి.
దివాలా ప్రకటన
ప్రకటన 7 లేదా 13 దివాలా అనేది ఆర్థికంగా బకాయిలు వస్తాయి మరియు వారి అప్పులు చెల్లించలేని వారికి చివరి దశ. దివాలా అనేది వేతన అలంకార వస్తువులు మరియు వ్యాజ్యాలతో సహా, సేకరణ చర్యలను ఆపివేస్తుంది, కానీ ఇది ఎల్లప్పుడూ కావాల్సినది కాదు. ఆర్ధిక సలహాదారులు, బ్రోకర్ లు మరియు కన్సల్టెంట్స్ వారి లైసెన్సులను ఉపసంహరించుకోవచ్చు లేదా నియంత్రించబడవచ్చు. దివాలా మీ క్రెడిట్ రిపోర్ట్లో 10 సంవత్సరాల వరకు కొనసాగుతుంది, సాధారణంగా మీరు అదనపు క్రెడిట్ను పొందకుండా నిరోధిస్తారు.
FINRA
ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (FINRA) బై-లా ప్రకారం, ఆర్టికల్ III, సెక్షన్ 4, దివాలా కోసం ఫైలింగ్ అనేది ఒక వ్యక్తి ఫిన్ఆర్ఏ సభ్యుల సంస్థతో సంబంధం కలిగి ఉన్న వ్యక్తిని అనర్హులుగా చేసే ఒక సంఘటన కాదు. యునైటెడ్ స్టేట్స్ లో పనిచేస్తున్న సెక్యూరిటీస్ సంస్థలకు FINRA అతిపెద్ద స్వతంత్ర నియంత్రకం.దీని లక్ష్యం సెక్యూరిటీల పరిశ్రమ సరిగ్గా మరియు నిజాయితీగా పనిచేస్తుందని చెప్పడం ద్వారా పెట్టుబడిదారులను రక్షించడం. FINRA 631,110 నమోదిత సెక్యూరిటీ ప్రతినిధులను పర్యవేక్షిస్తుంది.
స్టేట్ దివాలా చట్టాలు వేరియంట్
దివాలా చట్టాలు రాష్ట్రాల నుండి మారుతూ ఉంటాయి. కొన్ని రాష్ట్రాలు ఇతరులకన్నా ఎక్కువ నియంత్రణ కలిగి ఉంటాయి. ఇల్లినాయిస్ లోని డెస్ ప్లయెస్లోని అటార్నీస్ వోర్వాగ్ మరియు మాల్జ్జ్ ప్రకారం, అన్ని వ్యక్తులు దివాలా తీయడానికి, CPA లు, రియల్ ఎస్టేట్ ఎజెంట్, మరియు వైద్య మరియు న్యాయ నిపుణులచే నిర్వహించబడే వృత్తిపరమైన లైసెన్సులు, దివాలా తీయడం ద్వారా ప్రభావితం కాకూడదు. ఆర్థిక సలహా ఇవ్వడానికి లైసెన్స్ పొందిన వ్యక్తులు మాత్రమే ఇల్లినాయిస్లో ఆ లైసెన్స్ పునరుద్ధరణను తిరస్కరించవచ్చు.
అంతిమంలో, ఇది పరిగణనలోకి తీసుకున్న సంస్థ నిర్ణయం
రోజు చివరిలో, అది ఒక మధ్యవర్తి 7 దివాలాతో ఉన్న బ్రోకర్ సంస్థకు ఒక ఆస్తిగా లేదా పరిస్థితి ప్రశ్నార్ధకంగా సంస్థ యొక్క యథార్థతను ఉంచుతుందా లేదా అనేది నిర్ణయించటానికి వ్యక్తిగత బ్రోకరేజ్ హౌస్ లేదా పెట్టుబడి సంస్థ వరకు ఉంటుంది.