విషయ సూచిక:
ఒక కొత్త ఉద్యోగి ఒక 401k బదిలీ ఎలా. కొత్త యజమానితో పనిని కనుగొనడం గురించి మీ ఉత్సాహంతో పాటు ఆర్థిక బాధ్యత అవసరం. మీ కొత్త 401k ఖాతాను పెంచడానికి, మీ రిటర్న్లను పెంచుకోవడానికి వీలైనంత త్వరగా పాత నిధులను బదిలీ చేయాలి. ఒక యజమాని నుండి వేరొకదానికి నిధులను బదిలీ చేసే విధానం కొన్ని సులభ దశల్లో సాధించవచ్చు.
దశ
బదిలీ ప్రక్రియను వేగవంతం చేయడానికి మీ పాత యజమాని నుండి ఎన్నికల రూపం అభ్యర్థించండి. మీ పదవీ విరమణ నిధులను డిపాజిట్ చేయడానికి మీ కొత్త యజమాని, మీ కొత్త 401k సంరక్షకుడు మరియు అనుబంధ ఖాతా సమాచారం వ్రాసేందుకు ఎన్నికల రూపం అవసరం.
దశ
మీ 401k ఖాతాకు సకాలంలో ఉపసంహరణలను నిర్ధారించడానికి మీ కొత్త ఉద్యోగికి ప్రత్యక్ష డిపాజిట్ షీట్ను సమర్పించండి. బ్యాంకు నిక్షేపాలు లేదా బదిలీల బదులు మీ ఉద్యోగ-ప్రాయోజిత 401k అవసరం కోసం చెక్కులు తీసుకోవలసి ఉంటుంది.
దశ
మీ కొత్త ఖాతా కోసం డెరార్ల్లలను గుర్తించడానికి గత 401k ఖాతాలలో మీరు ఉపయోగించిన సహకార స్థాయిని సమీక్షించండి. గత మరియు భవిష్యత్ ఉపాధి మధ్య కాలం మీ విరమణ నిధి యొక్క స్థితి పాటు, మీ ఆర్థిక పరిస్థితి విశ్లేషించడానికి మంచి సమయం.
దశ
మీ 401k కోసం ఒక కొత్త కోర్సును గుర్తించేందుకు మీ కొత్త ఉద్యోగి వద్ద పెట్టుబడి ఎంపికల జాబితాను చూడండి. కొత్త ఉద్యోగుల కోసం ప్రోత్సాహకరంగా వారి పోటీ నుండి వేర్వేరు విరమణ నిధులను ప్రతి యజమాని అందిస్తుంది. మీ పదవీ విరమణ నిధులు పునరుద్ధరించడానికి గత ఉద్యోగాలు వలె అదే పెట్టుబడి పథకాలకు అంటుకోకుండా ఉండకూడదు.
దశ
ట్రస్టీ నుండి ట్రస్టీకి నేరుగా బదిలీతో మీ 401k చెల్లింపునకు సంబంధించిన ఆదాయం పన్నుల నుండి దూరంగా ఉండండి. పన్ను ప్రయోజనాల కోసం మీ చేతుల్లో నిధులను ఉంచడానికి సంస్థల మధ్య ఎలక్ట్రానిక్ బదిలీ చేయాలని మీరు అభ్యర్థించవచ్చు.
దశ
మీ మాజీ పదవీ విరమణ ఫండ్ నిర్వాహకుడి నుండి చెక్ ను అభ్యర్థించడం ద్వారా మీ 401k నిధుల దిశను నియంత్రించండి. మీరు ఈ చెక్ని స్వీకరించిన తర్వాత, ఆ ఆర్థిక సంవత్సరంలో ఆదాయం పన్నులను నివారించడానికి మీరు 60 రోజుల్లోగా మీ కొత్త 401k సంరక్షకుడు ద్వారా నిధులను జమ చేయాలి.
దశ
ఖచ్చితత్వాన్ని నిర్ధారించడానికి మీ పాత ఎన్నికల రూపాలు మరియు డిపాజిట్ షీట్లు కొత్త పత్రాలతో పోల్చండి. మీరు మీ 401k ప్రభావితం చేసే క్లెరిక్ తప్పులు నివారించేందుకు ఖాతా సంఖ్యలు, పన్ను డేటా మరియు సంప్రదింపు సమాచారం తనిఖీ చేయాలి.