విషయ సూచిక:
బ్యాంక్ సీక్రెట్ ఆక్ట్ (BSA) 1970 లో ఆమోదం పొందింది, ఫెడరల్ అధికారులు నగదు బదిలీని వెలికితీసే మరియు నిరోధించడానికి సహాయపడింది. ఈ చర్యకు బ్యాంకులు కొన్ని లావాదేవీలను నివేదించాల్సిన అవసరం ఉంది, మరియు సంప్రదాయ బ్యాంకుల అవసరానికి మాత్రమే పరిమితం కాదు. బ్రోకరేజ్ సంస్థలు, కేసినోలు, విలువైన లోహాలు మరియు నగల అమ్మకం మరియు నగదు డబ్బు ఆదేశాలు మరియు డీలర్స్ అన్ని ఒకే అవసరాలకు లోబడి ఉంటాయి.
పెద్ద నగదు లావాదేవీలు ట్రాకింగ్
ఒక బ్యాంకు ఒక కస్టమర్ ఒక రోజులో కంటే ఎక్కువ $ 10,000 నగదు లావాదేవీని కనుగొన్నట్లయితే, ఒక కరెన్సీ లావాదేవీ నివేదిక (CTR) ను IRS తో 15 రోజుల్లో దాఖలు చేయాలి. ఒక కస్టమర్ $ 10,000 మొత్తాన్ని బహుళ లావాదేవీలను చేస్తే, బ్యాంకు తప్పనిసరిగా CTR ని దాఖలు చేయాలి. లావాదేవీలు బహుళ ఖాతాలలో ఉండవచ్చు - తనిఖీ, సేవింగ్స్, IRA లేదా రుణాలు. కరెన్సీ, డబ్బు ఆర్డర్లు, బ్యాంకు డ్రాఫ్ట్లు, కాషియర్లు తనిఖీలు మరియు ప్రయాణికుల తనిఖీలు వంటి IRS నగదును నిర్వచిస్తుంది. వ్యక్తిగత మరియు వ్యాపార తనిఖీలు నగదుగా పరిగణించబడవు. ఒక బ్యాంకు అనుమానాస్పద కార్యకలాపాలను $ 5,000 నగదుకు సంబంధించినదిగా అనుమానించినట్లయితే, అది CTR ను సమర్పించాల్సిన అవసరం ఉంది. కొందరు బ్యాంక్ కస్టమర్లు మినహాయించబడ్డారు. రిటైల్ మరియు వ్యాపార సంస్థలు వారి వ్యాపార అవసరాల కోసం నిధులను డిపాజిట్ చేసి, ఉపసంహరించుకుంటాయి, అయితే ప్రతి సంవత్సరం మినహాయింపు కోసం దరఖాస్తు చేయాలి.