విషయ సూచిక:
దశ
విదేశీ దేశంలో బ్యాంకింగ్ కోసం చారిత్రక కారణం ఆదాయం లేదా పెట్టుబడులపై పన్నులను నివారించడం. స్విస్ బ్యాంకింగ్ వ్యవస్థ యొక్క రహస్యం మరియు కొన్ని కరీబియన్ ద్వీప దేశాలతో రప్పించడం ఒప్పందాల లేకపోవడం వలన చెలామణి లాభాలపై లాభాల లాభాలపై పన్నులు తప్పించడం నుండి సాధ్యంకాని ప్రవర్తనలను సాధించలేకపోయాయి. నియంత్రణలు దోపిడీలు ఉన్న దేశాలలో విదేశీ బ్యాంకులు లేదా నేరస్థుల కోసం దొంగ బారన్లకు మరియు నగదు బదిలీ అవకాశాల కోసం పూర్తిగా పన్ను వసూలు చేశాయి. ఆఫ్షోర్ ఖాతాలలో ఆదాయాన్ని నివేదించడానికి పన్ను చెల్లింపుదారులకు అవసరమైన చట్టాలను యునైటెడ్ స్టేట్స్ ఆమోదించింది, విదేశీ వ్యాపారాలను చేసే సంస్థలకు మినహా ఆఫ్షోర్ బ్యాంకింగ్ యొక్క అనేక ప్రయోజనాలను పరిమితం చేస్తుంది.
తప్పించుకోవడం సాధన
ఆఫ్షోర్ బ్యాంకు పరిమితులు
దశ
ఆఫ్షోర్ బ్యాంకులు U.S. లో వ్యాపారాన్ని ప్రారంభించటం ప్రారంభించినందున వారు U.S. బ్యాంకులు చేయవలసిన అవసరమున్నందున U.S. వ్యక్తులు మరియు వ్యాపారాలచే వాటాలను నివేదించడం ప్రారంభించారు. అంతేకాక, ఫెడరల్ ప్రభుత్వం స్విట్జర్లాండ్ వంటి దేశాలతో ఒప్పందాలు కుదుర్చుకుంది. విదేశీ బ్యాంకులతో సన్నిహిత సంబంధాలు విదేశీ బ్యాంకు మరియు ఫైనాన్షియల్ అకౌంట్స్ నివేదికపై అత్యవసర రిపోర్టును నివేదించాయి. అక్టోబర్ 15, 2009 వరకు అంతర్గత రెవెన్యూ సర్వీస్ ఒక స్వచ్ఛంద ప్రకటన కార్యక్రమం అమలు చేసింది, ఇది రోగనిరోధకతకు హామీ ఇవ్వని సమయంలో, ఇప్పటికే ఉన్న ఆఫ్షోర్ ఖాతాలతో ఉన్న వ్యక్తులకు IRS తో స్థిరపడటానికి అవకాశం కల్పించింది.
ఆన్షోర్ బ్యాంక్ ఆపరేషన్స్
దశ
కాంటినెంటల్ యుఎస్ మరియు అలాస్కా మరియు హవాయిలలో పనిచేస్తున్న బ్యాంకులు ఫెడరల్ రిజర్వ్ సిస్టమ్తో సంకర్షణ చెందుతాయి మరియు రాష్ట్రాలు మరియు ఫెడరల్ ప్రభుత్వాలు చేసిన నిబంధనలను నియంత్రిస్తాయి. బ్యాంకులు రాష్ట్రాలు మరియు సమాఖ్య ప్రభుత్వంచే చార్టర్ చేయబడ్డాయి. స్టేట్ బ్యాంకుల పరిధిలోని రాష్ట్రాల పరిధిలో రాష్ట్ర బ్యాంకులు తప్పనిసరిగా అమలు చేయవలసి ఉన్నప్పటికీ, "జాతీయ బ్యాంకులు" రాష్ట్ర మార్గాలలో శాఖలను స్థాపించగలవు. తనఖా, రుణాలు, క్రెడిట్ కార్డులు మరియు సెక్యూరిటీల వంటి బ్యాంకు కార్యకలాపాలకు సంబంధించి రాష్ట్ర మరియు సమాఖ్య ప్రభుత్వాలు నిబంధనలను ఏర్పాటు చేస్తాయి. బ్యాంకు మరియు దస్తావేజుల చట్టబద్ధమైన ఆపరేషన్ను నిర్ధారించడానికి బ్యాంకు రికార్డులను క్రమంగా సందర్శించే రాష్ట్రాలు మరియు ఫెడరల్ ఏజెన్సీలు.
బ్యాంకులు మరియు బీమా
దశ
చాలామంది వినియోగదారులు తమ తనిఖీ, పొదుపులు, రుణాలు మరియు తనఖాల కోసం సాపేక్ష రిటైల్ బ్యాంక్లను ఉపయోగిస్తున్నారు, కానీ సంపన్న కుటుంబాలు వారి ట్రస్ట్లు మరియు దస్త్రాలను నిర్వహించడానికి ప్రైవేటు బ్యాంక్లను ప్రోత్సహించవచ్చు. వ్యాపారం మరియు కార్పొరేట్ బ్యాంకులు చొప్పించిన సంస్థలకు మాత్రమే సేవలు అందిస్తాయి, అయితే చిన్న వ్యాపారాలు వారి కమ్యూనిటీ రిటైల్ బ్యాంకుల అనుకూలమైన సేవలను ఉపయోగించుకుంటాయి. ఫెడరల్ డిపాజిట్ ఇన్స్యూరెన్స్ కార్పొరేషన్ U.S. లో చార్ట్లో ఉన్న నౌకా బ్యాంకులు మరియు పొదుపు సంస్థల్లో డిపాజిట్లను అందిస్తుంది, అయితే ప్రైవేట్ మరియు పెద్ద వాణిజ్య బ్యాంకులు సాధారణంగా వాటాలు, బాండ్లు, సెక్యూరిటీలు, మ్యూచువల్ ఫండ్ వాటాలు, వార్షిక మరియు బీమా పాలసీలు వంటి ఉత్పత్తులను కవర్ చేయవు. 2014 నాటికి, 250,000 డాలర్ల వ్యక్తిగత ఖాతాలు ఉన్నాయి. ఆఫ్షోర్ బ్యాంకు ఖాతాలను వారు స్థాపించిన దేశంలోని ఏజన్సీలచే బీమా చేయబడవచ్చు. స్వతంత్ర పెట్టుబడి సలహాదారులతో ఏర్పడిన ఖాతాలు, వాటిలో పనిచేయని, కానీ FDIC భీమా పరిధిలోకి రావు.