పదవీ విరమణ ఖాతాను ఎలా మూసివేయాలి?

పదవీ విరమణ వయస్సులో చేరుకున్నప్పుడు సోషల్ సెక్యూరిటీ వంటి సమాఖ్య ఆదాయ వనరులకు అనుగుణంగా రిటైర్మెంట్ ఖాతాలు రూపొందించబడ్డాయి. ఇంటర్నల్ రెవెన్యూ సర్వీస్ అనేది పదవీ విరమణ వయసుగా 59 1/2 సంవత్సరాల వయస్సు ఉన్నట్లు భావిస్తుంది. మీరు ఎప్పుడైనా పదవీ విరమణ ఖాతాను మూసివేయవచ్చు, అలా చేయడం కోసం ఏదైనా పన్ను బాధ్యతలు లేదా ఖాతా జరిమానాల గురించి తెలుసుకోండి. ఎప్పుడైనా పదవీ విరమణ ఖాతాను మూసివేయడానికి మీకు ఏవైనా ప్రత్యేకమైన కారణాలు లేనప్పటికీ, జరిమానాల నుండి మీరు మినహాయించగల కొన్ని కారణాలు ఉన్నాయి.

దశ

పదవీ విరమణ ఖాతా సంరక్షకుడు లేదా ప్రణాళిక నిర్వాహకుడిని కాల్ చేయండి. విధానాలు IRA, 401k, 403b లేదా ఏ ఇతర అర్హత కలిగిన పదవీ విరమణ ప్రణాళికకు సమానంగా ఉంటాయి. పంపిణీ రూపం అభ్యర్థించండి.

దశ

"100 శాతం" పంపిణీ కోసం పూర్తిగా పంపిణీ రూపం నింపండి. ప్రణాళికా సంరక్షకుడు మీ పుట్టిన తేదీని రికార్డులో కలిగి ఉంటారు మరియు మీరు కష్టాల పంపిణీకి అర్హత పొందిన రూపంలో పేర్కొనకపోతే, కళాశాల ఖర్చులు చెల్లించడం లేదా $ 10,000 వరకు ఉపయోగించడం ద్వారా మీరు తప్పనిసరిగా ఫార్మాట్లో పేర్కొనకపోతే, వయస్సు 59 1/2 కంటే ముందు పంపిణీల్లో 20 శాతం హోమ్ కొనుగోలు లేదా మూసివేయడం ఖర్చులు.

దశ

ఫారమ్ పై సంతకం చేసి, సంరక్షకునికి సమర్పించిన చిరునామాలో సమర్పించండి. మీ చెక్ అందుకున్న ఒకటి నుండి రెండు వారాలు వేచి ఉండండి.

దశ

మీ పంపిణీ తరువాత సంవత్సరంలో జనవరిలో 1099-R ను పొందండి. పంపిణీ చేసిన మొత్తం సరియైనదని మరియు పంపిణీ సరిగా కోడ్ చేయబడిందని నిర్ధారించండి. 59 1/2 వయస్సు తర్వాత తీసుకున్న సాధారణ పంపిణీలు బాక్స్ 7 లో కోడ్ 7 కలిగివున్నాయి. కోడులు 1 మరియు 2 ప్రారంభ పంపిణీలను సూచిస్తాయి, తెలిసిన మినహాయింపుతో మొదటిది మరియు రెండోది తెలిసిన మినహాయింపుతో (జప్తు నివారించడానికి కష్టాల పంపిణీ వంటివి).

దశ

ఆదాయం కోసం సరిగ్గా ఖాతాను మీ పన్నులను దాఖలు చేసేటప్పుడు IRS ఫారం 1040 యొక్క లైన్ 15a న 1099-R లో జాబితా చేయదగిన పన్ను ఆదాయం నివేదించండి.