విషయ సూచిక:
ఉద్యోగుల పదవీ విరమణ పధకాలకు తోడ్పడే పన్ను లాభాలను తక్కువ పరిపాలన ఖర్చులు కోసం చూస్తున్న యజమానులు అందించే విరమణ పొదుపు పధకాలు సరళీకృత ఉద్యోగుల పెన్షన్ ప్రణాళికలు. అర్హులైన ఉద్యోగులు తప్పక 21 సంవత్సరాలు ఉండాలి మరియు ఆదాయపు $ 550 కనీసం ఐదు సంవత్సరాలలో కనీసం మూడు కంపెనీలకు పనిచేశారు.
దశ
ఆదాయం పన్నులను దాఖలు చేసే ఏడాదికి మీ వార్షిక ఆదాయం పొందడానికి ప్రతి నగదు చెల్లింపులో మీ మొత్తం ప్రీటాక్స్ ఆదాయాన్ని నమోదు చేయండి.
దశ
మీ ఆదాయం తరువాత జనవరిలో లేదా ఫిబ్రవరి మొదట్లో మీ యజమాని నుండి మీ W-2 ఫారమ్ను పొందండి.
దశ
మీరు సంవత్సరానికి సంపాదించిన మొత్తం ఆదాయానికి W-2 ఆదాయాన్ని పోల్చండి. ఇద్దరూ మ్యాచ్ ఉండాలి.
దశ
మీ ఆదాయం మరియు W-2 సరిపోలని మీ యజమాని ద్వారా మీ తరపున సహకరించిన మొత్తాన్ని పొందడానికి మీ SEP IRA ప్రణాళిక నిర్వాహకుడిని కాల్ చేయండి. ఇది జీతం-తగ్గింపు సహకార కార్యక్రమము కాదు కాబట్టి W-2 లో SEP రచనలను చేర్చకూడదు, కానీ ఇది ఒక అనుకోకుండా తప్పు కావచ్చు.
దశ
మీ W-2 కు SEP రచనల యొక్క తప్పుడు జోడింపుల గురించి మీ యజమానిని సంప్రదించండి. ఆస్తులు మీ SEP లోనే ఉండాలి, కానీ మీ యజమాని సవరించిన W-2 ను జారీ చేయాలి మరియు దీనిని IRS తో రికార్డ్ చేయాలి.