తనఖా మరియు పాట్రియాట్ చట్టం

2001 లో 9/11 వరల్డ్ ట్రేడ్ సెంటర్ దాడుల తరువాత తీవ్రవాదుల నుండి అమెరికన్లను కాపాడటానికి ప్రభుత్వం పాట్రియాట్ చట్టం ఆమోదించింది. దేశభక్తి చట్టం బ్యాంకులు మరియు రుణదాతలు క్రెడిట్ను విస్తరించడానికి లేదా కొత్త ఖాతా తెరవడానికి ముందు వారి రుణగ్రహీతల గుర్తింపులను ధృవీకరించాలి. ఇది తీవ్రవాదానికి, అమెరికన్ బ్యాంకింగ్ వ్యవస్థను మరియు తనఖా రుణాలను టెర్రరిజంకు ఉపయోగించకుండా అంతర్జాతీయ తీవ్రవాదానికి మద్దతిచ్చే వారిని నిరోధించడానికి సహాయపడుతుంది.

హవాలా

అంతర్జాతీయ ఉగ్రవాదులు కొన్నిసార్లు తమ రియల్ ఎస్టేట్ లావాదేవీలను ఉపయోగించి డబ్బును నగదు చేయడం ద్వారా తమ కార్యకలాపాలను ఆర్జించారు. పాట్రియాట్ చట్టం ఈ కార్యకలాపాల్లో కొన్నింటిని ఆపింది అలాగే రుణదాతలు తనఖా మోసాన్ని గుర్తించడంలో సహాయపడుతుంది. సంస్థ హౌస్ను కొనుగోలు చేసి, తెలిసిన ఇతర సహచరులకు అనేక సార్లు విక్రయిస్తుంది, ప్రతిసారీ ఇంటి ధర పెంచడం. చివరికి, వారు విలువ కంటే చాలా బాగా ఇంటిని అమ్మడం, అప్పుడు వారి తీవ్రవాద నాయకులు మరియు సహచరులకు డబ్బు పంపండి. డబ్బు టైటిల్ కంపెనీ నుండి వచ్చినందున, వైర్ సాధారణంగా ప్రశ్నించబడదు. వైర్ ఒక విదేశీ ఖాతాకు నిధులను పంపుతుంది, ఇక్కడ అనేకసార్లు బదిలీ చేయబడుతుంది మరియు చివరకు తీవ్రవాదుల చేతుల్లోకి గాలులు పడుతుంది.

ప్రకటన

తనఖా కంపెనీలు సాధారణ రుణం ప్రక్రియలో భాగంగా పాట్రియాట్ చట్టం వెల్లడింపుతో రుణగ్రహీతలను తప్పక అందించాలి. ఈ పత్రానికి రుణగ్రహీతలు వారి పేర్లు, చిరునామాలు, జనన తేదీలు మరియు సామాజిక భద్రత సంఖ్య లేదా పన్ను ID సంఖ్యతో ఫారమ్ను పూర్తి చేయాలి. రుణగ్రహీతలు పత్రంపై సంతకం చేసి తేదీ ఇవ్వరు. గుర్తింపు పత్రాలను గుర్తించే రుణ అధికారి, రుణగ్రహీతల గుర్తింపును ఒకసారి గుర్తించే అవసరమైన రకాల్లో రెండుంటిని ధృవీకరిస్తుంది.

ప్రాథమిక ధృవీకరణ

రుణగ్రహీతలు రుణ అధికారిని కనీసం రెండు రకాల గుర్తింపులతో అందిస్తారు. గుర్తింపు యొక్క ప్రాథమిక రూపం ఆరు వేర్వేరు పత్రాలలో ఒకటిగా ఉండాలి. రుణగ్రహీత రాష్ట్ర జారీ చేసిన డ్రైవర్ల లైసెన్స్, రాష్ట్ర జారీ చేసిన ID కార్డు, సైనిక ID కార్డు, పాస్పోర్ట్, గ్రహాంతర నమోదు కార్డు లేదా కెనడియన్ డ్రైవర్ యొక్క లైసెన్స్ను తప్పనిసరిగా అందించాలి. ID యొక్క రెండవ రూపం ID యొక్క ప్రాధమిక రూపాల్లో లేదా ద్వితీయ గుర్తింపు గుర్తింపుగా జాబితా చేయబడిన అంశాల జాబితాలో రెండవ పత్రంగా ఉండవచ్చు.

సెకండరీ ధృవీకరణ

గృహయజమాను యొక్క ద్వితీయ రూపం గుర్తింపు రుణగ్రహీతల పేరును ప్రదర్శించాలి. ఆమోదయోగ్యమైన అంశాలు సామాజిక భద్రతా కార్డులు, జనన ధృవపత్రాలు, ప్రభుత్వం జారీ చేసిన వీసాలు, సంయుక్త లేదా కెనడా కాకుండా మరొక దేశంలోని డ్రైవర్ల లైసెన్స్, సంతకం చేసిన పన్ను రాబడి, ఆస్తి పన్ను బిల్లు, ఓటరు నమోదు కార్డు, బ్యాంకు స్టేట్మెంట్స్, పే చెక్కులు, W-2s, భీమా బిల్లులు లేదా వ్రాతపని లేదా యుటిలిటీ బిల్లులు. ఈ ద్వితీయ కాలంలో చాలా రుణాలు ఆమోదించడానికి అవసరమైన పత్రాలు. చాలా రుణాలు గృహయజమానులకు చెల్లింపు స్థలాలను, బ్యాంకు స్టేట్మెంట్లను, W-2 లు లేదా పన్ను రాబడిని అందిస్తాయి.గృహయజమాని వస్తువు ఒకసారి మాత్రమే అందిస్తుంది; ఆమె రెండు వేర్వేరు సార్లు అందించాల్సిన అవసరం లేదు.