విషయ సూచిక:
బ్యాంకులు మరియు ఋణ సంఘాలు సాధారణంగా వినియోగదారులు ఇప్పటికే ఉన్న బ్యాంకు ఖాతాలకు ప్రజలను చేర్చడానికి అనుమతిస్తాయి. సేవింగ్స్, చెకింగ్ మరియు డబ్బు మార్కెట్ ఖాతాలకు జోడింపులు సాధారణంగా ఆలస్యం లేకుండా జరుగుతాయి, అయితే వినియోగదారులు కొన్నిసార్లు ఇటువంటి డిపాజిట్ సర్టిఫికేట్ కోసం వేచి ఉండాలి, లేదా CD, ఇటువంటి పేరు మార్పులు చేయడానికి ముందు పరిపక్వత చేరుకోవడానికి. CD లు సమయం డిపాజిట్ కాంట్రాక్టును కలిగి ఉన్నందున, ఈ పదం చివరిలో CD ను ప్రవేశపెట్టే వరకు బ్యాంకులు మార్పులు చేయటానికి ఇష్టపడవు.
వినియోగదారుల సంతకాలు
వినియోగదారు ఖాతా ఖాతాలకు జోడించినప్పుడు, కొత్త సంతకం మరియు ఇప్పటికే ఉన్న సంతకందారులకి ఖాతా కోసం కొత్త సంతకం కార్డుపై సంతకం చేయాలి. సంతకం కార్డులు కొన్నిసార్లు ఖాతా ఒప్పందాలుగా రెట్టింపు అవుతాయి, కానీ పెద్ద డాలర్ తనిఖీలలో సంతకాలను ధృవీకరించడానికి కార్డులు ప్రధానంగా ఉపయోగిస్తాయి. 2001 USA పాట్రియాట్ చట్టం ఆర్థిక సంస్థలకు పేరు, సోషల్ సెక్యూరిటీ నంబర్, పుట్టిన తేదీ, భౌతిక చిరునామా మరియు ప్రతి క్రొత్త కస్టమర్ కోసం ID యొక్క ప్రాధమిక రూపం రికార్డ్ చేయడానికి అవసరం. ID యొక్క ఆమోదయోగ్యమైన రూపాలు సాధారణంగా పాస్పోర్ట్ లు లేదా రాష్ట్ర జారీ చేసిన డ్రైవర్ లైసెన్సులు లేదా ID కార్డులకు మాత్రమే పరిమితం చేయబడతాయి.
బిజినెస్ సిగ్నర్స్
వ్యాపార ఖాతాలు లేదా బిజినెస్ డాక్యుమెంట్లకు ప్రజలు జోడించినప్పుడు వ్యక్తిగత ఖాతాలకు జోడింపులకు బ్యాంకులు తప్పనిసరిగా ఒకే సమాచారాన్ని సేకరించాలి. ఏవైనా అదనపు పత్రాలను అందించకుండా ఒక ఏకైక యజమాని ఖాతాకు ఒక భాగాన్ని జోడించవచ్చు. కార్పొరేట్ ఖాతాలకు సంతకాలు జోడించబడి ఉంటే, వ్యాపార సంస్థ నవీకరించబడిన కార్పొరేట్ రిజల్యూషన్తో ఆర్థిక సంస్థను తప్పక అందించాలి. భాగస్వాములు జోడించబడి లేదా తీసివేయబడినప్పుడు, సాధారణ భాగస్వామ్యాలు నవీకరించబడిన భాగస్వామ్య ఒప్పందంతో ఆర్థిక సంస్థను తప్పనిసరిగా అందించాలి. అటువంటి సంఘాలు వంటి ఇతర సంస్థలు బ్యాంకును నవీకరించబడిన సభ్యత్వ స్పష్టీకరణతో ఏర్పాటు చేయాలి.
చెల్లింపు-డెయిట్ లబ్దిదారులు
ఖాతాదారులకు జీతం చెల్లింపు, లేదా POD, వారి ఖాతాలకు లబ్ధిదారులను ఖాతాలను పరిశీలించకుండా నిరోధించడానికి నిర్ణయిస్తారు. POD లబ్ధిదారులకు సంతకం హక్కులు లేనందున, వారు సంతకం కార్డులలో సంతకం చేయరాదు లేదా ఖాతా యజమాని వాటిని జతచేసినప్పుడు బ్యాంకుకు వెళ్తారు. ఖాతా యజమాని ప్రతి లబ్ధిదారునికి జతచేయబడిన పేరు, పుట్టిన తేదీ మరియు సామాజిక భద్రతా సంఖ్యతో బ్యాంక్ను అందించాలి. సౌలభ్యం కోసం, బ్యాంకులు POD లబ్ధిదారుల చిరునామాలను కూడా అడగవచ్చు.
ఇతర పేర్లు
ట్రస్ట్లను స్థాపించే వ్యక్తులు నిర్దిష్ట పరిస్థితుల్లో, వారి ప్రస్తుత ఖాతాలకు ఎంటిటీని పేరుని జోడించవచ్చు. రద్దు చేయలేని ట్రస్ట్లు సాధారణంగా ప్రత్యేక పన్ను చెల్లింపుదారుల గుర్తింపు సంఖ్యలను కలిగి ఉంటాయి, లేదా TIN లు, వీటిలో బ్యాంకులు ఇప్పటికే ఉన్న ఖాతాలకు వాటిని జోడించలేవు. అయినప్పటికీ, ట్రస్ట్ను సృష్టించే వ్యక్తి యొక్క సాంఘిక భద్రతా సంఖ్యలో తరచుగా ఉపసంహరించదగిన ట్రస్టులు స్థాపించబడతాయి. TIN లు ఒకేలా ఉండటం వలన, ఇప్పటికే ఉన్న ఖాతాలకు ఆర్థిక సంస్థలు ఈ ట్రస్ట్లను జోడించవచ్చు. అదే పరిస్థితుల్లో వివాహ ట్రస్ట్లకు ఇది వర్తిస్తుంది, అయితే నియమాలు రాష్ట్రంలోకి మారుతూ ఉంటాయి.