ఒక మనీ ట్రాన్స్ఫర్ వ్యాపారం ఆన్లైన్ తెరవడానికి ఎలా

ఒక డబ్బు బదిలీ వ్యాపారం ఎక్కువగా వారి కొనుగోలు లావాదేవీలలో పాల్గొనకుండా పార్టీల మధ్య డబ్బును బదిలీ చేయడాన్ని సూచిస్తుంది. వ్యక్తి-నుండి-వ్యక్తికి డబ్బు బదిలీలు, వ్యాపారంలో తరచూ వ్యాపార రంగాల్లో డబ్బు రశీదులు మరియు చెల్లింపులు నిర్వహించగల వివిధ ప్రాంతాల్లో భాగస్వామ్య ఆర్థిక సంస్థలు కలిగి ఉంటాయి. వెస్ట్రన్ యూనియన్ ఈ రకమైన ఉత్తమ సంస్థ. ఆన్లైన్ డబ్బు బదిలీలు ప్రధానంగా ఎలక్ట్రానిక్ ఫండ్స్ బదిలీల ద్వారా ఆటోమేటిక్ క్లియరింగ్ హౌస్ ద్వారా సులభతరం చేయబడతాయి. బ్యాంకులు తప్పనిసరిగా ఆన్లైన్ డబ్బు బదిలీలో భాగంగా ఉండాలి, ఎందుకంటే సంస్థ మరియు దాని ఖాతాదారులకు వారి సంబంధిత బ్యాంకు ఖాతాలను కలిగి ఉండాలి, కానీ పేపాల్ వంటి డబ్బు బదిలీ వ్యాపారాలు బ్యాంకులు వారి ప్రధాన వ్యాపారంగా పరిగణించని ప్రత్యేక సేవలు అందిస్తుంది.

రెండు రాష్ట్రాలన్నింటికీ, డబ్బు బదిలీ వ్యాపారాన్ని తెరవడానికి మీకు డబ్బు ట్రాన్స్మిటర్ లైసెన్స్ అవసరం.

దశ

డబ్బు ట్రాన్స్మిటర్ లైసెన్స్ పొందండి. మనీ బదిలీ వ్యక్తిగత రాష్ట్రాలచే నియంత్రించబడుతుంది. నేషనల్ మనీ ట్రాన్సమిటర్స్ అసోసియేషన్ ప్రకారం, కొలంబియా జిల్లా మరియు స్థానిక మరియు దక్షిణ కెరొలిన ప్రాంతాల మినహా అన్ని 50 రాష్ట్రాలు డబ్బు రకాలైన ట్రాన్స్మిటర్లు పనిచేస్తాయి మరియు రాష్ట్ర సరిహద్దుల్లో డబ్బును బదిలీ చేయడానికి లైసెన్స్ అవసరమవుతుంది. ఒక ఆన్లైన్ దరఖాస్తు అన్ని రాష్ట్రాల యొక్క తగిన విభాగం వద్ద అందుబాటులో ఉంది.

దశ

ట్రెజరీ డిపార్ట్మెంట్లో ఫైనాన్షియల్ క్రైమ్స్ ఎన్ఫోర్స్మెంట్ నెట్వర్క్ (FinCEN) తో FinCEN ఫారం 107 ను ఫైల్ చేయండి. బ్యాంక్ సీక్రసీ చట్టం క్రింద డబ్బు సేవలు వ్యాపారంగా కాని బ్యాంకు ఆర్ధిక సంస్థగా డబ్బు బదిలీ సేవలను అందించే డబ్బు ట్రాన్స్మిటర్లను ఏజెన్సీ వర్గీకరిస్తుంది. అన్ని డబ్బు సేవలు వ్యాపారాలు డబ్బు సేవ వ్యాపార ఏర్పాటు తర్వాత 180 రోజుల తరువాత FinCEN నమోదు చేయాలి. ఫెడరల్ పర్యవేక్షణ ఏ సంభావ్య, చట్టవిరుద్ధమైన నగదు-బదిలీ చర్యలకు వ్యతిరేకంగా పోరాడటానికి రూపొందించబడింది.

దశ

బ్యాంకులతో లావాదేవీ ఖాతాలను సెటప్ చేయండి. డబ్బు బదిలీ వ్యాపారం యొక్క ప్రాథమిక విధులను నిర్వహించడానికి, లావాదేవీ ఖాతాలకు వ్యాపారి ఖాతాలకు మాత్రమే బ్యాంకులు అందించే రెండు మిశ్రమ లక్షణాలను కలిగి ఉండాలి. ఖాతా బదిలీ వ్యాపారాన్ని ఖాతాదారుడి ఖాతాకు డబ్బు పంపడానికి మాత్రమే కాకుండా, ఖాతాదారుల ఖాతాల నుండి వారి అనుమతితో నిధులను తిరిగి పొందేందుకు మాత్రమే అనుమతించాలి.

దశ

మీ డబ్బు బదిలీ వ్యాపారం కోసం ఒక ఆన్లైన్ ఉనికిని నిర్మించండి. మీ వ్యాపార అవసరాలకు సరిపోయే వెబ్-పేజీ రూపకల్పనలతో వెబ్సైట్ హోస్ట్ను కనుగొనండి. కస్టమర్ కోసం డబ్బును బదిలీ చేయడానికి కస్టమర్ యొక్క బ్యాంకు ఖాతా లేదా క్రెడిట్ కార్డు ఖాతాను డెబిట్ చేయడానికి అన్ని అవసరమైన సమాచారాన్ని పొందడానికి కంపెనీ యొక్క సామర్థ్యాన్ని వెబ్సైట్ యొక్క విధులను కలిగి ఉండాలని గుర్తుంచుకోండి. సంస్థ కూడా డబ్బును బదిలీ యొక్క గ్రహీతలను సంస్థతో ఒక ఖాతాను కలిగి ఉండటానికి ప్రోత్సహించవచ్చు, తద్వారా సంస్థ యొక్క వ్యవస్థ లోపల నిధులను కొనసాగించవచ్చు.