విషయ సూచిక:
2003 యొక్క ఫెయిర్ అండ్ క్రెడిట్ క్రెడిట్ ట్రాన్సాక్షన్స్ (FACT) యాక్ట్, బ్యాంకులు మరియు ఇతర ఆర్ధిక సంస్థలు గుర్తింపు దొంగతనంకు సంబంధించిన "ఎరుపు జెండాలు" పై గుర్తించి పనిచేయడానికి వ్రాతపూర్వక ప్రణాళికను కలిగి ఉండాలి. బ్యాంకు ఖాతాలు తరచూ ప్రధాన లక్ష్యంగా ఉంటాయి, ఎందుకంటే వారు వ్యక్తిగతంగా, ఆన్లైన్లో మరియు ఎలక్ట్రానిక్ లావాదేవీల ద్వారా నగదుకు తక్షణ ప్రాప్యతను అందిస్తారు.
రెడ్ ఫ్లాగ్స్ రకాలు
ఎరుపు జెండాలు గుర్తింపు అపహరణను సూచించగలవు, కానీ ఆర్ధిక సంస్థలు ఐదు ముఖ్య సమూహాలలో పడినందుకు కనిపించే సంకేతాలు: రిపోర్టింగ్ ఏజన్సీల నుండి నోటీసులు, అసాధారణ ఖాతా కార్యకలాపాలు, అనుమానాస్పద వ్యక్తిగత ID, అనుమానాస్పద పత్రాలు మరియు చట్ట అమలు లేదా ప్రజా నుండి హెచ్చరికలు. క్రెడిట్ కార్డులు పెద్ద సంఖ్యలో క్రెడిట్ కార్డుల కోసం దరఖాస్తు ప్రారంభించినట్లయితే క్రెడిట్ బ్యూరో గమనించవచ్చు. అసాధారణ కార్యకలాపాలు పెద్ద నగదు ఉపసంహరణలను కలిగి ఉంటాయి. అనుమానాస్పద పత్రాలు నకిలీ చెక్కులను కలిగి ఉంటాయి. బహిరంగ నుండి వచ్చిన హెచ్చరికలు తరచూ గుర్తింపు అపహరణకు గురైన ఒక వృద్ధ బంధువు యొక్క బ్యాంకుని తెలియజేసే కుటుంబ సభ్యుడిని కలిగి ఉంటాయి.
కవర్డ్ అకౌంట్స్
FACT చట్టం చట్టం యొక్క పర్యవేక్షణ అవసరాలు కవర్ చేసే ఖాతాల రకాలను నిర్దేశిస్తాయి. వీటిలో లావాదేవీల ఖాతాల తనిఖీ, పొదుపులు మరియు డబ్బు-మార్కెట్ ఖాతాలు అలాగే డిపాజిట్ యొక్క లిక్విడిట్ సర్టిఫికెట్లు ఉన్నాయి. తనఖాలు, కారు రుణాలు మరియు క్రెడిట్ ఖాతాల ఇతర రకాలు కూడా చట్టం ద్వారా కప్పబడి ఉన్నాయి. వ్యాపార సంస్థలకు గుర్తింపు దొంగతనంకు అనుమానాస్పదంగా ఉండవు, కానీ ఒక ఏకైక యజమాని యాజమాన్యం కలిగిన ఖాతాలను చట్టం పరిధిలోకి తీసుకుంటారు.
రెడ్ ఫ్లాగ్స్ యొక్క పరిణామాలు
వారి ఆర్థిక సంస్థ వారి ఖాతాలను ప్రాప్యత చేయడానికి వారి సామర్థ్యాన్ని పరిమితం చేసిందని చాలామంది వ్యక్తులు ఎరుపు జెండాలు గురించి తెలుసుకుంటారు. నియమం ప్రకారం, బ్యాంకులు మోసం అనుమానం ఉన్నప్పుడు డెబిట్ కార్డులను స్తంభింపజేస్తాయి. ఇది ఒక U.S. పౌరుడు విదేశీ పర్యటనకు వెళ్లి వారి డెబిట్ కార్డును ఉపయోగించడం ప్రారంభించినప్పుడు తరచూ సంభవిస్తుంది, ఎందుకంటే విదేశీ లావాదేవీలు ఎక్కువగా అసాధారణ కార్యకలాపాల్లో ఉన్నాయి. చెక్కులలో సంతకాలు సంతకం కార్డులతో సరిపోలని లేదా అకౌంట్స్ హోల్డర్ యొక్క సాధారణ కార్యకలాపానికి తగినట్లు కనిపించని పెద్ద లావాదేవీలు హఠాత్తుగా సంభవించినట్లయితే బ్యాంకులు ఖాతాల తనిఖీపై ఎర్ర జెండాలను ఉంచవచ్చు.
రెడ్ ఫ్లాగ్స్ నిరోధించడం
USA పాట్రియాట్ చట్టం ఖాతాదారులకు వారి సామాజిక భద్రతా నంబరు, భౌతిక చిరునామా మరియు చెల్లుబాటు అయ్యే ID తో ఆర్థిక సంస్థలను అందించడానికి అవసరం. అసంపూర్తిగా లేదా తప్పు సమాచారం అందించే వ్యక్తులు ఎరుపు జెండాలను సృష్టించారు. మీరు ప్రయాణించడానికి ప్లాన్ చేస్తే, మీ బ్యాంక్ ఆఫ్ ట్రావెల్ ప్లాన్స్ని తెలియజేయడం ద్వారా డెబిట్ కార్డు ఎరుపు జెండాలను నిరోధించండి. అలాగే లావాదేవీ ధృవీకరణ కోసం ఏవైనా చిరునామా మార్పుల యొక్క మీ బ్యాంకు గురించి తెలియజేయండి మరియు ఖచ్చితమైన ఫోన్ నంబర్లను అందించండి. అదనంగా, ఫెడరల్ చట్టం ఏడాదికి ఒకసారి ప్రతి అతిపెద్ద క్రెడిట్ బ్యూరోల నుండి ఉచిత క్రెడిట్ నివేదికను పొందటానికి U.S. లో ప్రజలను అనుమతిస్తుంది. క్రమం తప్పకుండా మీ రుణ నివేదికను అక్రమాలకు తనిఖీ చేయడం ద్వారా గుర్తింపు దొంగతనం మరియు ఎరుపు జెండాలను నిరోధించండి.