విషయ సూచిక:
మీ తనిఖీ లేదా పొదుపు ఖాతాలో మీరు డిపాజిట్ చేయగలిగే డబ్బుకు పరిమితులు లేవు. కొన్ని ఫార్మాలిటీలు మినహాయించి, పెద్ద మొత్తాన్ని జమ చేసే ప్రక్రియ చిన్న మొత్తాలకు సమానంగా ఉంటుంది. ఈ ఫార్మాలిటీలు ఆర్థిక సంస్థలు బ్యాంక్ సీక్రెట్ చట్టంతో అనుగుణంగా సహాయపడతాయి, వీలైనంత నగదు బదిలీ కార్యకలాపాలను గుర్తించడానికి ఇవి ఏర్పడతాయి. మీ డబ్బు మొత్తం మీద ఆధారపడి, కొన్ని వ్యాపార రోజులలో మీకు అందుబాటులో ఉంటుంది.
మీ డబ్బుని డిపాజిట్ చేయడం
మీ బ్యాంకు వద్ద డిపాజిట్ స్లిప్ పూర్తి, మీరు చిన్న మొత్తాల కోసం చేస్తాను. నగదు మరియు చెక్కులు, ఏదైనా ఉంటే మరియు తగిన పెట్టెల్లోని మొత్తాన్ని గమనించండి. మీ డ్రైవర్ లైసెన్స్ లేదా స్టేట్ ID కార్డు వంటి బొమ్మ గుర్తింపును చట్టపరమైన ఫారమ్ను చూపండి. మీ సోషల్ సెక్యూరిటీ కార్డును కూడా సమర్పించండి. చట్టం ద్వారా, టెల్లర్ డబ్బు గురించి కొంత ప్రశ్నలను అడగాలి, దాని మూలంగా, మరియు కరెన్సీ లావాదేవీ నివేదికలో సమాచారాన్ని రికార్డ్ చేయండి. ఈ నివేదిక ఇంటర్నల్ రెవిన్యూ సర్వీస్కు మరియు ఒక కస్టమర్ డిపాజిట్లు లేదా $ 10,000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ వెనక్కి తీసుకున్నప్పుడు ఇది అవసరం. మీరు లావాదేవీ ముగింపులో రసీదుని అందుకుంటారు.
అనుమానాస్పద కార్యాచరణ నివేదిక
మీ బ్యాంక్ అనుమానాస్పద కార్యాచరణ నివేదికను లేదా SAR ని దావా వేయాలి. ఉదాహరణకు, ఒక బ్యాంక్ను బ్యాంకు నుండి వేరుచేయడం మరియు నిరోధించడం చట్టవిరుద్ధం, అదే సమయంలో బ్యాంకులోని అదే శాఖ లేదా వివిధ శాఖలలో, డబ్బును చిన్న మొత్తాలలో డబ్బును డిపాజిట్ చేయడం ద్వారా. నిర్మాణానికి ఇది పిలుస్తారు మరియు IRS డబ్బును జప్తు చేస్తుంది. ఒక CTR ను దాఖలు చేయకూడదని టెల్లర్ అడగడంతో ప్రతినిధి ఒక SAR ని కూడా దాఖలు చేయగలడు.
నగదు డిపాజిట్ ఫీజు
కొన్ని బ్యాంకులు నగదు డిపాజిట్ ఫీజును అంతర్గత బ్యాంకు విధానం మరియు ఖాతా రకం పేర్కొన్న మొత్తానికి లావాదేవీలకు వసూలు చేస్తాయి. లావాదేవీని పూర్తి చేయడానికి అవసరమైన మొత్తం సమయం దీనికి కారణం. వ్యాపార వినియోగదారులకు రుసుము చాలా ఎక్కువగా ఉంటుంది, కానీ కొన్ని బ్యాంకులు కూడా వ్యక్తులను వసూలు చేస్తాయి. ఖాతాతో సంబంధం ఉన్న నగదు పరిమితుల కంటే ఎక్కువ నగదు నిక్షేపాల్లో ప్రతి $ 100 కు చేజ్ ఆరోపణలు చేస్తాయి, క్యాపిటల్ ఓన్ $ 10,000 పరిమితికి ప్రతి $ 1,000 కు $ 1 వసూలు చేస్తుంది.
తనిఖీలను కలిగి ఉంటుంది
FDIC యొక్క రెగ్యులేషన్ CC బ్యాంకు డిపాజిట్లు చిరునామాలు. బ్యాంకులు తప్పనిసరిగా చెక్ డిపాజిట్లపై $ 5,000 మరియు పైకి పెట్టాలి. మీరు $ 5,000 మొత్తాన్ని డిపాజిట్ చేసినప్పుడు, బ్యాంకు రెండు వ్యాపార రోజుల కోసం దానిపై పట్టు ఉంచవచ్చు. $ 5,000 కంటే ఎక్కువ మొత్తం ఏడు వ్యాపార రోజుల తర్వాత విడుదల చేయబడుతుంది. 30 రోజుల కంటే తక్కువ వయస్సు గల ఖాతాలకు ఈ హోల్డ్ ఎక్కువ సమయం ఉంది. ఆ కొత్త ఖాతాల కోసం, తొమ్మిది రోజుల తర్వాత డబ్బు లభిస్తుంది.