ఒక బ్యాంక్ ఖాతాలో నగదు పెద్ద మొత్తంలో ఎలా తీసుకోవాలి

మీకు ఎప్పుడైనా మీ బ్యాంకు ఖాతా నుండి మీకు అవసరమైనంత ఎక్కువ డబ్బు ఉపసంహరించుకోవచ్చు, కాని $ 10,000 కంటే ఎక్కువ మొత్తంలో కొన్ని నిబంధనలు ఉన్నాయి. పెద్ద ఉపసంహరణలకు మీరు మీ గుర్తింపును రుజువు చేసి, చట్టపరమైన ప్రయోజనం కోసం నగదును చూపాలి. మీరు చాలా పెద్ద మొత్తాన్ని వెనక్కి తీసుకుంటే డబ్బును స్వీకరించడానికి కొన్ని రోజులు పట్టవచ్చు.

ఒక బ్యాంకు టెల్లర్ మరియు కస్టమర్. క్రెడిట్: చాద్ బేకర్ / జాసన్ రీడ్ / ర్యాన్ మెక్వే / ఫోటోడిస్క్ / జెట్టి ఇమేజెస్

బ్యాంక్ సీక్రెట్ యాక్ట్

FDIC 1970 లో కరెన్సీ మరియు విదేశీ లావాదేవీ చట్టం ప్రారంభించింది, అందువలన U.S. ఆర్థిక సంస్థలు ప్రభుత్వ పోరాట నగదు బదిలీకి సహాయపడతాయి. బ్యాంక్ సీక్రెట్ యాక్ట్ గా కూడా సూచిస్తారు, ఈ నియమాలు సంస్థలకు ఏదైనా కస్టమర్ కార్యకలాపాలను రిపోర్ట్ చేయవలసి ఉంటుంది, అది సాధారణ ప్రవర్తన నుండి అనుమానాస్పదంగా లేదా భిన్నంగా కనిపిస్తుంది. ఉదాహరణకు, మీరు $ 10,000 కంటే ఎక్కువ వెనక్కి తీసుకుంటే మీ బ్యాంక్ తప్పనిసరిగా IRS కు నివేదించాలి, ప్రత్యేకించి మీరు అంత పెద్ద మొత్తంని వెనక్కి తీసుకోకపోతే.

ఉపసంహరణను తయారు చేయడం

మీ బ్యాంక్లో ఉపసంహరణ స్లిప్ ని పూరించండి మరియు మీరు సాధారణ వ్యవహారాల కోసం, ఒక టెల్లర్కు దాన్ని సమర్పించండి. మీ డ్రైవర్ లైసెన్స్, రాష్ట్ర ID కార్డు లేదా పాస్పోర్ట్, అలాగే మీ సోషల్ సెక్యూరిటీ నంబర్ వంటి గుర్తింపును అందించండి. మీ ఉపసంహరణ గురించిన ప్రశ్నలకు సమాధానమివ్వటానికి సిద్ధంగా ఉండండి. కరెన్సీ లావాదేవీల రిపోర్టును పూర్తిచేయటానికి ఈ టెల్లర్ అడిగినప్పుడు, బ్యాంకులు తప్పనిసరిగా $ 10,000 నగదు ఉపసంహరణకు దాఖలు చేయాలి. మీరు ప్రతిస్పందించడానికి లేదా విపరీత సమాధానాలను ఇవ్వకపోతే, టెల్లర్ అనుమానాస్పద కార్యాచరణ నివేదికను దాఖలు చేయాలి. మీ బ్యాంకు డబ్బు మొత్తాన్ని కలిగి ఉండకపోవచ్చు మరియు దాన్ని సేకరించడానికి ఏడు రోజుల వరకు తిరిగి రావాలని మిమ్మల్ని అడగవచ్చు.

అక్రమ నిర్మాణం

$ 9,985 లాగా, స్వల్ప చిన్న మొత్తాన్ని ఉపసంహరించుకోవడం ద్వారా $ 10,000 ఉపసంహరణను నివేదించకుండా బ్యాంకును నిరోధించాలని ప్రయత్నిస్తున్నది, నిర్మాణానికి అంటారు. మీరు అనేక రోజుల్లో చిన్న మొత్తంలో మొత్తాన్ని ఉపసంహరించుకోవడం లేదా వివిధ విభాగాల నుండి చిన్న మొత్తంలో దాన్ని ఉపసంహరించుకోవడం కూడా ఇది నిర్మాణాత్మకంగా భావించబడుతుంది. ఈ ప్రవర్తన ఫెడరల్ చట్టం యొక్క ఉల్లంఘన మరియు ప్రభుత్వం నిరవధికంగా డబ్బును స్వాధీనం చేస్తుందని లేదా పరిస్థితిని సంతృప్తికరంగా వివరించే వరకు.

సేఫ్ ఉండటం

పెద్ద మొత్తంలో డబ్బు సంపాదించినప్పుడు ప్రాక్టీస్ భద్రత.పెద్ద గమనికలు నగదు చిన్న కుప్ప తయారు. ఉదాహరణకు, $ 10,000 బిల్లుల్లో $ 10,000 బిల్లుల్లోకి సరిపోతుంది - మీ బ్యాంక్ వాటిని కలిగి ఉంటే - లేదా మీ పర్స్ లేదా లాప్టాప్ కేసులో $ 100 బిల్లులు. పబ్లిక్ లో తప్పుగా లాగడం నివారించడానికి మీరు సాధారణ లావాదేవీల కోసం అవసరమైన డబ్బు నుండి వేరు చేయండి. మీ లోపలి కోటు జేబులో లాగే, పిక్చోకెట్స్ కోసం సులభంగా చేరుకోవడము నుండి బయటకు వెళ్లండి. మీరు దానిని పీస్లో తీసుకుంటే, దాన్ని సురక్షితంగా ఉంచండి. మీరు బ్యాంకును విడిచిపెట్టినప్పుడు, నమ్మకంగా ఉండి, డబ్బును మీరు ఎక్కడ ఉంచారో ఆ ప్రాంతంలో కలుసుకోకండి. సంఖ్యలో భద్రత ఉండటం వలన, మీతో మీరు విశ్వసించే ఎవరైనా ఉంటారు.