1099 R పన్ను ఫారం అంటే ఏమిటి?

ఒక 1099-R అనేది మీరు సంవత్సరంలో విరమణ ప్రణాళిక నుండి పంపిణీని తీసుకున్నట్లయితే మీరు స్వీకరించే ఒక పన్ను రకం. మీరు తీసుకున్న పంపిణీ రకాన్ని బట్టి, మీ 1099-R లో చూపించిన మొత్తాన్ని పన్ను విధించదగినది కాకపోవచ్చు. మీరు మీ పన్నులను నమోదు చేసినప్పుడు 1099-R నుండి గణాంకాలు తెలియజేయాలి.

కాస్ట్స్టాక్ / కామ్స్టాక్ / జెట్టి ఇమేజెస్ సమయంలో విరమణ పధకం నుండి పంపిణీని తీసుకోవాలి

ఫారం 1099-R

అంతర్గత రెవెన్యూ సర్వీస్ ఫారం 1099-R పెన్షన్లు, వార్షిక, విరమణ లేదా లాభాల పధక పధకాలు, వ్యక్తిగత విరమణ ఖాతాలు, భీమా ఒప్పందాలు మరియు ఇతర పదవీ విరమణ పధకాల నుండి పంపిణీలను నివేదిస్తుంది. ఈ రూపంలో పంపిణీ మొత్తం, ఏదైనా ఫెడరల్, స్టేట్ లేదా స్టేట్ టాక్స్ వంటి సమాచారం అందించే 17 బాక్సులను కలిగి ఉంటుంది మరియు చెల్లింపుదారు మరియు గ్రహీత రెండింటిపై సమాచారాన్ని గుర్తించడం. ఈ రూపం కూడా పంపిణీ యొక్క రకాన్ని గుర్తిస్తుంది, సాధారణ పంపిణీ లేదా ప్రారంభ పంపిణీ వంటిది.

సమాచారం రిటర్న్స్

ఒక 1099 రూపం IRS అనేది సమాచార రిటర్న్గా సూచించే ఒక పన్ను రకం. మీకు ఈ ఆదాయాన్ని నివేదించడంతో పాటు, మీరు పదవీ విరమణ ప్లాన్ పంపిణీని చెల్లించే యజమానులు లేదా సంస్థలు ఫారం 1099-R యొక్క కాపీని IRS కు కూడా సమర్పించాలి. IRS మీరు మీ పన్ను తిరిగి దాఖలు చేసినప్పుడు మీరు ఎంటర్ ఏమి సరిపోలడం ఈ సమాచారాన్ని ఉపయోగిస్తుంది. సంఖ్యలు సరిపోలని ఉంటే, IRS మీరు అందుకుంటారు ఏ ఆదాయం పన్ను చెల్లిస్తున్నారని నిర్ధారించడానికి ఒక దిద్దుబాటు చేయడానికి మీరు అడుగుతుంది.

1099-R డిస్ట్రిబ్యూషన్ల టాక్సేషన్

పదవీ విరమణ పధకాల నుండి చాలా పంపిణీలు సాధారణ ఆదాయంగా పన్ను విధించబడుతుంది. కొన్ని పెద్ద మినహాయింపులు రోత్ IRA నుండి మరియు మరొక ప్రణాళిక నుండి rollovers నుండి క్వాలిఫైయింగ్ పంపిణీలను కలిగి ఉంటాయి. పంపిణీ పన్ను విధించబడాలా వద్దా, పంపిణీ మొత్తం ఫారం 1099-R లో ఒక బాక్స్లో తప్పక కనిపించాలి. కొన్నిసార్లు జారీచేసే ఆర్థిక సంస్థ కూడా బాక్స్లో పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే మొత్తాన్ని నమోదు చేస్తుంది, కానీ చాలా సార్లు అది "పన్ను విధించదగిన మొత్తాన్ని నిర్ణయించలేదు" అని గుర్తు పెట్టే పెట్టెని తనిఖీ చేస్తుంది. మీ ఫారం 1099-R ని ఎలా నింపుతుంది అనేదానితో సంబంధం లేకుండా, మీ వ్యక్తిగత పన్ను పరిస్థితి ఆధారంగా డేటా ఖచ్చితమైనది కావచ్చు లేదా కాకపోవచ్చు. ఉదాహరణకు, మీరు ఒక పన్ను పంపిణీని వేరొక పన్ను ప్రయోజనకరమైన ఖాతాలోనికి తీసుకువెళ్ళినట్లు తెలియకపోతే ఒక పన్నును గుర్తించవచ్చు. ఈ పరిస్థితిలో, మీరు పన్ను విధించదగినట్లుగా నివేదించినట్లయితే, అదే మొత్తానికి రెండుసార్లు పన్ను చెల్లింపుకు ముగుస్తుంది.

పన్ను దాఖలు పత్రాలతో ఉపయోగించండి

ఫారం 1040 ఫారమ్ 1040A మరియు ఫారం 1040EZ లతో పాటుగా మూడు ప్రధాన పన్ను దాఖలు రూపాలలో ఒకటి. మీరు ఫారమ్ 1099-R నుండి ఆదాయాన్ని నివేదిస్తుంటే, ఫారం 1040 లేదా ఫారం 1040A గాని ఉపయోగించాలి, ఫారం 1040EZ ఒక 1099-R ఎంట్రీని కలిగి ఉండదు. ఫారం 1040 కోసం, మీ 1099-R పంపిణీ యొక్క మొత్తం మొత్తం లైన్ 15a పైకి వస్తారు మరియు పన్ను చెల్లించవలసిన మొత్తాన్ని లైన్ 15b పై వెళ్తుంది. ఫారం 1040A కొరకు, లైన్ 11a పై మొత్తం పంపిణీ మొత్తాన్ని మరియు లైన్ 11b పై పన్ను చెల్లించదగిన మొత్తాన్ని నమోదు చేయండి.