401 కి ఒక ESOP ను ఎలా బదిలీ చేయాలో

యజమానులు తరచూ వారి కార్మికులు ఉద్యోగుల స్టాక్ ఎంపిక ప్రణాళికలను అందిస్తారు, ఇవి కూడా ESOP లుగా పిలువబడతాయి, ఇవి వార్షిక లాభాలపై ఆధారపడి ఉంటాయి. ఇవి 401k వంటి యజమాని-ప్రాయోజిత పదవీ విరమణ పధకాల కంటే భిన్నంగా ఉంటాయి. ఒక యజమాని ఒక ESOP పథకం యొక్క పెద్ద పన్ను విరామాలు మరియు ఒక 401k యొక్క వైవిధ్యం పొందటానికి ఉద్యోగుల కోసం రెండు ప్రణాళికలను నిర్వహించగలడు, వార్షిక ఆదాయంలో 25 శాతం పరిమితమైన మొత్తం సహకారాలతో. ఒక 401 కి ESOP స్టాక్ని బదిలీ చేస్తున్న రెండు పథకాలపై కదిలిస్తుంది.

దశ

ESOP వార్షిక ప్రకటనలో నంబర్ను కాల్ చేయడం ద్వారా ESOP ప్లాన్ నిర్వాహకుడిని సంప్రదించండి. మీరు ESOP స్టాక్ను 401k ప్రణాళికలో బదిలీ చేయాలని మరియు ESOP ప్లాన్ దీన్ని అనుమతించినట్లయితే తెలుసుకోవచ్చని వివరించండి. ప్రణాళిక బదిలీ అనుమతిస్తుంది ఉంటే ఏ వ్రాతపని అభ్యర్థన.

దశ

ప్రకటనలో సంఖ్యను కాల్ చేయడం ద్వారా 401k ప్లాన్ అడ్మినిస్ట్రేటర్ను సంప్రదించండి మరియు ESOP నుండి బదిలీ లేదా చెల్లింపుదారుని ప్రణాళికను ఆమోదించినట్లయితే అడుగుతుంది. ఇంటర్నల్ రెవిన్యూ సర్వీస్ ఈ లావాదేవీని అనుమతిస్తుంది, కానీ తుది నిర్ణయం ప్రతి నిర్వాహకుడికి ఉంటుంది. నిర్వాహకుని నుండి ఏవైనా వ్రాతపరీక్షను అభ్యర్థించండి.

దశ

అన్ని వ్రాతపనిని పూరించండి, సైన్ ఇన్ చేయండి మరియు మీ కోసం మరియు ప్రతి సంబంధిత నిర్వాహకునికి కాపీలు చేయండి. ESOP నిర్వాహకుడికి 401k నిర్వాహకుని వ్రాతపత్రం యొక్క కాపీని ESOP నిర్వాహకుని నుండి స్వీకరించిన అసలు వ్రాతపత్రాన్ని మెయిల్ చేయండి. 401k నిర్వాహకుడికి ESOP వ్రాతపని యొక్క కాపీతో 401k వ్రాతపత్రాన్ని మెయిల్ చేయండి.