విషయ సూచిక:
వ్యక్తిగత విరమణ ఏర్పాటు ఖాతాలో విరమణ కోసం మీరు డబ్బు ఆదా చేసినప్పుడు ఫెడరల్ ప్రభుత్వం పన్ను ప్రోత్సాహకాలను అందిస్తుంది. మీరు 70 ఏళ్ళకు పదవీ విరమణ మరియు చేరుకున్నప్పుడు, ఇప్పటికే ఉన్న IRA నుండి తప్పనిసరిగా ఉపసంహరణలు తీసుకోవాలి. మీ ఐఆర్ఆర్ ట్రస్టీ లేదా సంరక్షకుడు ఐఆర్ఎ ఖాతాలో ఐఆర్ఎస్ ఖాతాలో ప్రతిసారీ రిపోర్ట్ చేయాలి.
ఫారం 5498
IRA యొక్క రకం సాంప్రదాయక, రోత్, సరళీకృత ఉద్యోగుల పెన్షన్ పథకం లేదా ఉద్యోగుల కోసం సేవింగ్స్ ప్రోత్సాహక ప్రణాళిక ప్రణాళికను 5498 గుర్తిస్తుంది. గుర్తింపు సమాచారంతో పాటుగా, మీ రచనలను, వాయిదాపడిన రచనలు, మీ ఖాతాలోకి మీరు పంపిణీ చేయబడిన పంపిణీలు, మీరు వేరొక ఖాతా ఖాతా నుండి మార్చబడిన డబ్బు, తిరిగి చెల్లింపులు మరియు మీరు ఖాతా నుండి తీసుకోవలసిన కనీస పంపిణీలను చూపించారు. మీ ఖాతా యొక్క సరసమైన మార్కెట్ విలువను కూడా ఈ ఫారమ్ నివేదిస్తుంది.
పంపిణీలు మరియు సహకారాలు
మీ IRA ఖాతా యొక్క ట్రస్టీ ప్రతి సంవత్సరం మే 31 నాటికి మీకు ఫారం 5498 యొక్క కాపీని మెయిల్ చేయాలి, తద్వారా మీరు ఏప్రిల్ 15 యొక్క ఆదాయ పన్ను గడువుకు పూర్వపు పన్ను రాబడికి దరఖాస్తు చేసుకునే ముందు రచనలను కలిగి ఉంటుంది. మీ కనీస పంపిణీల కోసం నివేదించిన ఆదాయం లేదా మీ ఆదాయం పన్ను రాబడిపై IRA రచనల కోసం మీరు పేర్కొన్న ఆదాయం ఫారం 5498 లో మీ ట్రస్టీచే నివేదించిన మొత్తానికి సరిపోతుందని ధృవీకరించండి. ఒక వ్యత్యాసం ఉంటే మీ ధర్మకర్తని సంప్రదించండి.