విషయ సూచిక:
- స్థూల దిగుబడిని గుర్తించడం
- మ్యూచువల్ ఫండ్ చెల్లింపులు
- నికర స్టాక్ లాభాలు మరియు పన్నులు
- మ్యూచువల్ ఫండ్ నెట్ దిగుబడి
డివిడెండ్ చెల్లించే ఒక స్టాక్ లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడిదారులకు దాని సంపాదనలో కొన్నింటిని తిరిగి అందిస్తుంది. డివిడెండ్ మొత్తాన్ని దిగుబడిని అంత ముఖ్యమైనది కాదు, దీనర్థం డివిడెండ్ ప్రతిఫలాన్ని సూచిస్తుంది. ఉదాహరణకు, ఒక $ 1 స్టాక్లో 10 శాతం వార్షిక డివిడెండ్, అంటే స్టాక్ 10 శాతం. డివిడెండ్లను లెక్కించినప్పుడు, "స్థూల" మరియు "నికర దిగుబడి" ను పరిగణలోకి తీసుకోవడం ఎల్లప్పుడూ ఉపయోగపడుతుంది.
స్థూల దిగుబడిని గుర్తించడం
స్థూల దిగుబడి అనేది ఏదైనా ఖర్చులు, పన్నులు లేదా తగ్గింపులను పరిగణనలోకి తీసుకునే ముందు స్టాక్పై డివిడెండ్ రిటర్న్. స్థూల దిగుబడిని లెక్కించడం అనేది పెట్టుబడిదారు భద్రతను కొనుగోలు చేసినప్పుడు స్టాక్ ధర ద్వారా డివిడెండ్ మొత్తాన్ని విభజించే ఒక సాధారణ విషయం. డివిడెండ్ చెల్లించినప్పుడు స్టాక్ ధరను ఉపయోగించి "ప్రస్తుత" దిగుబడి అదే లెక్కింపు అవుతుంది. ఫలితం పొందిన శాతం సంఖ్య ఏ మూలధన లాభం లేదా నష్టాన్ని కలిగి లేదు, గ్రహించినా లేదా గ్రహించబడకపోయినా. అనేక స్టాక్స్ త్రైమాసిక డివిడెండ్లను చెల్లిస్తాయి, వార్షిక స్థూల దిగుబడిని లెక్కించడానికి మీరు పూర్తి సంవత్సరానికి కలిసి ఉండాలి.
మ్యూచువల్ ఫండ్ చెల్లింపులు
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పంపిణీకి చెల్లింపులు జరుగుతాయి, అయితే చాలా సందర్భాల్లో, ఏడాది చివరికి అవి ఏడాదికి ఒకసారి మాత్రమే చేస్తాయి. సెక్యూరిటీలు, బాండ్లు, డిపాజిట్ యొక్క ధృవపత్రాలు, మనీ మార్కెట్ కాంట్రాక్టులు, ఫ్యూచర్స్ కాంట్రాక్టులు లేదా ఈ మరియు ఇతర పెట్టుబడి వాహనాల కలయిక: ఒక ఫండ్ సెక్యూరిటీల పోర్ట్ఫోలియో. ఫండ్ పంపిణీ దాని వివిధ పెట్టుబడులు, అలాగే సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు మరియు అమ్మకం నుండి నికర మూలధన లాభాలు నుండి ఫండ్ అందుకున్న ఆదాయాన్ని సూచిస్తుంది. నిధులు మరియు స్టాక్స్లో స్థూల దిగుబడి ఒకే విధంగా ఉంటుంది: పంపిణీ లేదా డివిడెండ్ మొత్తం, చెల్లింపు రోజున మార్కెట్ ధర ద్వారా విభజించబడింది. ఫండ్ మరియు స్టాక్ ధరలు సాధారణంగా సంభవించినప్పుడు చెల్లింపు ప్రతిబింబించేలా క్రిందికి సర్దుబాటు.
నికర స్టాక్ లాభాలు మరియు పన్నులు
పెట్టుబడుల జీవితం సరళంగా ఉంటే, నికర డివిడెండ్ దిగుబడి లెక్కించాల్సిన అవసరం లేదు. కానీ నికర దిగుబడి మీరు పెట్టుబడి నుండి సంపాదించి ఎంత గురించి unvarnished నిజం ఉంది. ఒక స్టాక్ డివిడెండ్ చెల్లించినప్పుడు, ఇంటర్నల్ రెవిన్యూ సర్వీస్ దశల్లో డబ్బు మరియు పన్నుపై పన్ను విధించబడుతుంది. నికర ఆదాయాన్ని గణించే ముందు పన్ను నష్టపరిహారం డివిడెండ్ మొత్తం నుండి తప్పక తీసివేయాలి. డివిడెండ్లను "సాధారణమైనది" లేదా "అర్హమైనది" గా వర్గీకరించడం ద్వారా పన్ను చట్టం మరింత సమస్యను ముద్దచేస్తుంది. మీరు సంపాదిస్తున్న ఇతర ఆదాయాలపై పన్ను లాభాలపై సాధారణ డివిడెండ్లపై పన్ను చెల్లించాలి. క్వాలిఫైడ్ డివిడెండ్లు తక్కువ మూలధన లాభాల పన్ను రేటును ఆస్వాదిస్తాయి.
మ్యూచువల్ ఫండ్ నెట్ దిగుబడి
మీరు ఒక మ్యూచువల్ ఫండ్ని కలిగి ఉంటే, నికర దిగుబడి పంపిణీ మొత్తం, నిధుల వసూలు చేసిన తక్కువ ఖర్చులు అలాగే ఆ పంపిణీపై ఉన్న ఏ పన్నులు. అన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఫీజులు మరియు ఖర్చులను వసూలు చేస్తాయి, సాధారణంగా 1 నుండి 2 శాతం పరిధిలో. ఫండ్ దాని వార్షిక ఆర్థిక నివేదికలలో చార్జ్ చేసిన ఖర్చులను వెల్లడిస్తుంది. నికర దిగుబడిని లెక్కించడానికి, పంపిణీ మొత్తం నుండి వ్యయాలను ఉపసంహరించుకోండి, ఫలితంగా చెల్లింపు రోజున ఫండ్ ముగింపు ధర ద్వారా ఫలితాన్ని విభజించండి. మీరు ఫండ్ యొక్క ఎక్కువ షేర్లలో పంపిణీని పునఃప్రారంభించినా, వారు ఇప్పటికీ మీరు "అందుకున్న" సంవత్సరానికి పన్ను చెల్లిస్తారు.