నేను ఐడి లేకుండా బ్యాంకు ఖాతా తెరవాలా?

మీరు బ్యాంకు ఖాతా లేకుండా U.S. లో 10 మిలియన్ల మందిలో ఉన్నప్పుడు వ్యక్తిగత గుర్తింపు అనేది ఒక అడ్డంకిగా ఉంది మరియు మీరు ఖాతాని తెరవాలనుకుంటున్నారా. ఇటీవల U.S. మరియు అంతర్జాతీయ చట్టాల కారణంగా, మరియు విదేశీ బ్యాంకులు, బ్యాంకులు, రుణ సంఘాలు మరియు ప్రపంచవ్యాప్తంగా పొదుపులు మరియు రుణ సంఘాలు సంయుక్త పౌరులు మరియు నివాసితుల యొక్క గుర్తింపును వారు ఒక ఖాతాను తెరిచినప్పుడు గుర్తించి తప్పనిసరిగా ధృవీకరించాలి. మీరు ID లేకుండా ఒక ఖాతాను తెరవలేరు; అయితే, బ్యాంక్ అంగీకరిస్తున్న ఐడీల రకాలకు మీకు ఎంపికలు ఉన్నాయి.

నేను ID క్రెడిట్ లేకుండా ఒక బ్యాంక్ ఖాతాని తెరవవచ్చా? Icetocker / iStock / GettyImages

ID ని క్రైమ్ డిట్రేరెంట్గా చూపుతోంది

యు.ఎస్ పాట్రియాట్ చట్టం ఒక వినియోగదారు గుర్తింపు గుర్తింపు కార్యక్రమం లేదా CIP, అన్ని U.S. ఆర్ధిక సంస్థలకు తీవ్రవాద నిరోధం వలె తప్పనిసరి చేస్తుంది. ఈ చట్టం యొక్క సెక్షన్ 326 ఒక కొత్త ఖాతా హోల్డర్ యొక్క గుర్తింపును ధృవీకరించడానికి వారి స్వంత ప్రమాణాలను సెట్ చేసేందుకు వీలు కల్పిస్తుంది, అవి కనీసం నాలుగు కీలక రకాలైన సమాచారాన్ని కలిగి ఉంటాయి: పేరు, చిరునామా, పుట్టిన తేదీ మరియు పన్ను చెల్లింపుదారుల గుర్తింపు సంఖ్య.

"మీ కస్టమర్ని తెలుసుకోండి" లేదా KYC నియమాలు ప్రపంచవ్యాప్తంగా డబ్బు నగదును తగ్గించటానికి అనుసరించాయి, మీరు ఒక విదేశీ లేదా ఆఫ్షోర్ బ్యాంక్లో ఒక సంఖ్యా ఖాతాను తెరవడానికి మీ పాస్పోర్ట్ యొక్క ధ్రువీకృత లేదా నోటరీ చేయబడిన కాపీని అందించాలి. మీకు సహాయపడటానికి ఏజెంట్ లేదా మధ్యవర్తి ఉపయోగించినప్పటికీ ఇది వర్తిస్తుంది. ఒక కొత్త ఖాతాను తెరిచేందుకు పాస్పోర్ట్ లేదా ఫోటో ID అవసరమవుతుందని IRS తో KYC ఒప్పందాలను యాభై-ఆరు దేశాలు కలిగి ఉన్నాయి. ఇందులో స్విట్జర్లాండ్, చారిత్రాత్మకంగా ఖాతా హోల్డర్ గుర్తింపు యొక్క సంరక్షకుడు ఉన్నారు.

వీడియో ది డే

ప్రతి ఒక్కరికి గుర్తింపు ఎంపికలు ఉన్నాయి

గుర్తింపును నిరూపించడానికి ప్రాథమిక మరియు ద్వితీయ పత్రాల జాబితాను CIP నియమం తెలియజేస్తుంది. ప్రాథమిక ID అనేది పాస్పోర్ట్, శాశ్వత నివాసం లేదా గ్రహాంతర నమోదు కార్డు లేదా డ్రైవర్ యొక్క లైసెన్స్ వంటి ఫోటోతో ప్రభుత్వ-జారీ చేయబడిన పత్రం. ఇది మీ పేరు, చిరునామా మరియు రెసిడెన్సీ లేదా జాతీయత చూపిస్తుంది మరియు ఆమోదయోగ్యమైనది, గడువు ముగియదు. న్యూయార్క్, న్యూ హవెన్ వంటి నగరాలచే జారీ చేయబడిన మునిసిపల్ గుర్తింపు కార్డులు "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> కనెక్టికట్ మరియు శాన్ ఫ్రాన్సిస్కో నమోదుకాని వలసదారులకు మరియు రాష్ట్ర గుర్తింపు కార్డులు ఇతర అంగీకార ప్రాధమిక ID లను సూచిస్తాయి.

