ఐఆర్ఎస్కి నివేదించకుండా నా సేవింగ్స్ ఖాతా నుండి ఎంత వరకు నేను ఉపసంహరించుకోగలగాలి?

ఆర్ధిక సంస్థలు అంతర్గత రెవెన్యూ సర్వీస్కు $ 10,000 కంటే ఎక్కువగా నగదు ఉపసంహరణలను నివేదించాలి. సాధారణంగా, మీ బ్యాంకు ఐఆర్ఎస్కు తెలియజేయదు, మీరు $ 10,000 కన్నా తక్కువ ఉపసంహరణ చేస్తారు. ఏదేమైనప్పటికీ, IRS రిపోర్టింగ్ అవసరాలు నివారించడానికి మీరు లావాదేవీలను నిర్మిస్తారని ఒక బ్యాంకు ఉద్యోగి అనుమానిస్తే, ఆ తరువాత ఉద్యోగి మీ లావాదేవీల గురించి ఒక నివేదికను పూర్తి చేయాలి.

పెద్ద కరెన్సీ లావాదేవీ నివేదిక

మనీ లాండరింగ్ కంట్రోల్ చట్టం యొక్క 1986 బ్యాంకులు $ 10,000 కంటే ఎక్కువ నగదుకు సంబంధించిన లావాదేవీలను నిర్వహించే వ్యక్తులపై పెద్ద కరెన్సీ లావాదేవీ నివేదికలను (LCTR) పూర్తి చేయటానికి ప్రారంభించబడ్డాయి. 1970 బ్యాంక్ సీక్రసీ యాక్ట్ ఇటువంటి నివేదికలు అవసరమైన నిబంధనను కలిగి ఉంది, కాని ఆ సమయంలో ఆంతరంగిక చట్టాలు అంతర్గత రెవెన్యూ సర్వీస్తో సమాచారాన్ని పంచుకోవడానికి బ్యాంకులను నిరోధించాయి. 1986 చట్టం, ఇది నగదు బదిలీని నివారించడానికి ఉద్దేశించబడింది, బ్యాంకులు గోప్యతా చట్టాలతో సంబంధం లేకుండా ఫెడరల్ ఏజెన్సీలతో సమాచారాన్ని పంచుకోవాల్సిన అవసరం ఉంది.

నివేదించిన సమాచారం

LCTR పేరు, సోషల్ సెక్యూరిటీ నంబర్, పుట్టిన తేదీ, నివాస చిరునామా మరియు లావాదేవీ నిర్వహించడం వ్యక్తి యొక్క వృత్తిని కలిగి ఉంటుంది. మీరు మీ పొదుపు ఖాతా నుండి పెద్ద నగదు ఉపసంహరణ చేస్తే, మీరు ఏ ఇతర వ్యక్తి లేదా సంస్థ యొక్క వివరాలతో సహా, ఫారమ్ను పూర్తి చేయడానికి అవసరమైన అన్ని సమాచారంతో టెల్లర్ను అందించాలి. LCTR లను పూర్తి చేయలేకపోయిన బ్యాంకులు మరియు బ్యాంక్ ఉద్యోగులు జరిమానాను ఎదుర్కొంటున్నారు. 24 గంటల వ్యవధిలోపు మీ ఖాతా ఉపసంహరణలు $ 10,000 దాటి ఉంటే, మీ బ్యాంకు ఒక LCTR ని తప్పక పూర్తిచేయాలి, కాబట్టి మీరు పెద్ద మొత్తంలో కాకుండా అనేక ఉపసంహరణలు చేయడం ద్వారా నివేదికను నివారించలేరు.

అనుమానాస్పద కార్యాచరణ నివేదిక

కొందరు తమ ఉపసంహరణలను రూపొందించడానికి ప్రయత్నిస్తారు, తద్వారా బ్యాంకు LCTR ని పూర్తి చేయదు. ఏది ఏమైనప్పటికీ, గుర్తింపును నివారించడానికి ప్రయత్నిస్తున్న ఎవరికైనా అనుమానాస్పద కార్యాచరణ నివేదిక అనే నివేదికను పూర్తి చేయటానికి IRS బ్యాంకు ఉద్యోగులు అవసరం. బ్యాంక్ ఉద్యోగులు ఒక SAR ని మీరు ఎప్పుడైనా ఉపసంహరించుకోవచ్చు లేదా మీ ఖాతా నుండి ఉపసంహరణల వరుసను ఎప్పుడైనా $ 2,000 కు పూర్తి చేయవచ్చు. బ్యాంకు ఉద్యోగులు SAR గురించి మీకు చెప్పరు, అయితే మీరు ఒక LCTR గురించి మీకు తెలియజేస్తారు.

తప్పుడుభావాలు

ఖాతాదారులు తరచుగా తమ ఆదాయం పన్నులను సరిగ్గా దాఖలు చేయటాన్ని నిర్ధారించడానికి పెద్ద లావాదేవీలను వివరించే నివేదికలను పూర్తి చేయడానికి ఐఆర్ఎస్ బ్యాంకులు అవసరమని భావిస్తారు. వాస్తవంగా, IRS లు నగదు బదిలీ, తీవ్రవాదం మరియు ఇతర రకాల చట్టవిరుద్ధ కార్యకలాపాలను గుర్తించడానికి మరియు నిరోధించడానికి నివేదికలను ఉపయోగిస్తుంది. ఏదేమైనా, IRS నియంత్రణలు మీకు పన్ను ఎగవేతతో సహాయపడకుండా బ్యాంక్ ఉద్యోగులను నిరోధించాయి, తద్వారా మీరు ఒక బ్యాంక్ ఉద్యోగికి వెల్లడిస్తుంటే, మీరు పన్నులు చెల్లించకుండా ఉండటానికి, ఆ ఉద్యోగి ఒక SAR ను దాఖలు చేయాలి.