విషయ సూచిక:
అనేక సంవత్సరాల్లో S & P 500 లో స్థూల (ముందు ఖర్చులు) తిరిగి సంవత్సరానికి సగటు ఆదాయాన్ని అందించడానికి వార్షికంగా ఉంటుంది. ఎస్ & పి 500 కోసం తిరిగి రావాలంటే, ఇండెక్స్ ను ట్రాక్ చేసే ఒక ఫండ్లో ఒకటి పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఫండ్ ఖర్చులు, ఖర్చు నిష్పత్తులుగా సరళీకృతం చేయబడ్డాయి, మూలధన ప్రయోజనాలను తగ్గించడానికి పని చేస్తాయి. నికర ఆదాయాన్ని తగ్గించడానికి పెట్టుబడిదారునికి వ్యతిరేకంగా ద్రవ్యోల్బణం మరియు పన్నులు ఉపసంహరణపై మరింత పని చేస్తుంది.
దశ
స్థూల రాబడిని లెక్కించడానికి సూచిక విలువలను ఉపయోగించండి. ఏప్రిల్ 25, 2005 న $ 1,000 పెట్టుబడి పెట్టారు. ఏప్రిల్ 26, 2010 న అన్ని నిధులను ఉపసంహరించుకున్నారని అనుకుందాం. ఏప్రిల్ 25, 2005 న S & P 500 రోత్ ఇండెక్స్ ("GSPC" చిహ్నం) 1162.10 పాయింట్లు. ఐదు సంవత్సరాల తరువాత, ఏప్రిల్ 26, 2010 న, సూచిక 1212.05 వద్ద ఉంది. రెండు విలువల మధ్య వ్యత్యాసం: 1212.05-1162.10 = 49.95. 0.0429, లేదా 4.29 శాతం ఐదు సంవత్సరాలలో డెసిమల్ పొందడానికి ప్రారంభ విలువ ద్వారా ఈ సంఖ్య విభజించబడింది.
దశ
స్థూల రాబడిని వార్షికంగా మార్చండి. సంవత్సరానికి సగటున 4.29 / 5 = 0.858 శాతం. సగటు వార్షిక డాలర్ రిటర్న్ 42.9 / 5 = $ 8.58.
దశ
వార్షిక వ్యయం నిష్పత్తిలో కారకం. యునైటెడ్ అసోసియేషన్ S & P 500 ఇండెక్స్ (క్లాస్ I) కొరకు ఫండ్ ప్రోస్పెక్టస్ 0.28 శాతం వ్యయ నిష్పత్తి ఇస్తుంది. సరళంగా, 0.858 శాతం స్థూల వార్షిక రాబడిని మరియు వార్షిక వ్యయం నిష్పత్తి 0.280 శాతాన్ని పొందవచ్చు. మళ్లీ లెక్కిస్తోంది: 0.280 / 0.858 100 శాతం దిగుబడి 32.6 శాతం. ఇప్పుడు వార్షిక రాబడి 8.58 (1-0.326), లేదా $ 5.78. ఐదు సంవత్సరాలుగా, డాలర్ తిరిగి 28.9 (5.78 * 5) ఉంటుంది.
దశ
పన్నులు చెల్లించండి. 2005 మరియు 2009 మధ్య పన్నులు చెల్లించనందున, డబ్బును ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టడం వలన ఖర్చులు అందుబాటులో లేవు. 2010 లో సేకరించిన తరువాత, డబ్బు మూలధన లాభాలపై 2010 పన్ను రేటుకు లోబడి ఉంటుంది. కాపిటల్ లాభాలపై పన్ను రేటు 15 శాతంగా ఉందని భావించి, పన్ను రాబడి 85 శాతం (100-15) ముందు ఉంది. ఫలితం: 0.85 * 28.9 = $ 24.57. పన్నుల తర్వాత తిరిగి వచ్చిన తర్వాత ఇప్పుడు ఐదేళ్ళలో 2.457 శాతం సమర్థవంతంగా ఉంది.
దశ
ద్రవ్యోల్బణాన్ని గుర్తుంచుకో ప్రతి సంవత్సరం ప్రతి ద్రవ్యోల్బణం 1 శాతంగా ఉంటుంది. ద్రవ్యోల్బణ సర్దుబాటు తిరిగి ఇన్వెడోపీడియా ఫార్ములా ప్రకారం లెక్కించవచ్చు. 2.475 శాతం తిరిగి మరియు 1 శాతం ద్రవ్యోల్బణంతో, ద్రవ్యోల్బణం తర్వాత తిరిగి (1.02475 / 1.01) - 1 = 0.0146, లేదా 1.46 శాతం. ఇది పన్నుల తర్వాత 10.46 తర్వాత, ద్రవ్యోల్బణం డాలర్లకు ఐదు సంవత్సరాలుగా ఉంటుంది; 10.46 / 5 = సంవత్సరానికి $ 2.09.