ఫెడరల్ ఫైనాన్షియల్ ఇన్స్టిట్యూషన్స్ ఎగ్జామినేషన్ కౌన్సిల్ ప్రాథమిక ID లు నకిలీలు మరియు గుర్తింపు అపహరణ ప్రబలంగా ఉండటం వలన బ్యాంకులు ఒకటి కంటే ఎక్కువ గుర్తింపు పత్రాలను ఉపయోగించడానికి ప్రోత్సహిస్తుంది. ఈ ద్వితీయ రకాలైన గుర్తింపు జనన ధృవపత్రాలు, పాఠశాల ID కార్డులు, U.S. ఓటరు నమోదు కార్డులు మరియు మెడికేర్ కార్డులు. మీకు ప్రాథమిక పత్రం లేనప్పుడు, బ్యాంకు రెండు ద్వితీయ పత్రాలను చూడమని అడగవచ్చు. ఉదాహరణకు, మీ ఫోటో మరియు సంతకం, కళాశాల ఫోటో ID లేదా పుట్టిన సర్టిఫికేట్తో అందించిన ఒక సంక్షేమ ఫోటో ID కార్డ్తో ఉపాధి బ్యాడ్జ్ సరిపోతుంది. మీ సమాచారాన్ని ధృవీకరించడానికి క్రెడిట్-రిపోర్టింగ్ ఏజెన్సీని ఉపయోగించుకోవటానికి బ్యాంకులు కూడా ఉన్నాయి.

మీరు పన్ను చెల్లింపుదారుని గుర్తింపును అందించాలి

ప్రాధమిక మరియు ద్వితీయ గుర్తింపు పత్రాలతో పాటు, U.S. పౌరులు వారి సామాజిక భద్రత లేదా యజమాని గుర్తింపు సంఖ్యను తప్పక అందించాలి. మీరు దరఖాస్తు చేస్తే, మీ సోషల్ సెక్యూరిటీ కార్డును అందుకోకపోతే, మీరు ఖాతాను తెరవడానికి సోషల్ సెక్యూరిటీ అడ్మినిస్ట్రేషన్ నుండి మీ రసీదుని సమర్పించవచ్చు, ఆపై అది వచ్చిన తర్వాత కార్డును చూపుతుంది.

ఇమ్మిగ్రంట్స్, లేదా సోషల్ సెక్యూరిటీ నంబర్ లేకుండా ఉన్నవారు, ఐ.టి.ఐ.ఎన్ లేదా వ్యక్తిగత పన్నుచెల్లింపుదారుల ఐడెంటిఫికేషన్ సంఖ్యను IRS నుండి పొందవచ్చు. U.S. ట్రెజరీ ప్రకారము, యు.ఎస్.-కాని పౌరులు విదేశీయుల గుర్తింపు కార్డు సంఖ్యను, విదేశీ పాస్పోర్ట్ లేదా ఇతర ప్రభుత్వ-జారీ చేసిన డాక్యుమెంట్ను వారి ఫోటో మరియు చిరునామాతో ప్రత్యామ్నాయం చేయవచ్చు.

మీరు ఒక చిన్న వయస్సు లేదా 18 ఏళ్ళ కంటే తక్కువ వయస్సు ఉన్నట్లయితే, మీ ఖాతా కోసం సహ-సంతకం చేసిన పేరెంట్ లేదా గార్డియన్ ఆమె సొంత గుర్తింపు మరియు సామాజిక భద్రతా నంబర్ను తప్పనిసరిగా ప్రదర్శించాలి. మీరు కూడా మీ సామాజిక భద్రత కార్డు మరియు జనరల్ సర్టిఫికేట్ను బ్యాంకు విధానంపై ఆధారపడి చూపించాలి.