విషయ సూచిక:
సాంప్రదాయ IRA లేదా వ్యక్తిగత రిటైర్మెంట్ అకౌంట్, ఖాతాలో ఇచ్చిన సేవలకు పన్ను మినహాయింపును అందించడం ద్వారా డబ్బును ఆదా చేయడాన్ని మరియు ఖాతాలో మిగిలి ఉన్నంతవరకూ డబ్బు పన్ను-రహితంగా ఉండటానికి అనుమతిస్తుంది. అయితే, మీరు ఖాతా నుండి డబ్బును ఉపసంహరించుకున్నప్పుడు, మీరు దాన్ని పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఆదాయం వలె చేర్చాలి. IRS ని పదవీ విరమణ ముందు డబ్బును తీసివేయకుండా నిషేధించనప్పటికీ, 59 1/2 సంవత్సరాల వయస్సు వచ్చేటప్పుడు మీరు డబ్బును వెనక్కి తీసుకుంటే, మీరు ఆదాయ పన్నులతో పాటు 10 శాతం పెనాల్టీని చెల్లించాలి.
దశ
మీ ఆర్థిక సంస్థ నుండి అవసరమైన కాగితపు పనిని పూర్తి చేయండి. ప్రతి ఆర్థిక సంస్థ కొద్దిగా భిన్నమైన రూపం కలిగి ఉంది. మీ పేరు, చిరునామా మరియు సామాజిక భద్రత సంఖ్య, అలాగే మీ ఖాతా సమాచారం వంటి మీ గుర్తింపు సమాచారాన్ని అందించడానికి ఈ ఫారమ్ మీకు అవసరం.
దశ
తరువాతి సంవత్సరం జనవరి చివరి నాటికి మీ ఆర్ధిక సంస్థ నుండి ఒక రూపం 1099-R ను స్వీకరించండి. మీ పన్నులను దాఖలు చేయడానికి మీకు ఈ ఫారమ్ అవసరం, అందువల్ల ఫిబ్రవరి 1 న మీరు అందుకోకపోతే, మీ ఆర్థిక సంస్థను సంప్రదించండి.
దశ
మీ సంప్రదాయ IRA ఉపసంహరణ మొత్తం మొత్తాన్ని నివేదించండి, మీ రూపం 1099-R లోని బాక్స్ 1 లో, రూపం 1040 యొక్క లైన్ 15a లేదా 1040A రూపంలోని లైన్ 11a.
దశ
మీ ఉపసంహరణ యొక్క పన్ను చెల్లించదగిన భాగాన్ని నివేదించండి, మీ రూపం 1099-R యొక్క 2a బాక్స్లో రూపం 1040 యొక్క లైన్ 15b లేదా 1040A యొక్క 11 బి.ఎ. మీరు మీ సాంప్రదాయ IRA కు మినహాయించని రచనలను చేయకపోతే, పన్ను చెల్లించవలసిన మొత్తాన్ని మొత్తం మొత్తానికి సమానంగా ఉంటుంది. మీరు కనీసం 59 1/2 సంవత్సరాల వయస్సు ఉంటే, మీరు పూర్తయ్యారు.
దశ
మీ IRA ఉపసంహరణను తీసుకున్నప్పుడు మీరు 59 1/2 ఏళ్ల వయస్సు లేకపోతే పూర్తి రూపం 5329. ఈ ఫారమ్ మీ ప్రారంభ ఉపసంహరణ మినహాయింపును డాక్యుమెంట్ చేస్తుంది, ఇది మీ పంపిణీపై అదనపు 10 శాతం పెనాల్టీని చెల్లించకుండా ఉండటానికి అనుమతిస్తుంది లేదా పెనాల్టీ ఎంత పెద్దదిగా లెక్కించబడుతుందో అది లెక్కించబడుతుంది. మీరు మినహాయింపును కలిగి ఉంటే, దాని కోసం కోడ్ను ప్రక్కన ఉన్న ప్రదేశంలో వ్రాయండి. ఉదాహరణకు, మీరు ఈ పంపిణీని అధిక విద్యా వ్యయాలకు ఉపయోగిస్తున్నట్లయితే, మీరు "08." పూర్తి జాబితా 5329 సూచనలు (వనరులను చూడండి) లో చూడవచ్చు. మీరు పెనాల్టీ చెల్లించినట్లయితే, మీ ఫారమ్ 1040 లోని మొత్తం పంక్తి 58 లో నివేదించండి.