విషయ సూచిక:
"ఆర్థిక సలహాదారు" మరియు "ఆర్ధిక ప్రణాళికాదారుడు" అనేవి డబ్బు నిర్వహణ సలహా కోరుతూ వారికి గందరగోళానికి గురవుతాయి. పరిశ్రమ నిపుణులు నిబంధనలను దుర్వినియోగపరచడం లేదా మరింత విస్తృత సలహాదారుడికి కట్టుబడి ఉన్నప్పుడు మరింత క్లిష్టంగా మారుతుంది. పెట్టుబడిదారులకి వారి సంభావ్య సలహాదారుడు, వారి ఆర్థిక అవసరాలను తీర్చటానికి వ్యక్తి యొక్క ఖచ్చితమైన అర్హతలు, సేవలు మరియు అనుభవం గురించి తెలుసుకోవాలి.
ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్ శతకము
"ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్" స్టాక్ బ్రోకర్లు, బీమా ఎజెంట్ మరియు బ్యాంకర్లుతో సహా ఆర్థిక నిపుణులను కప్పి ఉంచే ఒక గొడుగు పదం. విస్తృత నిర్వచనం అర్ధం ఆర్థిక సలహాదారులు విస్తృత స్థాయి అర్హతలు మరియు సేవలకు క్షేత్రాల మధ్య మారుతూ ఉంటాయి. సాధారణ ద్రవ్య నిర్వహణ సహాయం కోసం చూస్తున్న వ్యక్తులు ఆర్థిక ప్రణాళికాదారుల సలహాదారు సమూహంపై దృష్టి పెడతారు.
ఆర్థిక ప్లానర్ డెఫినిషన్
ఆర్థిక ప్రణాళికాదారులు దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాలను ఏర్పాటు చేయడానికి ఖాతాదారులతో పనిచేస్తారు. సేవలు విరమణ ఖాతాలు, పన్ను దాఖలు సహాయం, మరియు పెట్టుబడి ఆస్తి మరియు నష్ట నిర్వహణ వంటివి కలిగి ఉంటాయి. ప్లానర్లు నేరుగా వినియోగదారుడికి ఆర్థిక ఉత్పత్తులను అమ్మవచ్చు లేదా కస్టమర్ తరపున ఉత్పత్తులను కొనుగోలు చేయవచ్చు. ఆర్థిక ప్రణాళికాదారుని కోరిన వ్యక్తులు అందించే సేవలు మరియు ప్లానర్ యొక్క ధృవపత్రాలను పరిశోధన చేయవలసి ఉంటుంది.
ఆర్థిక సలహాదారు అర్హతలు
ఆర్ధిక సలహాదారుల నుండి డబ్బు నిర్వహణను కోరుతున్న వ్యక్తులు సహాయాన్ని ఎక్కడ వెనక్కు తీసుకోవాలి మరియు ప్రతి విభాగానికి ఏ ధృవపత్రాలు ఉన్నాయి అనే దానిపై పరిశోధన నిర్వహించడం అవసరం. ఉదాహరణకు, స్టాక్ బ్రోకర్లు ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ నుండి లైసెన్స్ పొందడం జరుగుతుంది, అయితే భీమా ఎజెంట్ ఏ పరిశ్రమల ధ్రువీకరణను కలిగి ఉండదు. ఒక భీమా ఏజెంట్ను కోరుతున్న పెట్టుబడిదారులు ఏజెంట్ యొక్క పనితీరు చరిత్ర మరియు సేవలలో లోతుగా కనిపించాలి.
ఆర్థిక ప్లానర్ అర్హతలు
సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ బోర్డ్ ఆఫ్ స్టాండర్డ్స్ అర్హత గల ప్రణాళికదారులకు సర్టిఫికేషన్ ఇస్తుంది మరియు ఒక ఆన్లైన్ ఆఫర్ను అందిస్తుంది. స్థానిక సహాయం కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులకు CFP వృత్తి శోధన ఉపకరణాన్ని కనుగొనండి (వనరులు చూడండి). ప్రణాళికలు ధృవీకరణ పొందేందుకు విద్య మరియు నీతి కలిగి ఒక పరీక్ష పాస్ ఉండాలి. పెట్టుబడిదారులు ఇంకా సూచనలు మరియు ఇతర అర్హతల కొరకు ధృవీకృత ప్రణాళికాదారునిని అడుగుతారు, కాని CFP సర్టిఫికేషన్ ముఖ్యమైన ప్రారంభ స్థానం వలె పనిచేస్తుంది.