నేను రోత్ IRA కోసం 1099-R ను పొందాలా?

రోత్ IRA లు సహా ఏ అర్హత కలిగిన పదవీవిరమణ నుండి మీరు పంపిణీని తీసుకున్నప్పుడు, మీ ఆర్థిక సంస్థ మీకు ఫారమ్ 1099-R పంపుతుంది, అది పన్ను ప్రయోజనాల కోసం ఉపసంహరణను నమోదు చేస్తుంది. డిస్ట్రిబ్యూషన్ ఎలా నివేదిస్తుందో, మీ పన్నులను ఎలా ప్రభావితం చేస్తుందో తెలుసుకోవడం, మీ రోత్ IRA పంపిణీల గురించి తెలివైన నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి మీకు సహాయపడుతుంది.

ఫారం 1099-R

మీరు మీ రోత్ IRA నుండి పంపిణీని తీసుకున్నప్పుడు, మీ ఫారం 1099-R మీరు ఎంత తీసుకున్నారో ఎంత చూపుతుందో మరియు ఎంత, ఏదైనా ఉంటే, పన్ను విధించబడుతుంది. పంపిణీ మొత్తం బాక్స్ 1 లో కనిపిస్తుంది మరియు బాక్స్ 2 ఎలో పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే భాగాన్ని కనిపిస్తుంది. ఫెడరల్ పన్నులకు మీ పంపిణీ నుంచి ఆర్థిక సంస్థ ఎటువంటి డబ్బును కలిగి ఉండకపోతే, ఆ మొత్తాన్ని బాక్స్ 4 లో కనిపిస్తుంది. మీ పంపిణీ పన్ను చెల్లించనట్లయితే, మీ ఆర్థిక సంస్థ ఉపసంహరణ నుండి డబ్బును వదులుకోదు.

రోత్ IRA పంపిణీలు పన్ను-రహితమైనవి కాదా?

అర్హత కలిగిన పంపిణీ కోసం అవసరమయ్యే రోత్ IRA పంపిణీలు పన్ను రహితంగా ఉంటాయి. ఖాతా అయిదు సంవత్సరములుగా తెరిచినప్పుడు మరియు కనీసం 59 1/2 ఏళ్ళ వయస్సులో ఉన్నప్పుడు అర్హత కలిగిన పంపిణీలు జరుగుతాయి. మీరు పంపిణీని ఉపసంహరించినట్లయితే మీ పంపిణీ కూడా పన్ను రహితంగా ఉంటుంది - కాని ఆదాయాలు ఏ సమయంలో అయినా. ఈ సందర్భంలో, మీ ఫారం 1099-R ఉపసంహరణ యొక్క పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే మొత్తానికి $ 0 చూపుతుంది. అయినప్పటికీ, మీ ఆదాయం పన్ను రాబడిపై మీరు ఇప్పటికీ లెక్కలేనన్ని మొత్తాన్ని నివేదించాలి.

రోత్ డిస్ట్రిబ్యూషన్స్ టాక్సబుల్ అవుతున్నారా?

మీరు ఒక అర్హత పంపిణీ కోసం ప్రమాణాలను సంతృప్తిపరచడానికి ముందు మీ రోత్ IRA నుండి ఆదాయాన్ని తీసుకుంటే, ఆదాయాలు పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే పంపిణీగా నివేదించబడతాయి. ఉదాహరణకు, మీరు ఒక $ 9,000 అనర్హత పంపిణీని తీసుకుంటే మరియు మీ రోత్ IRA లో $ 5,000 మాత్రమే కలిగి ఉంటే, బాక్స్ 1 లో మొత్తం పంపిణీగా $ 9,000 జాబితా చేయబడుతుంది మరియు బాక్స్ 2 లో పన్ను చెల్లింపు పంపిణీగా $ 4,000 జాబితా చేయబడుతుంది. ఫెడరల్ పన్నుల పంపిణీ నుండి డబ్బును కలిగి ఉంది, ఇది బాక్స్ 4 లో జాబితా చేయబడుతుంది.

ప్రారంభ ఉపసంహరణ జరిమానాలు

మీరు ఒక అనర్హత రహిత IRA పంపిణీని తీసుకుంటే, ఫారం 1099-R మీ ప్రారంభ ఉపసంహరణ పెనాల్టీని జాబితా చేయదు. ఫారం 5329 ను ఉపయోగించి ప్రత్యేకంగా పెనాల్టీని గుర్తించవలసి ఉంటుంది. సాధారణంగా, పెనాల్టీ ఉపసంహరణ యొక్క పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే 10 శాతం ఉంటుంది, కాని అధిక వైద్య బిల్లులు, కళాశాల ట్యూషన్ లేదా డబ్బు వంటి కొన్ని purporses కోసం డబ్బును ఉపయోగించినట్లయితే పెనాల్టీ చెల్లించబడవచ్చు. మొదటిసారి గృహ కొనుగోలు. ఒక మినహాయింపు వర్తిస్తే, అది ఫారం 5329 పై నివేదించండి.