విషయ సూచిక:
రుణదాతలపై అదనపు నిధులను నిర్వహించడానికి లేదా విస్తరించడానికి తీసుకునే నిర్ణయాన్ని మద్దతుదారులకు తరచుగా వ్యక్తిగత ఆర్థిక నివేదికలో అభ్యర్థిస్తారు. వ్యక్తిగత ఆర్థిక నివేదికల ప్రకారం వ్యక్తి యొక్క ఆస్తులు, రుణములు, ఆదాయ వనరులు మరియు ఖర్చులు గురించి సమాచారం. మీరు మీ రుణదాతతో సరైన వ్యక్తిగత ఆర్థిక నివేదిక ఫారమ్ను ఉపయోగిస్తున్నారని ధృవీకరించండి. అదనంగా, రుణదాత బ్యాంకు స్టేట్మెంట్స్, రియల్ ఎస్టేట్ అంచనాలు, ప్రస్తుత చెల్లింపు రుసుములు మరియు తనఖా రుణాల ప్రకటనలు వంటి ప్రకటనలో ఉన్న సమాచారాన్ని సమర్థించడానికి డాక్యుమెంటేషన్ను మీరు అభ్యర్థించవచ్చు.
దశ
వ్యక్తిగత ఫైనాన్షియల్ స్టేట్మెంట్ యొక్క ఎగువన గుర్తించే సమాచారాన్ని పూర్తి చేయండి. మీరే మరియు మీ భార్యకు ఈ ప్రకటన ఉంటే, మీలో ప్రతి ఒక్కరికి సంబంధించిన సమాచారాన్ని గుర్తించండి.
దశ
అందించిన విభాగంలో ప్రతి ఆస్తిని జాబితా చేయండి. మీ ఇల్లు మరియు ఇతర రియల్ ఎస్టేట్ యాజమాన్యాలు ప్రస్తుత మార్కెట్ విలువలో జాబితా చేయబడాలి. అన్ని విరమణ ఖాతాలు, పెట్టుబడి ఖాతాలు మరియు బ్యాంకు ఖాతాల యొక్క ప్రస్తుత బ్యాలెన్స్, అలాగే అన్ని జీవిత భీమా పాలసీల నగదు లొంగిపోయే విలువ ఈ విభాగంలో చేర్చబడ్డాయి.
దశ
అందించిన విభాగంలో ప్రతి బాధ్యతను జాబితా చేయండి. మీ ఆస్తి లేదా రుణం కోసం భద్రత, మీ హోమ్ మరియు కార్ల సహా, ప్రస్తుత సంతులనం అత్యుత్తమతను అందిస్తుంది. జీవిత భీమా పాలసీల విలువకు వ్యతిరేకంగా తీసుకున్న రుణాలు ఈ విభాగంలో చేర్చబడ్డాయి, అలాగే క్రెడిట్ కార్డు రుణ వంటి అత్యుత్తమ పన్ను చెల్లింపులు మరియు ఇతర చెల్లింపులు.
దశ
మొత్తం ఆస్తుల నుండి మొత్తం బాధ్యతలను తీసివేయడం ద్వారా నికర విలువను లెక్కించండి.
దశ
అందించిన విభాగంలోని అన్ని ఆదాయ వనరుల సమాచారం అందించండి. ఆదాయం జీతం, కమీషన్లు, బోనస్లు, వడ్డీ మరియు డివిడెండ్ ఆదాయం, అద్దె రియల్ ఎస్టేట్, వ్యాపారం లేదా భాగస్వామ్య ఆదాయం మరియు పెట్టుబడి ఆదాయం. స్టాక్ అమ్మకంపై లాభాలు ఉంటే, అది పెట్టుబడి ఆదాయంలో భాగంగా ఉంటుంది. ఈ సమాచారం వార్షిక ప్రాతిపదికన ఇవ్వాలి.
దశ
అన్ని ఖర్చులకు సమాచారం అందించండి. ఖర్చులు పిల్లల సంరక్షణ, వైద్య మరియు దంత ఖర్చులు, ఆదాయ పన్ను చెల్లింపులు, IRA మరియు కళాశాల పొదుపు ప్రణాళిక రచనలు, ఆస్తి పన్నులు, తనఖా చెల్లింపులు మరియు అన్ని ఇతర జీవన వ్యయాలు. అనేక రుణదాతలు మీరు తనఖా చెల్లింపుల యొక్క భాగం కోసం సమాచారాన్ని అందించాలని అభ్యర్థిస్తారు, అది ప్రధానంగా ఆసక్తిని పెంచుతుంది.
దశ
మొత్తం ఆస్తుల నుండి మొత్తం వ్యయాలను తీసివేయడం ద్వారా నికర ఆదాయాన్ని లెక్కించండి.
దశ
వ్యక్తిగత ఆర్థిక నివేదికలో చేర్చబడిన వివరణాత్మక షెడ్యూళ్లను పూర్తి చేయండి. కొనుగోలు చేసిన తేదీ, కొనుగోలు ధర, ప్రస్తుత విఫణి విలువ, తనఖా రుణదాత, నెలవారీ తనఖా చెల్లింపు మరియు ప్రస్తుత అత్యుత్తమ బ్యాలెన్స్ వంటివి రియల్ ఎస్టేట్కు సంబంధించిన సాధారణ సమాచారం. ఇతర రుణాలు లేదా అత్యుత్తమ రుణాల కోసం, రుణదాతలు రుణాన్ని, ప్రస్తుత బ్యాలెన్స్, నెలవారీ చెల్లింపు మరియు రుణ సురక్షితం లేదా కాకపోతే, ఎవరు రుణపడి ఉంటారో తెలుసుకోవాలనుకుంటారు.
దశ
అందించిన విభాగంలో ఏదైనా ఇతర సమాచారాన్ని అందించండి లేదా ఒక ప్రకటనను జోడించండి. ఉదాహరణకు, మీరు ఒక వ్యాపారాన్ని కలిగి ఉంటే, ప్రస్తుతం విక్రయించడానికి చర్చలు జరుగుతున్నట్లయితే, మొత్తంగా లేదా కొంత భాగాన, అమ్మకం గురించి సమాచారాన్ని అందించండి.
దశ
మీ వ్యక్తిగత రుణదాతతో మీ ఇటీవల సమర్పించిన వ్యక్తిగత లేదా వ్యాపార పన్ను రాబడి యొక్క కాపీని మీ రుణదాత కోరుకుంటే తెలుసుకోండి. మీ రుణదాతకు సమర్పించే ముందు సంతకాలు సరిగా తెలియకపోతే ధృవీకరించండి.