విషయ సూచిక:
దశ
ఇది అందించే ఖాతాల గురించి మరింత తెలుసుకోవడానికి స్విస్ బ్యాంకు యొక్క వెబ్సైట్కు నావిగేట్ చేయండి. స్విస్ బ్యాంకులు వివిధ రకాల కలయిక ప్యాకేజీలను అందిస్తున్నాయి. క్రెడిట్ సూసీలో బోవివి సిల్వర్ ఖాతా, ఉదాహరణకు, రెండు ప్రైవేట్ ఖాతాలు, పొదుపు ఖాతా, రెండు క్రెడిట్ కార్డులు మరియు జీతం మరియు సేవింగ్ డిపాజిట్లపై ప్రాధాన్యత వడ్డీ రేటును కలిగి ఉంటుంది. బ్యాంక్ల యొక్క చాలా వెబ్సైట్లు మీ వ్యక్తిగత సంప్రదింపుల కోసం ఒక ఫోన్ నంబర్ను కూడా అందిస్తాయి, మీరు వాంఛనీయ సేవలను మరియు ప్రయోజనాలను నిర్ణయించడంలో మీకు సహాయపడతాయి. ఎప్పటికప్పుడు లేదా నెలవారీగా, మరియు ప్రారంభ ఉపసంహరణలు లేదా ఖాతా మూసివేతలకు ఎటువంటి జరిమానా విధించగల ఖాతా ఫీజులను ఎల్లప్పుడూ తనిఖీ చేయండి.
మీ బ్యాంక్ని కనుగొనండి
అప్లికేషన్ పూర్తి
దశ
ఆన్లైన్ ఖాతా అనువర్తనాన్ని పూర్తి చేయండి. విభిన్న ఖాతాలకు వివిధ రకాలైన సమాచారం అవసరం. ఉదాహరణకు, UBS నెస్టెడ్ బెనిఫిట్స్ ఖాతా, పెన్షన్ ఆస్తులను ఆమోదించటానికి రూపొందించబడింది మరియు మీరు నిర్వాహకుడి, సహకారం తేదీలు మరియు మొత్తం స్వాధీన ప్రయోజనాలపై వివరాలను వెల్లడించాలి. మీరు స్థానిక బ్రాంచ్లో వ్యక్తిని కూడా దరఖాస్తు చేసుకోవచ్చు. అనేక U.S. స్విస్ బ్యాంకులలో కార్యాలయాలు ఉన్నాయి. మీరు అనామక "సంఖ్య" ఖాతాను తెరిచేందుకు ఉద్దేశించినప్పటికీ, మీరు ఇప్పటికీ సంప్రదాయ ఖాతాతో ఉన్నట్లుగా, మీ గుర్తింపును బ్యాంక్కి వెల్లడించాలి మరియు నిరూపించాలి.
పత్రాలను అందించండి
దశ
ఫ్యాక్స్, ఇ-మెయిల్, కొరియర్ లేదా రెగ్యులర్ మెయిల్ ద్వారా అవసరమైన పత్రాలను సమర్పించండి. ఇంటర్నెట్ ద్వారా అసాధ్యమైన సర్టిఫికేట్ భౌతిక పత్రాల ద్వారా స్విస్ చట్టం మీ గుర్తింపును ధృవీకరించాలి. ఈ దశలో అన్ని సందర్భాల్లో మీ వ్యక్తిగత గుర్తింపు మరియు మీ ఫండ్స్ ఎక్కడ ఉద్భవించాయనే రుజువు, ఉదాహరణకు, మీ జీతం గురించి మీ యజమాని నుండి ఒక ప్రకటన ఉంటుంది. మీరు 18 ఏళ్ళ వయస్సు ఉండాలి మరియు మీరు క్రిమినల్ కార్యకలాపాలలో పాల్గొనని బ్యాంకుకు హామీ ఇవ్వడానికి సిద్ధంగా ఉండాలి. మీ దరఖాస్తు నిరాకరించబడవచ్చు. UBS, ఉదాహరణకు, ఇప్పుడు US క్లయింట్లను దాని స్విస్ ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్స్ యూనిట్ ద్వారా అంగీకరిస్తుంది, దీనికి కనీసంగా 1 మిలియన్ డాలర్ల పెట్టుబడి ఉంది.
మీ ఖాతాను ప్రకటించండి
దశ
యుఎస్ పన్ను చట్టం ప్రకారం సంవత్సరానికి IRS కు అన్ని ఆదాయాలు మరియు ఆస్తులను ప్రకటించండి. ఫెడరల్ చట్టం ప్రకారం ఫైనాన్షియల్ క్రైమ్స్ ఎన్ఫోర్స్మెంట్ నెట్వర్క్కు ప్రస్తుత స్థాయిని అధిగమించే విదేశీ బ్యాంకు ఖాతాలను ప్రకటించండి. స్విస్ బ్యాంకులకు వారి ఖాతాదారుల కోసం గోప్యత హామీ ఇవ్వలేవు. యునైటెడ్ స్టేట్స్తో సహా స్విట్జర్లాండ్ మరియు ఇతర దేశాల మధ్య పన్ను సమావేశాలు, IRS లేదా ఇతర ప్రభుత్వ సంస్థ డబ్బు చెలామణి లేదా పన్ను ఎగవేత విచారణను అనుసరిస్తున్నప్పుడు ఖాతా పేర్ల వెల్లడి అవసరం. స్విట్జర్లాండ్ యొక్క అతి పెద్ద బ్యాంకులలో UBS, ఇటీవల క్లయింట్ సమాచారం ఉపసంహరించుకోవడం ఆరోపణలపై IRS కు $ 780 మిలియన్ జరిమానా చెల్లించింది.