విషయ సూచిక:
మీరు దివాలా కోసం దాఖలు తప్పనిసరిగా మీ కెరీర్ ను నిరోధించలేవు - లేదా మీరు కావాలనుకుంటున్నారని - సెక్యూరిటీల పరిశ్రమలో ఒక నమోదిత ప్రతినిధి. అయితే మీరు దానిని రహస్యంగా ఉంచలేరు. వ్యక్తిగత రాష్ట్రాల్లో తమ సొంత నియమాలు మరియు నిబంధనలు ఉన్నాయి, మరియు ఫిన్రా అని సాధారణంగా పిలుస్తారు ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ, జూలై 1, 2015 నుండి సమర్థవంతమైన నేపథ్య పరిశోధనకు దాని అవసరాలను పెంచింది.
ఏమి ఫిన్ చేస్తుంది
FINRA అనేది సెక్యూరిటీల పరిశ్రమ యొక్క వాచ్డాగ్ మరియు దానికదే చూస్తుంది - ఇది స్వీయ నియంత్రణ. సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమీషన్చే సెక్యూరిటీ ఎక్స్ఛేంజ్ యాక్ట్ సంస్థకు జీవితాన్ని ఇచ్చింది. ఇది సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమిషన్ చేత పర్యవేక్షిస్తుంది మరియు బ్రోకర్లు లైసెన్స్ చేస్తుంది మరియు వ్యాపార సంస్థలన్నింటిని కలిగి ఉన్న సభ్యుల సంస్థలను నియంత్రిస్తుంది. FINRA నైతిక ప్రమాణాలను కలుసుకుని, వినియోగదారులకు మరియు క్లయింట్లకు హాని కలిగించే లేదా బ్రోకెన్ చేసిన బ్రోకర్లు, సంస్థలు మరియు ప్రతినిధుల క్రమశిక్షణకు చర్య తీసుకుంటుంది.
నివేదించడానికి మీ డ్యూటీ
సెక్యూరిటీల సంస్థతో మీరు ఉద్యోగం కోసం దరఖాస్తు చేసినప్పుడు, మీరు ఫారం U4 ని పూర్తి చేయాలి సెక్యూరిటీ ఇండస్ట్రీ రిజిస్ట్రేషన్ లేదా బదిలీ కోసం యూనిఫాం అప్లికేషన్, మరియు దానిని మీ యజమానికి సమర్పించండి. మీరు, లేదా మీరు నియంత్రించిన ఒక సంస్థ, గత 10 సంవత్సరాల్లో దివాలా కోసం దాఖలు చేసినట్లయితే, మీరు ఈ సమాచారాన్ని ఫారమ్లో చేర్చాలి. దివాలా మీ లైసెన్స్కు ఆటోమేటిక్ బార్ కానప్పటికీ, అది నివేదించడంలో విఫలమైంది a చట్టబద్ధమైన అనర్హత. మీరు దివాలా కోసం దాఖలు చేసినట్లయితే మీ దరఖాస్తు స్వయంచాలకంగా ఆమోదించబడదు. ఇది ఒక విషయం మాన్యువల్ సమీక్ష ప్రక్రియ - ఇతర మాటలలో, FINRA మీ పరిస్థితి వివరాలు పరిశీలిస్తుంది. మీ నేపథ్యం ఇతర ఉల్లంఘన సంఘటనలను కలిగి ఉండకపోయినా, మీరు రెగ్యులేటరీ ఉల్లంఘనల నేరారోపణ లేదా నేర చరిత్రను కలిగి ఉండటం వంటివి ఆమోదించడానికి అవకాశం ఉంది.
సభ్యుడు సంస్థల పాత్ర
మీ దివాలా దాఖలు మీరు వెల్లడి చేయకపోయినా కూడా వెలుగులోకి వస్తాయి. సమర్థవంతమైన 2015, FINRA అవసరం సెక్యూరిటీ సంస్థలు అవసరం అన్ని దరఖాస్తుదారుల నేపథ్య తనిఖీలు మరియు వారి పత్రాలు U4 లో చేర్చబడిన సమాచారాన్ని ధృవీకరించండి. వీటిలో ఉన్నాయి పబ్లిక్ రికార్డ్లను శోధిస్తున్నారు - మరియు మీ దివాలా ప్రజా రికార్డు విషయం. మీ బ్రోకర్ FINRA కు ఫారమ్ను సమర్పించలేరు మరియు అది నేపథ్య తనిఖీ జరగకపోయినా మరియు పబ్లిక్ రికార్డులను ఫార్మాట్ చేయటానికి 30 రోజులలోపు పూర్తి చేయాలి. FINRA దాని స్వంత రికార్డులు శోధన కూడా చేస్తుంది.
దివాళా కోడ్
FINRA అవసరాలు మరియు నిబంధనల నుండి, U.S. దివాలా కోడ్ దాని సొంత నియమాలను కలిగి ఉంది. మీరు వస్తువులను బ్రోకర్ లేదా స్టాక్ బ్రోకర్గా చురుకుగా పనిచేస్తున్నట్లయితే, చాప్టర్ 7 వ్యక్తిగత దివాలా కోసం దాఖలు చేయడానికి మీకు పరిమితం అవుతారు. మీరు మూడు నుండి ఐదు సంవత్సరాల్లో కోర్టు పర్యవేక్షణలో మీ అప్పులు చెల్లించే చోటుకి 13 వ అధ్యాయానికి దాఖలు చేయలేరు.