విషయ సూచిక:
ఇది చాలా తరచుగా జరగకపోవచ్చు, మీరు డిపాజిట్ చేయటానికి పెద్ద నగదు కలిగి ఉన్న సందర్భాలలో చూడవచ్చు. పెద్ద నగదు నిక్షేపాలు చేయడం వలన సమాఖ్య ప్రభుత్వ నిబంధనల కారణంగా కొన్ని అదనపు దశలు అవసరం. అక్రమ మరియు నల్ల మార్కెట్ కార్యకలాపాలను తగ్గించడానికి, ఇంటర్నల్ రెవిన్యూ సర్వీస్కు బ్యాంకు ఒక కరెన్సీ ట్రాన్సాక్షన్ రిపోర్ట్ను $ 10,000 పైగా ప్రతి డిపాజిట్ కోసం దాఖలు చేస్తుంది.
గుర్తింపును అందించండి
నగదు డిపాజిట్ల కోసం $ 10,000 కన్నా తక్కువగా, ఒక బ్యాంకు సాధారణంగా డ్రైవర్ లైసెన్స్ వంటి గుర్తింపు రూపాన్ని కోరుతుంది. కొన్ని బ్యాంకులు కూడా మీ సొంత ఖాతాలో వేరొకరి ఖాతాలో ఉన్న డిపాజిట్లను మాత్రమే అనుమతిస్తాయి. ఒక చిన్న వ్యాపారం నగదు డిపాజిట్ చేయడానికి ఉద్యోగిని ఉపయోగిస్తుంటే, ఆ ఉద్యోగికి ID కూడా ఉండాలి.
CTR కోసం అడగండి
ఇది $ 10,000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ మీ డిపాజిట్ కోసం CTR ను దాఖలు చేసే బ్యాంకు బాధ్యత. చాలా బ్యాంకులు డ్రైవర్ లైసెన్స్ లేదా ఇతర గుర్తింపు గుర్తింపు, మీ సోషల్ సెక్యూరిటీ నంబర్ మరియు మీ వృత్తిని అడుగుతుంది. అప్పుడు వారు మీ ఖాతా నుండి సమాచారాన్ని ఉపయోగించి CTR రిపోర్ట్లో నింపండి. ఒక IRS ఆడిట్ నుండి మిమ్మల్ని మీరు రక్షించుకోవడానికి, మీరు డిపాజిట్ చేస్తున్నప్పుడు బ్యాంక్ టెల్లర్ మీ తరపున CTR ను నింపుతున్నారని నిర్ధారించుకోండి. మీరు ఒక CTR ను దాఖలు చేయటానికి ప్రయత్నించి, నివారించడానికి చిన్న మొత్తాలను అనేకసార్లు డిపాజిట్ చేస్తే, ఫెడరల్ ప్రభుత్వం మీకు "నిర్మాణాత్మకం" తో ఛార్జ్ చేయవచ్చు. 2015 నాటికి, నిర్మాణానికి జరిపే పెనాల్టీ జైలులో ఐదు సంవత్సరాల వరకు ఉంది, 250,000 డాలర్లు లేదా జైలు శిక్ష మరియు జరిమానాలు రెండింటి కలయిక. 12 నెలల్లో $ 100,000 కంటే ఎక్కువ ఉన్న నేరాలను నిర్మాణానికి, పెనాల్టీ రెట్టింపు అవుతుంది.