విషయ సూచిక:
ఇంటర్నల్ రెవిన్యూ సర్వీస్ (IRS) మీ సరళీకృత ఉద్యోగుల పింఛను వ్యక్తిగత రిటైర్మెంట్ ఖాతా (SEP IRA) నుండి రుణం తీసుకోవడానికి లేదా రుణ అనుషంగికంగా ఉపయోగించడానికి మిమ్మల్ని అనుమతించదు. ఏదేమైనప్పటికీ, మీ SEP IRA నుంచి వేరొక అర్హత పొందిన పదవీ విరమణ పధకంలో డబ్బును రోల్ చేయడానికి IRS మీకు అనుమతిస్తోంది. మీరు బదిలీని పూర్తి చేయడానికి 60 రోజులు కేటాయించారు. ఆ సమయంలో డబ్బుతో మీరు ఏమి చేస్తారు? అయితే, సరిగ్గా చెల్లింపుదారుని పూర్తి చేయండి, లేకుంటే మీరు మీ విరమణ ఖాతాను స్నాయువు చేస్తారు మరియు గణనీయమైన జరిమానాలు కలిగి ఉంటారు.
దశ
మీ ఖాతా యొక్క కస్టడీని కలిగి ఉన్న ఆర్థిక సంస్థ నుండి తగిన రూపాలను నింపడం ద్వారా మీ SEP IRA నుండి డబ్బుని ఉపసంహరించుకోండి. మీ ఖాతా నంబర్, పేరు, చిరునామా, సామాజిక భద్రతా నంబర్ మరియు మీరు మీకు కావలసిన డబ్బును ఎలా ఇవ్వాలనుకుంటున్నారో అందించండి. చాలా ఆర్థిక సంస్థలు నేరుగా మీ బ్యాంకు ఖాతాలోకి డిపాజిట్ చేయగలవు లేదా మీకు ఒక చెక్ జారీ చేయవచ్చు.
దశ
మీకు కావలసిన పనులను మీరు పొందే డబ్బును ఉంచండి. ఐఆర్ఎస్కు మీరు అందుకున్న సమయం మరియు మీరు ఎప్పుడైనా పునఃపంపిణీ చేసే సమయం మధ్య ఉపయోగించినదానిని డాక్యుమెంట్ చేయడానికి మీరు అవసరం లేదు.
దశ
60 రోజుల్లోపు పన్ను వాయిదా వేసిన విరమణ ఖాతాలోకి డబ్బుని నింపండి. మీరు అదే ఖాతాలోకి డబ్బును తిరిగి వేయవచ్చు లేదా వేరే పన్ను-వాయిదా వేసిన ఖాతాలోకి మార్చవచ్చు, ఉదాహరణకు ఒక సాంప్రదాయ IRA.
దశ
చెల్లనిదిగా పంపిణీ చేయదగిన పంపిణీగా నివేదించడానికి IRS రూపం 1040 లేదా 1040A ను ఉపయోగించండి. 2010 నాటికి, మొత్తం 1040A లేదా 1040 యొక్క లైన్ 15A యొక్క లైన్ 11a పై మొత్తం ఇవ్వబడింది. మొత్తానికి పక్కన "రోలవర్" రాయండి.