విషయ సూచిక:
తనిఖీలు మరియు ఇతర రకాల చెల్లింపులకు వర్తించని నగదు డిపాజిట్ల కోసం అదనపు నివేదన అవసరాలు ఉన్నాయి. ఒక బ్యాంకు తప్పక అనుమానాస్పద నగదు డిపాజిట్లు అలాగే $ 10,000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ పెద్ద నగదు డిపాజిట్లు రిపోర్ట్ చేయాలి. ఇంటర్నల్ రెవెన్యూ సర్వీస్ (ఐఆర్ఎస్) కు బ్యాంకులు కరెన్సీ లావాదేవీల రిపోర్టును అందజేయడం ద్వారా బ్యాంకు పెద్ద మొత్తంలో డిపాజిట్ పొందింది.
లావాదేవీ నిర్వచనం
బ్యాంకు ఒక కరెన్సీ లావాదేవీ నివేదికను సమర్పించవచ్చు, జమ జమ $ 10,000 యొక్క నగదు డిపాజిట్ చేయకపోయినా కూడా. ఈ నిబంధన ఒక లావాదేవీని సూచిస్తుంది, ఒక డిపాజిట్ కాదు, కాబట్టి మొత్తం డిపాజిట్ అదే లావాదేవీలో భాగంగా ఉన్నట్లు విశ్వసించినట్లయితే బ్యాంకు ఒక నివేదికను జారీ చేయాలి. ఒక వ్యాపారం కోసం, ఇది ఒక రోజు ఆదాయం యొక్క డిపాజిట్ను సూచిస్తుంది. ఉదాహరణకు, ఒక రిటైల్ దుకాణం $ 6,000 నగదును ఒక రోజు అమ్మకాల నుండి డిపాజిట్ చేస్తే, తరువాత రోజు $ 5,000 ని డిపాజిట్ చేస్తే, బ్యాంక్ రెండు వేర్వేరు లావాదేవీలను నమోదు చేస్తుంది మరియు వాటిని IRS కు నివేదించదు. నిర్వాహకుడు ఉదయం $ 6,000 మరియు సాయంత్రం $ 5,000 ని డిపాజిస్తే, బ్యాంకు ఒక డిపాజిట్ లావాదేవీని $ 11,000 గా నివేదిస్తుంది.
అనుమానాస్పద కార్యాచరణ నివేదిక
IRS కు అనుమానాస్పద కార్యాచరణ నివేదికను కూడా బ్యాంకు సమర్పించగలదు. కస్టమర్ ఒక అక్రమ వ్యాపారం నుండి డబ్బును లాభించడం, దొంగిలించిన డబ్బు జమ చేయడం లేదా మరొక నేరానికి పాల్పడినట్లయితే, ఒక బ్యాంకు మాత్రమే ఈ రూపంలో పంపుతుంది మరియు డిపాజిట్ కనీసం $ 5,000. బ్యాంకు ఏదైనా పరిమాణ డిపాజిట్ కోసం అనుమానాస్పద కార్యాచరణ నివేదికను సమర్పించవచ్చు. అనుమానితుడు డిపాజిట్లు కనీసం $ 10,000 ఉంటే బ్యాంక్ కూడా అనుమానాస్పద కార్యాచరణ నివేదికతో పాటు కరెన్సీ లావాదేవీల నివేదికలో మారుతుంది.
గుర్తింపు
బ్యాంకు ద్రవ్య లావాదేవీల రిపోర్టులో మారినప్పుడు జమ జమ యొక్క గుర్తింపుకు రుజువు ఇవ్వాలి, ఇది జపాన్ పెద్ద నగదు జమ చేయడానికి అదనపు పత్రాలు అవసరం. ఇంటర్నల్ రెవిన్యూ సర్వీస్ ప్రకారం, ఖాతాదారుడిని గుర్తించే టెల్లర్ వంటి బ్యాంకుతో ఇప్పటికే ఉన్న సంబంధం, జమను గుర్తించడానికి తగినంత సాక్ష్యం కాదు. బ్యాంకు నుండి ఒక సంతకం లేదా డెబిట్ లేదా క్రెడిట్ కార్డు చిన్న డిపాజిట్ల కోసం ఆమోదయోగ్యంగా ఉంటుంది, కానీ పెద్ద డిపాజిట్ కోసం, జమ పాస్పోర్ట్, డ్రైవర్ లైసెన్స్, సైనిక ID లేదా ఇతర ప్రభుత్వ-జారీ చేసిన గుర్తింపు పత్రాలను కూడా అందించాలి.
మనీ సర్వీసెస్ రిపోర్ట్
మరొక దేశంలో ఒక జపారి బంధువులకు చెక్ పంపడం లేదా ట్రావెలర్ యొక్క చెక్కులను జారీ చేయటం వంటి బ్యాంకు సేవలను అందించినప్పుడు ప్రత్యేక అనుమానాస్పద లావాదేవీల నివేదిక ఉంది, ఈ నివేదిక తప్పనిసరిగా ప్రామాణిక నగదు డిపాజిట్ యొక్క రిపోర్టింగ్ ప్రారంభంలో సగం వద్ద ఉంది, కాబట్టి బ్యాంకు అనుమానాస్పద లావాదేవీ $ 2,500 కంటే పెద్దది అయినట్లయితే IRS కు ఒక నివేదికను పంపుతుంది.