మరొక దేశంలోని ఎవరో ఒక జాయింట్ బ్యాంక్ ఖాతాను సృష్టించవచ్చా?

సాధారణంగా, ఆ ఖాతాని తెరిచేందుకు ఆ వ్యక్తి యునైటెడ్ స్టేట్స్కు వస్తే తప్ప మరొక దేశంలో నివసించే వ్యక్తితో మీరు ఉమ్మడి బ్యాంకు ఖాతాను తెరవలేరు. అంతేకాకుండా, అనేక మంది బ్యాంకులు విదేశీ సంతతికి చెందిన ఖాతాదారులన్నీ యునైటెడ్ స్టేట్స్లో భౌతికంగా ఉంటూనా కూడా ఖాతాలను తెరవరు. అయినప్పటికీ, కొన్ని ప్రధాన బ్యాంకులు మినహాయింపులను చేస్తాయి మరియు ఖాతాలను తెరిచేందుకు యునైటెడ్ స్టేట్స్ మరియు విదేశాల్లోని విదేశీయులు రెండింటిని అనుమతించవు.

క్రొత్త ఖాతాలు

2001 PATRIOT చట్టం యొక్క నిబంధనలకు అనుగుణంగా, యునైటెడ్ స్టేట్స్లోని బ్యాంకులు కొత్త వినియోగదారులను గుర్తించడానికి బ్యాంక్ ఉద్యోగులు ఉపయోగించే పద్ధతులను వివరించే ఫైల్పై వ్రాసిన నియమాలను కలిగి ఉండాలి. ఖాతా ప్రారంభంలో, ప్రభుత్వ రూపాల్లోని గుర్తింపును ఒక రూపంలో ఉత్పత్తి చేయడానికి కొత్త వినియోగదారులకు బ్యాంకులు అవసరమవుతాయి. పన్నుల రిపోర్టింగ్ అవసరాలకు అనుగుణంగా, బ్యాంకులు కూడా ప్రతి ఖాతా సంతకం యొక్క సామాజిక భద్రత సంఖ్యను పొందాలి. చివరగా, మీరు ఒక ఖాతాను తెరిచినప్పుడు, ఖాతా ఒప్పందం వలె డబుల్స్ చేస్తున్న సంతకం కార్డుపై సంతకం చేయాలి. రాష్ట్ర కాంట్రాక్ట్ చట్టాల కారణంగా, ఖాతా ప్రారంభంలో అన్ని ఖాతా సంతకందారుల యొక్క సంతకాన్ని పొందవలసి ఉంటుంది మరియు సంతకాన్ని ఫైల్లో ఉంచాలి.

ఎలియెన్స్

అనేక బ్యాంకులు విదేశీ పాస్పోర్ట్ లతో బ్యాంకు ఖాతాలను తెరవడానికి విదేశీలకు శాశ్వత చిరునామాను కలిగి ఉన్న నివాస విదేశీయులను అనుమతిస్తాయి. సోషల్ సెక్యూరిటీ నంబర్లు లేని విదేశీ జాతీయులు ఉమ్మడి లేదా సింగిల్ యాజమాన్యం ఖాతాలను తెరిచి, వారు W8 పన్ను రూపాన్ని పూర్తి చేస్తే, వాటిని యునైటెడ్ స్టేట్స్లో పన్నులు చెల్లించకుండా మినహాయించారు. PATRIOT చట్టం బ్యాంకులు ప్రతి ఖాతా యజమాని యొక్క శాశ్వత చిరునామాను పొందాలంటే, ఖాతా యజమాని కూడా మెయిలింగ్ ప్రయోజనాల కోసం యునైటెడ్ స్టేట్స్ పోస్టల్ బాక్స్ను ఉపయోగించవచ్చు అయినప్పటికీ, ప్రతి ఖాతా యజమాని యొక్క విదేశీ చిరునామాను రికార్డ్ చేయాలి. ఖాతా ప్రారంభంలో ఒక సంతకం కార్డుకు సంతకం చేయడానికి విదేశీ యజమానులు యునైటెడ్ స్టేట్స్ బ్రాంచ్ నగరానికి వెళ్లవలసి ఉంటుంది.

OFAC

విదేశి ఆస్తుల నియంత్రణ కార్యాలయం సంయుక్త రాష్ట్రాల ఆంక్షలు విధించిన దేశాల జాబితాను నిర్వహిస్తుంది. ఆంక్షల మేరకు దేశం నుండి దేశానికి మారుతూ ఉంటుంది, కానీ కొన్ని సందర్భాల్లో, ఆర్థిక సంస్థలు కొన్ని దేశాల పౌరులతో వ్యవహరించే నుండి నిషేధించబడ్డాయి. 2011 నాటికి, క్యూబా, ఇరాన్, ఉత్తర కొరియా మరియు సూడాన్ వంటి అనేక దేశాలపై ఆంక్షలు అమలులో ఉన్నాయి. బ్యాంక్ యొక్క సమ్మతి విభాగం ఈ మరియు ఇతర ప్రభావిత దేశాల పౌరులను కలిగి ఉన్న ఏదైనా ఖాతాలను తెరవడానికి ముందు తాజా OFAC సూచనలను సమీక్షించాలి. అదనంగా, తీవ్రవాద గ్రూపులు లేదా విదేశీ రాజకీయ సంస్థలకు చెందిన కొంతమంది వ్యక్తులు యునైటెడ్ స్టేట్స్లో ప్రారంభ ఖాతాల నుండి నిషేధించబడ్డారు. బ్యాంకులు క్రమం తప్పకుండా ఈ వ్యక్తుల పేరును కలిగి ఉన్న నవీకరించిన జాబితాలను స్వీకరిస్తాయి.

బహుళ జాతీయ బ్యాంకులు

U.S. ఆధారిత బ్యాంకులు సాధారణంగా సంయుక్త రాష్ట్రాలకు వచ్చిన విదేశీయులకు మాత్రమే తెరిచిన ఖాతాలు ఉన్నప్పటికీ, కొన్ని బహుళ జాతీయ బ్యాంకులు ఉమ్మడి ఖాతాలపై సహ-సంతకందారుల వలె వ్యవహరించే వ్యక్తులను అనుమతించాయి. ఈ బ్యాంకులు విదేశీ బ్రాంచ్ ప్రాంతాలు మరియు విదేశీ పౌరులు ఈ ప్రాంతాలకు వెళ్లి బ్యాంక్ అవసరమైన సమాచారంతో ఉద్యోగులను అందిస్తాయి. ప్రపంచవ్యాప్తంగా స్థానాలు ఉన్నప్పటికీ, ఖచ్చితమైన నియమాలు మరియు విధానాలు బ్యాంకు నుండి బ్యాంకుకు మారుతూ ఉంటాయి, కొన్ని బహుళ జాతీయ బ్యాంకులు అలాంటి లావాదేవీలను సులభతరం చేయడానికి విధానంలో లేదు.